Xây Dựng Danh Mục Đầu Tư Cho Người Mới

Việc xây dựng một danh mục đầu tư hiệu quả là yếu tố cốt lõi để đảm bảo sự tăng trưởng tài chính ổn định và bền vững. Đối với người mới bắt đầu, việc xây dựng danh mục đầu tư có thể là một thách thức lớn do thiếu kinh nghiệm và kiến thức về thị trường. Tuy nhiên, với một cách tiếp cận có hệ thống và một số nguyên tắc cơ bản, người dùng có thể xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân của mình.

Xác Định Vị Thế Của Cá Nhân Mình

Việc xác định vị thế của bản thân mình sẽ giúp mọi người có thể xác định được hướng đi phù hợp với bản thân thay vì cứ phải chạy theo những con đường của người khác. Việc xác định vị thế sẽ bao gồm việc xác định nhiều yếu tố bao gồm mục tiêu đầu tư, tài chính cá nhân, kiến thức Crypto hay kinh nghiệm đầu tư trong thị trường này. Chúng ta sẽ bắt đầu với từng yếu tố.

Xác định kiến thức và kinh nghiệm đầu tư Crypto

Thực tế việc xác định mục tiêu đầu tư mà chưa xác định được vị thế của bản thân với kiến thức và kinh nghiệm mình có sẽ là một điều sai lầm. Sẽ thật vô lý nếu một người mới bước vào thị trường Crypto đặt ra mục tiêu về tự do tài chính, biệt thự, xe sang, tiền tiêu thoải mái,... Vì vậy, điều quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư Crypto ban đầu là phải xác nhận kiến thức và kinh nghiệm bản thân thông qua một số các câu hỏi dưới đây:

Mình có nắm rõ những khái niệm và kiến thức Crypto cơ bản không? Ví như Bitcoin & mô hình hoạt động, Ethereum & câu chuyện Smartcontract hay sự khác biệt giữa PoS và PoW.
Mình có nắm rõ những kiến thức nâng cao về DeFi & những mảnh ghép DeFi, NFT, GameFi,...
Mình có nằm lòng các mô hình hoạt động của các Layer 1, Layer 2, các dự án DeFi, mô hình nền kinh tế với các dự án GameFi,...
Mình đã từng dự phóng bao nhiêu xu hướng thị trường? Tỷ lệ thành công là bao nhiêu? Mình dự phóng dựa trên kiến thức của mình hay nghe người khác?
Mình đã kiếm được tiền trong thị trường Crypto chư? Kiếm qua kênh nào như Spot, Long - Short, Airdrop/Retroactive,...

Thông qua những câu hỏi trên bạn có thể biết được vị thế về kiến thức & kinh nghiệm của mình thật sự ở đâu so với thị trường từ đó có kế hoạch học hỏi phù hợp. Bản thân mình cũng đã có một bài viết chia sẻ về lộ trình học hỏi trong thị trường Crypto thì mọi người có thể tham khảo thêm tại đây.

Xác định tài chính cá nhân & Mục tiêu đầu tư

Sau khi xác định về vị thế của mình thông qua kiến thức và kinh nghiệm thì khi này bạn tiếp tục chọn con đường mình sẽ đi từ đó tạo nên mục tiêu đầu tư và có sự chuẩn bị về tài chính cá nhân. Con đường ở trong Crypto có rất nhiều con đường khác nhau có thể nói đến như:

Hold Spot thường được miêu tả như các nhà đầu tư từ trung tới dài hạn.
Trade Spot thường được miêu tả như các nhà đầu tư ngắn hạn.
Trade Long - Short thường được miêu tả như các nhà đầu tư ngắn hạn yêu thích sử dụng đòn bẩy.
Airdrop/Retroactive theo phong cách làm ít tài khoản.
Airdrop/Retroactive theo phong cách làm nhiều tài khoản/ví. Số lượng có thể lên tới vài chục, vài trăm chuyên nghiệp hơn nữa có thể là vài ngàn.

