3 Chiến Lược Đa Dạng Thu Nhập Từ Thị Trường Crypto

Trong thị trường Crypto đầy biến động, việc chỉ dựa vào một nguồn thu nhập duy nhất có thể khiến nhà đầu tư dễ rơi vào trạng thái tâm lý bất ổn. Chính vì vậy, đa dạng hóa nguồn thu nhập là yếu tố quan trọng giúp duy trì sự ổn định và tối ưu hóa lợi nhuận. Bài viết này sẽ giới thiệu 3 chiến lược đa dạng thu nhập từ thị trường Crypto, bao gồm Airdrop Farmer, Incentives Farmer và DeFi Strategy. Những chiến lược này không chỉ giúp gia tăng thu nhập mà còn giảm rủi ro, đảm bảo nhà đầu tư có một vị thế bền vững hơn trong thị trường.

3 Chiến Lược Đa Dạng Thu Nhập Từ Thị Trường Crypto

Tại sao cần đa dạng nguồn thu nhập từ thị trường Crypto?

Theo mọi người đâu là yếu tố then chốt trong việc đầu tư trong thị trường Crypto? Là vị thế, tài chính, kiến thức, kinh nghiệm, mối quan hệ, thông tin,... Với mình một nhà đầu tư nhỏ bé & tầm thường trong thị trường Crypto thì đó chính là TÂM LÝ. Với mình, một nhà đầu tư không thể thành công với như họ không thể kiểm soát được tâm lý của mình.

Tất cả mọi người vào thị trường Crypto là để kiếm tiền và đến 99% mọi người đều kiếm tiền thông qua việc đầu tư. Rõ ràng trong bối cảnh chu kì lần này việc đầu tư vào các dự án Coin công nghệ đều không có hiệu suất tốt, đầu tư vào Memecoin tuy lợi nhuận nhiều nhưng rủi ro và số lượng các dự án Memecoin là quá nhiều,... Bên cạnh đó việc gần như không xuất hiện Altcoin Season như trong quá khứ làm cho các nhà đầu tư luôn trong tình trạng ngồi trên lửa.

Với tình trạng ngồi trên lửa chắc chắn dẫn tới nhiều trạng thái tâm lý khác nhau chính vì vậy để duy trì được một trạng thái tâm lý vững vàng trong thị trường Crypto đó chính là không phụ thuộc một nguồn thu duy nhất đến từ việc đầu tư mà cần nhiều nguồn thu hơn. Như cách bạn phân bổ danh mục đầu tư của mình vào đa dạng các tài sản khác nhau.

Những mấu chốt quan trọng để đa dạng thu nhập từ thị trường Crypto

Ở phần trên chúng ta đã cùng nhau đi qua những lí do tại sao chúng ta cần đa dạng nguồn thu nhập trong thị trường Crypto và có 2 điểm mấu chốt quan trọng trong việc tạo ra đa dạng nguồn thu nhập từ thị trường Crypto bao gồm:

• Phân bổ danh mục đầu tư.
• Sở hữu một lượng Stablecoin nhất định.

Bởi vì nếu không phân bổ danh mục đầu tư thì bạn sẽ hiếm khi sở hữu Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) và đặc biệt là Stablecoin (USDC & USDT). Sự thật nếu hầu hết danh mục đầu tư của bạn là những Altcoin mới của thị trường thì nó rất khó để có thể giúp bạn có thể kiếm tiền, bởi vì bản chất của các Altcoin này chỉ đơn giản là mua, nắm giữ và chờ tăng giá, nếu may mắn đồng coin đó có chương trình stake thì bạn sẽ có thêm lợi nhuận từ stake, còn không thì sẽ không có gì cả. 

Ngược lại đối với các tài sản như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) và Stablecoin (USDC & USDT) thì nó được sử dụng ở khắp mọi người bao gồm trong cả DeFi lẫn CeFi từ những tài sản này sẽ giúp chúng ta bắt đầu với 3 chiến lược đa dạng thu nhập từ thị trường Crypto bao gồm:

• Chiến lược 1: Airdrop Farmer
• Chiến lược 2: Incentives Farmer
• Chiến lược 3: DeFi Strategy

Để thông thạo 3 chiến lược này thì một trong những kĩ năng quan trọng nhất của người dùng cần phải có kiến thức/kĩ năng về mảng Lending & Borrowing, tại sao? Bởi vì đôi khi bạn đang dư thừa Bitcoin nhưng tài sản cần thiết để tạo ra thu nhập lại là Solana thì khi này bạn cần thế chấp Bitcoin để vay ra Solana. Khi tham gia vào các nền tảng Lending & Borrowing bao gồm trong cả DeFi & CeFi thì cần chú ý các điểm sau:

