YieldFi là gì? YieldFi là một nền tảng quản lý tài sản phi tập trung nhằm cung cấp lợi suất cao cho người dùng thông qua các chiến lược kết hợp giữa DeFi và CeFi. Hãy cùng Hak Research tìm hiểu về cách thức vận hành của YieldFi trong bài viết này nhé.

Tổng Quan Về YieldFi

YieldFi là gì?

YieldFi là nền tảng quản lý tài sản Onchain đầu tiên trên thế giới, kết hợp sự nghiêm ngặt của các tổ chức tài chính truyền thống như BlackRock với hiệu quả và minh bạch của công nghệ Blockchain. Nền tảng này phân bổ quỹ của người dùng vào các giao thức DeFi Blue-chip như Pendle, Morpho và Ethena, đồng thời sử dụng các chiến lược Delta-neutral trong CeFi để tạo ra lợi nhuận ổn định. Lợi nhuận này được phân phối cho người dùng dưới dạng các Token lợi suất là yUSD.

Dự án cam kết mang đến cho người dùng một cách thức đơn giản để kiếm lợi nhuận từ tài sản Crypto mà không cần kiến thức chuyên sâu về DeFi. YieldFi cung cấp các sản phẩm được curation cho các hồ sơ rủi ro-lợi nhuận khác nhau, đảm bảo tính minh bạch thông qua bằng chứng dự trữ.

Đặc điểm nổi bật của YieldFi:

  • Đa dạng sản phẩm đầu tư: Cung cấp các sản phẩm đầu tư được thiết kế riêng, phù hợp với các mức độ rủi ro và lợi nhuận khác nhau, từ an toàn đến mạo hiểm.
  • Lợi suất cao nhất: Tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách triển khai tài sản vào các giao thức DeFi uy tín như Pendle (21%+ APY trên yUSD LP) và Morpho (47%+ APY).
  • Minh bạch hoàn toàn: Cung cấp bằng chứng có thể xác minh về dự trữ và lợi suất, giúp người dùng tin tưởng vào tính an toàn và hiệu quả của nền tảng.
  • Chiến lược thanh khoản: Tài sản có tính thanh khoản 100%, có thể chuộc lại bất kỳ lúc nào sau một thời gian chờ, mang lại sự linh hoạt tối đa.
  • Tiện ích DeFi: yUSD có thể được sử dụng trong hệ sinh thái DeFi, ví dụ: cung cấp thanh khoản trên Pendle hoặc vay trên Euler, tăng cường hiệu quả vốn.
  • Tương thích nhiều Chain: Hỗ trợ nhiều mạng Layer 1 (như Ethereum, Solana) và Layer 2 (như Arbitrum, Optimism), mở rộng khả năng tiếp cận.

Mô hình và cơ chế hoạt động

Mô hình của YieldFi bao gồm các thành phần chính sau:

  • Smart Contract: Hợp đồng thông minh trên YieldFi quản lý việc gửi, rút tài sản và phân phối lợi suất trong các Vault, đảm bảo tính minh bạch và tự động hóa các hoạt động trên nền tảng.
  • Vaults (Kho): Nơi người dùng gửi tài sản (như USDT, USDC, WBTC, hoặc BTC) và nhận về các token chỉ số lợi suất (như yUSD, yBTC). Các Vault tương tác với Smart Contract để ghi nhận giao dịch gửi/rút và được thiết kế để tối ưu hóa tính Composability với các giao thức DeFi khác.
  • Custody (Lưu ký): Tài sản được chuyển từ Smart Contract sang các ví multi-sig (yêu cầu 3/5 chữ ký để phê duyệt giao dịch) hoặc ví MPC (Multi-Party Computation) do các Custodian uy tín quản lý, giảm thiểu rủi ro mất mát.

Cơ chế hoạt động của YieldFi vận hành như sau:

  • Gửi tiền: Người dùng gửi tài sản (USDT, USDC, BTC, v.v.) vào các Vault của YieldFi thông qua giao diện người dùng trên website chính thức. Giao dịch được xử lý bởi Smart Contract.
  • Tokenization: Smart Contract phát hành Token yUSD cho Stablecoin hoặc yBTC cho Bitcoin, đại diện cho phần của người dùng trong Vault.
  • Chuyển Custody: Tài sản được Smart Contract chuyển sang ví Multi-sign hoặc ví MPC do Copper hoặc Ceffu quản lý.
  • Triển khai chiến lược: Smart Contract phân bổ tài sản vào các giao thức DeFi Blue-chip (như Pendle, Morpho, Ethena) để Yield Farming, Staking, hoặc cung cấp thanh khoản. Đồng thời, một phần tài sản được đưa lên các sàn CeFi thông qua MPC Custody để thực hiện chiến lược Delta-neutral, ví dụ: mua Spot BTC và bán Futures BTC để kiếm Funding Rates.
  • Thu thập lợi suất: Lợi nhuận từ các nguồn DeFi và CeFi được gộp lại vào một pool chung thông qua Smart Contract.
  • Phân phối: Smart Contract phân phối lợi suất hàng ngày cho Vault.

Lộ Trình Phát Triển

Update…

Core Team

Update…

Investor

Update…

Tokenomics

Update …

Sàn Giao Dịch

Update …

Kênh Thông Tin Của Dự Án

Tổng Kết

YieldFi mang đến cơ hội kiếm lợi nhuận cao từ tài sản Crypto một cách an toàn và minh bạch. Với mô hình quản lý tài sản Onchain tích hợp sâu với các giao thức DeFi lớn trong ngành và chiến lược CeFi Delta-neutral, YieldFi cung cấp một giải pháp đơn giản nhưng hiệu quả cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.