Ví dụ với bản thân mình do mình còn mục tiêu xây dựng Hak Research nên mình quyết định lựa chọn con đường bao gồm Hold Spot và Airdrop/Retroactive theo phong cách làm ít tài khoản. Từ đây mình tiếp tục xây dựng về lộ trình học tập phù hợp với con đường của mình.

Khi đã xác định con đường thì chúng ta sẽ hướng đến việc đi sâu hơn vào mục tiêu đầu tư. Xung quanh mục tiêu đầu tư thì chúng ta cần phải xác định được các điểm bao gồm:

Mục tiêu tài chính dài hạn: Bạn có đang đầu tư cho việc nghỉ hưu, mua nhà, hay chi phí giáo dục?
Khả năng chịu rủi ro: Bạn sẵn sàng đối mặt với mức độ biến động lớn đến đâu trong danh mục đầu tư của mình? Một người an toàn thì chắc chắn sẽ không phân bổ 100% tài khoản của mình vào Altcoin mà dành phần lớn danh mục đầu tư trong Bitcoin, Ethereum.
Thời gian đầu tư: Bạn có thể giữ đầu tư trong bao lâu? Thời gian dài thường cho phép chịu được biến động ngắn hạn. Một nhà đầu tư ngắn hạn thì không thể xác định nắm giữ một loại tài sản nào đó trong dài hạn.

Xây Dựng Danh Mục Đầu Tư Cho Người Mới

Xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với bản thân

Có một điểm cực kì quan trọng kể cả bạn xác định vị thế của mình trong việc đầu tư Crypto bao gồm cả những nhà đầu tư ngắn, trung hoặc dài hạn là luôn luôn phải sở hữu 3 loại tài sản trong danh mục đầu tư bao gồm Bitcoin, Ethereum & Stablecoin, sự khác biệt ở đây chính là việc phân bổ theo % cho các loại tài sản nào.

Nếu bạn là một nhà đầu tư thận trọng, mục tiêu chính của bạn là bảo vệ vốn và đạt được lợi nhuận ổn định. Danh mục đầu tư của bạn nên tập trung vào các tài sản ổn định, ít biến động như:

Stablecoin (USDT, USDC, DAI): Chiếm 60% danh mục, giúp bảo toàn giá trị vốn và dễ dàng thanh khoản khi cần.
Bitcoin: 20% danh mục, mang lại tiềm năng tăng trưởng dài hạn với mức độ rủi ro thấp hơn so với các đồng tiền khác.
Ethereum: 10% danh mục, đầu tư vào blockchain có tiềm năng ứng dụng rộng rãi.
Altcoins lớn (Coin/Token TOP): 5% danh mục, lựa chọn các đồng tiền có vị thế vững chắc trên thị trường.
Altcoin nhỏ (Coin/Token Mid & Lowcap): 5% danh mục, cung cấp cơ hội tăng trưởng với rủi ro thấp nhất trong mảng đầu tư mạo hiểm.

Nếu bạn mong muốn sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận, hãy phân bổ danh mục theo hướng tập trung vào cả tài sản an toàn lẫn các cơ hội tăng trưởng:

Stablecoin: 30% danh mục, đảm bảo tính thanh khoản và sự ổn định.
Bitcoin: 25% danh mục, tạo sự ổn định và tiềm năng tăng trưởng.
Ethereum: 20% danh mục, đầu tư vào các ứng dụng phi tập trung đang phát triển.
Altcoins lớn (Coin/Token TOP): 15% danh mục, khai thác cơ hội từ các dự án blockchain tiềm năng.
Altcoin nhỏ (Coin/Token Mid & Lowcap): 10% danh mục, đa dạng hóa đầu tư với các lĩnh vực mới mẻ nhưng tiềm năng.