• Lãi suất: Bạn cần phải biết với mỗi tài sản được vay ra bạn cần phải trả lại suất bao nhiêu mỗi ngày/tuần/tháng từ đó tính toán lợi nhuận có thể tạo ra trong cùng khoảng thời gian để cân đối.
• LTV (Loan to Valute): Nghĩa là giá trị tối đa bạn có thể vay từ tài sản thế chấp của mình. Ví dụ một nền tảng Lending & Borrowing cho Bitcoin với LTV lên tới 90% (0.9) điều này đồng nghĩa với việc với $1.000 BTC thế chấp vào nền tảng có thể vay tối đa $900 với các tài sản khác.
• Liquidation (Thanh lý): Khi vay ra tài sản bạn cần biết được khi tài sản của bạn ở mức giá nào sẽ bị thanh lý. Nên khi dùng Bitcoin hoặc Altcoin vay ra Stablecoin thì thứ duy nhất  chúng ta cần quan tâm là Bitcoin hoặc Altcoin giảm tới đâu thì sẽ bắt đầu bị thanh lý. Còn nếu dùng Bitcoin hoặc Altcoin vay ra Altcoin thì cần phải quan tâm đến Bitcoin hoặc Altcoin thế chấp giảm tới đâu thì bị thanh lý hay Bitcoin hoặc Altcoin vay ra tăng như nào thì Bitcoin hoặc Altcoin thế chấp bị thanh lý.

Chiến lược 1: Airdrop Farmer

Cách dễ nhất để có thêm nguồn nhu nhập từ thị trường Crypto chính là Airdrop Farmer. Có rất nhiều cách tiếp cận công việc này theo nhiều hướng khác nhau như:

• Làm một số lượng ít các ví nhưng chất lượng hoặc làm với số lượng các ví khổng lồ nhưng không thực sự chất lượng.
• Chỉ làm những kèo miễn phí hoặc tập trung vào những kèo mất phí.
• Tập trung vào những kèo thụ động hoặc tập trung vào những kèo mang tính chất làm hàng ngày.
• ...

Việc lựa chọn vị thế của mình trong việc trở thành một Airdrop Farmer là điều cực kì quan trọng, bởi vì nếu cái gì bạn cũng chọn thì sẽ dẫn tới tẩu hỏa nhập ma khiến việc làm Airdrop không hiệu quả và thành quả mang lại cũng không thật sự xứng đáng. Với bản thân mình với các đặc điểm bao gồm:

• Có một số lượng tài sản nhàn rỗi tương đối lớn bao gồm Stablecoin, Bitcoin, Solana và Ethereum.
• Mình không có nhiều thời gian để làm Airdrop. 1 ngày chỉ có thể dành ra tối đa khoảng 1 tiếng do mình còn có những công việc khác quan trọng hơn.

Từ hai yếu tố này thì mình sẽ tập trung tập trung vào các kèo Retroactive là những kèo mất phí theo thiên hướng thụ động (không cần làm hàng ngày, chiến lược khá đơn giản), bên cạnh đó mình cũng chỉ là 1 - 2 ví thật sự chất lượng bởi vì không có nguồn lực để triển khai hàng chục thậm chí là hàng trăm ví. Đối với các kèo miễn phí thì những kèo nào thật sự chất lượng (dựa trên đánh giá về sản phẩm, đội ngũ & Investor) thì mình mới dành thời gian để tham gia.

Khi làm Airdrop thì bạn cần các chiến lược cụ thể bao gồm:

• Tiêu chí đánh giá dự án: Giữa hàng trăm, hàng ngàn các dự án khác nhau bạn cần phải có những tiêu chí đánh giá dự án một cách cụ thể và rõ ràng dựa trên các tiêu chí như sản phẩm, lộ trình phát triển, trải nghiệm cá nhân, đội ngũ hay quỹ đầu tư. Các tiêu chí càng rõ ràng thì số lượng các dự án càng được thu hẹp và chiến lược hành động càng hiệu quả.
• Danh sách: Bạn cần có một dự án File sheet để theo dõi dự án theo các đầu mục như tên dự án, mảng, quỹ đầu tư, loại hình làm Airdrop (hàng ngày, cung cấp thanh khoản, chiến lược phức tạp, nhiệm vụ mạng xã hội,...), dự kiến chi phí, chi phí thực tế, ngày bắt đầu triển khai,... Bảng càng chi tiết thì việc theo dõi các kèo Airdrop sẽ càng hiệu quả.
• Hành động: Khi có danh sách đồng nghĩa với bạn đã có một kế hoạch cụ thể thì khi này sẽ sắp xếp các khoảng thời gian cố định trong ngày hoặc tuần để triển khai. 
• Theo dõi & Đánh giá hiệu quả: Cứ sau 1 tuần hoặc 1 tháng làm việc mọi người cần ngồi nhìn lại quá trình và kết quả của mình, đặc biệt là quá trình làm việc để cải thiện làm sao để nhanh hơn, tối ưu hơn, tiết kiệm hơn,...

