Balmy là gì? Balmy là một nền tảng DeFi toàn diện, từ cơ chế DCA tự động, kiếm lợi nhuận với bảo mật cao qua Earn Guardian, hay giao dịch hiệu quả với Aggregator. Nền tảng hướng đến nơi mà người dùng có thể lưu trữ tài một cách an toàn, hiệu quả và tối ưu lợi nhuận. Cùng Hak Research tìm hiểu rõ hơn về Balmy trong bài viết này nhé.

Tổng Quan Về Balmy

Balmy là gì?

Balmy là một cái tên trong mảng ngân hàng phi tập trung (Decentralized Banking) giúp người dùng lưu trữ tài sản một cách an toàn đồng thời cung cấp một môi trường trực quan để khám phá các cơ hội đầu tư mới. Nền tảng này cho phép người dùng đầu tư vào các tài sản như tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, và đa dạng hóa danh mục đầu tư trên nhiều giao thức.

Balmy nhấn mạnh vào việc kiếm lợi nhuận với lợi suất hấp dẫn như APY với USDC lên đến 11%, 14% với ETH, và 15% với cbBTC. Điều này cho thấy Balmy không chỉ là nơi giúp người dùng lưu trữ tài sản an toàn mà còn kiếm lợi nhuận với chúng một cách hiệu quả và tối ưu.

Đặc điểm nổi bật của Balmy:

  • Earn: Cho phép người dùng kiếm lợi nhuận từ các giao thức như Aave, Compound, và Morpho bằng chính các tài sản mà người dùng gửi vào nền tảng để lưu trữ.
  • DCA: Balmy hỗ trợ chiến lược Dollar-Cost Averaging (DCA), cho phép người dùng tự động hóa việc đầu tư định kỳ và có thể tùy chỉnh tham số đầu tư và tự động hóa việc mua
  • Aggregator: Công cụ hoán đổi này tìm kiếm giá tốt nhất từ nhiều nguồn, sử dụng Universal Approvals (Permit2) của Uniswap để giao dịch hiệu quả.

Mô hình và cơ chế hoạt động

Mô hình của Balmy gồm những thành phần chính sau:

  • Người dùng (Users): Các nhà đầu, người sử dụng nền tảng để quản lý tài sản, đầu tư, và kiếm lợi nhuận.
  • Hợp đồng thông minh (Smart Contract): Vận hành các chức năng của nền tảng như Earn, Swap, DCA và quản lý vị thế. Smart Contract giúp chống khỏi MEV và hỗ trợ giao dịch không tốn phí cho DCA.
  • Guardian: Cơ chế bảo mật phát hiện lỗ hổng của giao thức thứ 3 cũng như luân chuyển tài sản của Balmy, mỗi Vaults có một mức trả phí cho Guardian khác nhau.
  • Vaults: Người dùng gửi tài sản để kiếm lợi nhuận, được liên kết với các giao thức như Aave, Compound, Morpho.
  • Aggregator: Công cụ tìm giá hoán đổi tốt nhất từ nhiều nguồn, hỗ trợ giao dịch hiệu quả
  • DCA: Cơ chế đầu tư định kỳ một cách tự động, người dùng tùy chỉnh tần suất và số tiền đầu tư.

Cơ chế hoạt động của Balmy vận hành như sau:

1. Đối với Earn trong Vaults

  • Bước 1: Người dùng chọn Vaults mà mình muốn đưa tài sản vào và phù hợp với Token đang nắm giữ. Ví dụ chọn cbBTC với Protocol là Aave mạng Optimism, mức APY là 15%.
  • Bước 2: Smart Contract của Balmy tiến hành chuyển cbBTC của người dùng đến với Guardian
  • Bước 3: Guardian sử dụng các công cụ như giám sát Mempool, quét Bytecode để phát hiện mối đe dọa thời gian thực để phát hiện các dấu hiệu tấn công trước khi chúng xảy ra.
  • Bước 4: Sau khi xác minh an toàn, Guardian gửi lại cbBTC vào Vault và bắt đầu kiếm lợi suất từ cả cbBTC và Aave.
  • Bước 5: Khi rút tiền, Guardian sẽ thực hiện việc rút cbBTC từ Aave và chuyển đến người dùng thông qua Smart Contract, các bước rút tiền hoàn toàn miễn phí.

2. Đối với cơ chế DCA

  • Bước 1: Người dùng gửi tài sản mà Balmy hỗ trợ vào nền tảng, sau đó thiết lập kế hoạch DCA trên nền tảng, chỉ định số tiền, tần suất và Token đã gửi để đầu tư.
  • Bước 2: Smart Contract tự động hóa việc mua Token theo khoảng thời gian thông qua Aggregator để có được giá tốt nhất. DCA được thực hiện không tốn gas cho người dùng và bảo vệ khỏi MEV.
  • Bước 3: Khi dừng DCA, Smart Contract sẽ dừng kế hoạch mà người dùng đã thiếp lập tại bước 1, sau đó gửi lại số dư tài sản dùng để mua Token cùng Token đã mua được trong quá trình hoạt động đến người dùng.

Lộ Trình Phát Triển

Update...

Core Team

Update...

Investor

Update...

Tokenomics

Update ...

Sàn Giao Dịch

Update ...

Kênh Thông Tin Của Dự Án

Tổng Kết

Balmy là nền tảng ngân hàng phi tập trung nổi bật, cung cấp giải pháp lưu trữ tài sản an toàn kết hợp với khả năng đầu tư hiệu quả. Với giao diện thân thiện, hỗ trợ đa dạng tài sản Balmy giúp người dùng dễ dàng tiếp cận các cơ hội đầu tư hấp dẫn với mức lợi suất cao và an toàn với cơ chế bảo vệ rủi ro tấn công của Balmy.