Đối với những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn, việc phân bổ tài sản có thể tập trung vào các tài sản có tiềm năng tăng trưởng vượt trội:

Bitcoin: 30% danh mục, vẫn giữ vững sự hiện diện của đồng tiền có vốn hóa lớn nhất thị trường.
Ethereum: 30% danh mục, khai thác tiềm năng của hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung.
Altcoins lớn: 20% danh mục, đầu tư vào các dự án có tiềm năng trở thành trụ cột trong tương lai.
Altcoin nhỏ (Coin/Token Mid & Lowcap): 15% danh mục, tiếp cận các ứng dụng tài chính phi tập trung và nghệ thuật số.
Stablecoin: 5% danh mục, bảo vệ vốn khỏi sự biến động quá lớn.

Những nhà đầu cơ mạo hiểm sẵn sàng đầu tư vào các tài sản biến động cao để tìm kiếm lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn. Danh mục của họ có thể bao gồm:

Bitcoin: 20% danh mục, giữ một phần vốn trong đồng tiền ổn định nhất.
Ethereum: 20% danh mục, đảm bảo tiếp cận với các công nghệ blockchain mới.
Altcoins nhỏ và mới nổi: 30% danh mục, đầu tư vào các dự án có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ nhưng rủi ro cao.
Các dự án với xu hướng hoàn toàn mới có thể bùng nổ: 25% danh mục, tham gia vào các xu hướng mới với tiềm năng sinh lời cao.
Stablecoins: 5% danh mục, phòng ngừa rủi ro và cung cấp thanh khoản khi cần thiết.

Stablecoin là tài sản không thể thiếu & liên tục phải cân bằng

Stablecoin đóng vai trò cực kỳ quan trọng trong danh mục đầu tư crypto nhờ vào tính ổn định của chúng. Với giá trị gắn liền với các tài sản như USD, Stablecoin giúp giảm thiểu rủi ro biến động giá, tạo ra một bến đỗ an toàn cho nhà đầu tư trong những thời điểm thị trường không ổn định. Ngoài ra, Stablecoin cũng mang lại tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư dễ dàng chuyển đổi sang các tài sản khác hoặc rút tiền mặt khi cần thiết, mà không phải lo ngại về sự biến động giá trị.

Việc giữ một phần danh mục đầu tư trong Stablecoin giúp nhà đầu tư duy trì khả năng linh hoạt trong chiến lược đầu tư. Khi thị trường trải qua biến động lớn, nhà đầu tư có thể sử dụng Stablecoin để nhanh chóng tái cân bằng danh mục hoặc tận dụng cơ hội mua vào các tài sản khác với giá thấp. Ngoài ra, Stablecoin còn là công cụ hiệu quả để quản lý rủi ro tổng thể, giúp bảo vệ vốn đầu tư và đảm bảo rằng nhà đầu tư luôn có khả năng ứng phó với mọi tình huống thị trường.

Kỉ luật trong việc xây dựng danh mục đầu tư

Kỷ luật trong việc xây dựng danh mục đầu tư là yếu tố then chốt để đạt được thành công lâu dài. Nhà đầu tư cần duy trì một chiến lược đầu tư nhất quán, không bị dao động bởi những biến động ngắn hạn của thị trường. Kỷ luật giúp đảm bảo rằng các quyết định đầu tư được thực hiện dựa trên mục tiêu dài hạn và nghiên cứu cẩn thận, thay vì cảm xúc nhất thời. Điều này giúp nhà đầu tư tránh khỏi những sai lầm phổ biến như mua bán theo tâm lý đám đông hay cố gắng "bắt đáy" hoặc "đỉnh" thị trường.

Ngoài ra, kỷ luật còn thể hiện qua việc tuân thủ nguyên tắc cân bằng danh mục đầu tư định kỳ. Việc này giúp đảm bảo danh mục luôn phản ánh đúng mục tiêu đầu tư ban đầu, giữ vững tỷ trọng tài sản phù hợp và quản lý rủi ro hiệu quả. Nhà đầu tư có kỷ luật sẽ không bị lôi cuốn bởi những cơ hội đầu tư mang tính đầu cơ cao, mà thay vào đó tập trung vào chiến lược đã được vạch ra, đảm bảo sự tăng trưởng bền vững và ổn định của danh mục đầu tư.