Chiến lược 2: Incentives Farmer

Incentives là những đợt mà các nền tảng Layer 1, Layer 2 hoặc ngày cả các dự án sử dụng token của mình để thưởng cho những người dùng tham gia vào nền tảng, hệ sinh thái của họ. Tuy nhiên để có những đợt Incentives khổng lồ thì thường đến những Blockchain nền tảng Layer 1 hoặc Layer 2, ví như trong năm 2024 chúng ta có những sự kiện Incentives khổng lồ đến từ Sui Network, Arbitrum, Starknet,... với tổng giá trị một chương trình lên tới hàng trăm triệu đô. 

Vậy chiến lược của chúng ta sẽ là gì? Đầu tiên, chúng ta cần xác định được nơi chúng ta tham gia Farm Incentives để xác định được tốt nhất chúng ta cần thấy được con số chính xác mà mình nhận được dựa trên các chỉ số APR, APY từ các tài sản trên các giao thức thuộc hệ sinh thái đó. Thông thường một con số hấp dẫn đối với Stablecoin là khoảng 15 - 20%, đối với Bitcoin & Ethereum có thể dao động từ 5 - 10% đặc biệt với các chiến lược phức tạp APY tạo ra có thể lên tới hàng trăm phần trăm.

Sau khi xác định được đích đến chúng ta làm theo các bước tiếp theo:

• Xác định tài sản nhàn rỗi của mình, xác định loại tài sản nào có thể tạo ra được nhiều lợi nhuận nhất.
• Xác định giao thức mình sẽ tham gia dựa trên các tiêu chí như mức độ uy tín, an toàn và cuối cùng mới đến lợi nhuận. 
• Xác đinh các chiến lược mình có thể tận dụng với mục tiêu gia tăng lượng APY tối đa mình có thể  nhận về nhưng rủi ro vẫn phải trong tầm kiểm soát.
• Thực hiện chiến lược, theo dõi, đánh giá và thay đổi chiến lược cho phù hợp hơn sau từng tuần.

Tính một bài toán đơn giản nếu bạn đang có khoảng $10.000 USDC nhàn rồi nếu gửi vào các giao thức Lending & Borrowing nhàn rỗi với mức APR khoảng 15% thì trung bình mỗi tháng bạn có thể nhận về $125 (con số thật sự khá tốt). Tuy nhiên nếu tham gia vào các chiến lược phức tạp hơn như sử dụng đòn bẩy đặc biệt là cung cấp thanh khoản thì mức APR bạn thu về có thể lên tới 50% tương đương mỗi tháng bạn nhận về $416.

Chiến lược 3: DeFi Strategy

Nếu như chiến lược 2 mang lại cho bạn nguồn thu một cách ổn định và bền vững thì chiến lược 1 và 3 có thể giúp mọi người thực sự thay đổi vị thế của mình với số tiền có thể kiếm về không giới hạn. DeFi Strategy là tổng hợp nhiều chiến lược khác nhau nhằm thu về lợi nhuận tối đa trong thị trường DeFi (Incentives Farmer cũng được coi là một trong những DeFi Strategy hấp dẫn). Tuy nhiên trong mục DeFi Strategy thì có một số các chiến lược giúp mọi người tạo ra sự đột biến trong nguồn thu bao gồm:

• Cung cấp thanh khoản.
• Kinh doanh chênh lệch giá.
• ...

Trong bối cảnh DEX ngày càng lên ngôi thì các dự án giờ đây triển khai trên DEX ngày càng nhiều hơn trên CEX hoặc các dự án lớn thường triển khai niêm yết trên các sàn CEX từ 1 - 2h sau TGE, tất nhiên trước đó tất cả mọi người dùng đều giao dịch trên DEX từ đây mang lại nguồn lợi khổng lồ cho những người cung cấp thanh khoản. Việc cung cấp thanh khoản có thể mang lại lợi nhuận từ vài chục đến vài trăm phần trăm cho các Liquidity Provider chỉ trong vòng vài tiếng. Để hiểu thêm về chiến lược cung cấp thanh khoản mọi người đọc thêm trong bài viết Cách Kiếm Tiền Bằng Cung Cấp Thanh Khoản Và Những Rủi Ro Cần Biết.

Đối với kinh doanh chênh lệch giá thì tương đối dễ hiểu đối với cùng một loại tài sản hãy mua ở những nơi có giá thấp và nhanh chóng bán lại nơi nó có giá cả. Một trong những lần mình triển khai thành công này đó chính là trên Berachain giai đoạn Testnet mình đã mua cặp BERA - X ở sàn BEX sau đó bán lại trên Kodiak và chỉ từ vài chục BERA ban đầu mình thu được từ việc Faucet đã nhanh chóng nhân lên hàng chục ngàn BERA, đến thời điểm hiện tại nhờ đó mình đang sở hữu khoảng hơn 13K BGT.

Tổng Kết