Khi nào danh mục đầu tư có sự thay đổi, cân bằng & điều chỉnh

Danh mục đầu tư thường có sự thay đổi, cân bằng và điều chỉnh khi có những thay đổi quan trọng về tình hình tài chính cá nhân, mục tiêu đầu tư hoặc điều kiện thị trường. Ví dụ, khi nhà đầu tư bước vào một giai đoạn mới của cuộc sống, như nghỉ hưu hoặc chuyển từ giai đoạn tích lũy sang giai đoạn sử dụng tài sản, mục tiêu tài chính sẽ thay đổi, đòi hỏi danh mục đầu tư cần được điều chỉnh để phản ánh sự thay đổi này. Việc điều chỉnh có thể bao gồm việc giảm tỷ lệ Altcoin nhỏ và tăng tỷ lệ Bitcoin, Ethereum hay Stablecoin hoặc tài sản an toàn khác.

Thị trường biến động cũng là một yếu tố quan trọng khiến nhà đầu tư cần cân nhắc điều chỉnh danh mục đầu tư. Nếu một loại tài sản tăng giá mạnh và vượt quá tỷ trọng mục tiêu, nhà đầu tư nên bán bớt tài sản đó để cân bằng lại danh mục, giảm thiểu rủi ro. Ngược lại, khi một loại tài sản giảm giá trị và làm giảm tỷ trọng của nó trong danh mục, nhà đầu tư có thể mua thêm để tận dụng cơ hội và duy trì tỷ trọng đầu tư ban đầu.

Cuối cùng, việc cân bằng định kỳ là một chiến lược quan trọng để duy trì danh mục đầu tư ổn định. Thông thường, nhà đầu tư nên kiểm tra và cân bằng lại danh mục ít nhất mỗi quý hoặc mỗi năm, tùy thuộc vào biến động của thị trường và sự thay đổi trong cuộc sống cá nhân. Điều này giúp đảm bảo danh mục luôn phù hợp với mục tiêu dài hạn và giữ vững cấu trúc phân bổ tài sản hợp lý, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.

Những Con Dao Hai Lưỡi Trong Quản Lý Danh Mục Đầu Tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là chiến lược phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau nhằm giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Trong thị trường Crypto, điều này có nghĩa là đầu tư vào nhiều đồng tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số khác nhau thay vì chỉ tập trung vào một loại tài sản duy nhất. Một số ưu điểm của đa dạng hóa danh mục đầu tư:

Đa dạng hóa giúp bảo vệ danh mục khỏi sự biến động mạnh của một đồng tiền duy nhất. Nếu một tài sản giảm giá trị, các tài sản khác trong danh mục có thể cân bằng và giảm thiểu tổn thất.
Đầu tư vào nhiều loại crypto cho phép nhà đầu tư nắm bắt các cơ hội tăng trưởng từ các dự án tiềm năng, ngay cả khi một số tài sản trong danh mục không hoạt động tốt.
Mỗi đồng tiền điện tử đều có rủi ro riêng, từ sự không ổn định của dự án đến các quy định pháp lý thay đổi. Đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro tập trung vào một tài sản cụ thể.

Bên cạnh đó cũng có nhược điểm của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư bao gồm:

Khi phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản, lợi nhuận có thể bị phân tán, làm giảm hiệu suất của danh mục so với việc tập trung đầu tư vào một tài sản sinh lời cao.
Đa dạng hóa đòi hỏi nhà đầu tư phải theo dõi và quản lý nhiều tài sản khác nhau, điều này tốn thời gian và cần kiến thức sâu về thị trường.
Nhiều giao dịch mua bán để duy trì tỷ trọng tài sản có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn, làm giảm lợi nhuận thực tế.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư trong thị trường crypto là một chiến lược quan trọng giúp giảm thiểu rủi ro và tận dụng cơ hội tăng trưởng. Tuy nhiên, nó cũng đi kèm với những thách thức như chi phí giao dịch cao và sự phức tạp trong quản lý danh mục. Nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng khi áp dụng chiến lược này để đảm bảo đạt được mục tiêu tài chính của mình.

Tối ưu hóa tài sản nhàn rỗi

momo-upload-api-231106172043-638348880438082729

Tối ưu hóa tài sản nhàn rỗi trong đầu tư Crypto là một chiến lược phổ biến nhằm gia tăng lợi nhuận bằng cách sử dụng các tài sản chưa được đầu tư (hoặc không được sử dụng) để tạo ra thu nhập thụ động. Thay vì để tài sản "nhàn rỗi", nhà đầu tư có thể tận dụng các phương pháp như Staking, Lending, hoặc Farming để thu về lợi nhuận từ những tài sản này. Tuy nhiên, như bất kỳ chiến lược đầu tư nào, tối ưu hóa tài sản nhàn rỗi cũng có những ưu và nhược điểm cần được xem xét kỹ lưỡng.

Một số ưu điểm bao gồm:

Một trong những lợi ích lớn nhất của việc tối ưu hóa tài sản nhàn rỗi là khả năng tạo ra thu nhập thụ động. Ví dụ, bằng cách staking hoặc lending, nhà đầu tư có thể kiếm được lãi suất hoặc phần thưởng từ những tài sản vốn dĩ không sinh lợi khi để nhàn rỗi.
Khi tham gia vào các chương trình như yield farming hoặc liquidity providing, nhà đầu tư không chỉ nhận được lợi nhuận từ các tài sản đã có mà còn có cơ hội nhận thêm các token mới từ dự án. Điều này giúp gia tăng lợi nhuận tổng thể và tối ưu hóa hiệu quả của danh mục đầu tư.
Khi tài sản không được sử dụng, nó có thể gây ra "chi phí cơ hội" – tức là mất đi cơ hội kiếm được lợi nhuận từ những cơ hội khác. Bằng cách tối ưu hóa tài sản nhàn rỗi, nhà đầu tư có thể tận dụng tối đa tiềm năng của tài sản, giảm thiểu chi phí cơ hội và tối ưu hóa danh mục đầu tư

Bên cạnh đó, có một số nhược điểm của việc tối ưu hóa tài sản nhàn rỗi trong đầu tư Crypto

Một số chiến lược tối ưu hóa như Yield Farming hoặc Staking có thể đi kèm với rủi ro cao. Các dự án mới, đặc biệt là trong DeFi, có thể tiềm ẩn nguy cơ mất vốn do lỗ hổng bảo mật, rủi ro thanh khoản, hoặc các vấn đề liên quan đến Smart Contract.
Nhiều chương trình Staking yêu cầu khóa vốn trong một khoảng thời gian nhất định, có thể dẫn đến mất cơ hội tận dụng các biến động giá ngắn hạn hoặc tiếp cận các cơ hội đầu tư khác. Việc này đòi hỏi nhà đầu tư phải cân nhắc kỹ lưỡng về tính thanh khoản của tài sản.
Tối ưu hóa tài sản nhàn rỗi thường yêu cầu nhà đầu tư phải theo dõi nhiều tài khoản, hợp đồng thông minh, và dự án khác nhau. Điều này có thể làm tăng sự phức tạp trong việc quản lý danh mục đầu tư và đòi hỏi sự hiểu biết sâu rộng về thị trường cũng như các công cụ tài chính khác nhau.

Tổng Kết

Xây dựng danh mục đầu tư cho người mới là một quá trình đòi hỏi sự thấu hiểu mục tiêu tài chính cá nhân, khả năng chịu rủi ro và thời gian đầu tư. Bằng cách phân bổ tài sản hợp lý, từ các loại tài sản an toàn như stablecoins đến những đồng tiền điện tử có tiềm năng tăng trưởng cao, nhà đầu tư có thể đạt được sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Việc duy trì kỷ luật và thường xuyên cân bằng danh mục đầu tư sẽ giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro hiệu quả và tối ưu hóa lợi nhuận theo thời gian.