Xu Hướng DeFAI Trỗi Dậy, Top 7 Dự Án Đáng Chú Ý

Xu hướng DeFAI đang cực kì đáng chú ý trong thị trường crypto với nhiều giải pháp khắc phục được những vấn đề mà người dùng đang gặp phải khi tiếp cận thị trường DeFi. Vậy đâu là những dự án đáng chú ý trong xu hướng DeFAI này thì hãy cùng Hak Research tìm hiểu trong bài viết này nhé.

Xu Hướng DeFAI Mang Đến Nhiều Giải Pháp Đột Phá Cho Mảng DeFi

DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence) là một xu hướng mới nổi trong thời gian gần đây, xuất hiện như một giải pháp tiềm năng nhằm khắc phục những vấn đề mà người dùng đang gặp phải trong ngành DeFi truyền thống, chẳng hạn như:

Quy trình tạo ví phức tạp và không thân thiện đối với người mới: Việc tạo ví, sao lưu seed phrase và đảm bảo cụm từ này không bị mất hoặc lộ ra ngoài là một vấn đề và cũng là trở ngại lớn mà người mới phải đối mặt khi tham gia vào thị trường DeFi.
Khó khăn trong việc lựa chọn nền tảng phù hợp: Trong thị trường DeFi hiện tại, có hàng nghìn giao thức khác nhau và nó còn rải rác trên nhiều Blockchain khác nhau. Vì vậy việc lựa chọn một nền tảng phù hợp và còn tránh được những dự án Fake, lừa đảo cũng là một vấn đề cần phải giải quyết đối với người mới.
Skin in the game trong các dự án DeFi: Khi đã có những kiến thức cơ bản thì việc tham gia trải nghiệm các dự án DeFi cũng mang đến nhiều khó khăn đối với người dùng. Nhiều tính năng quan trọng như cung cấp thanh khoản, Farming,... đòi hỏi người dùng phải có rất nhiều kĩ năng và kinh nghiệm để có thể tham gia.

Sự xuất hiện của DeFAI như một bước tiến mới để giải quyết những vấn đề trên bằng cách tích hợp AI vào hệ sinh thái DeFi. Nó có thể mang đến nhiều giải pháp khác nhau từ: hỗ trợ tạo ví tự động, gợi ý nền tảng giao dịch tối ưu, tự động tối ưu phí giao dịch, tăng cường bảo mật và nhận diện rủi ro, hỗ trợ tương tác đa Blockchain,... Điều này mang đến có người dùng rất nhiều giải pháp khác nhau để tiếp cận vào thị trường DeFi.

Đâu Là Những Dự Án Đáng Chú Ý Trong Mảng DeFAI

Ở thời điểm hiện tại, DeFAI đang thâm nhập vào thị trường Crypto thông qua 3 lĩnh vực chính bao gồm: Abstraction layers, các autonomous trading agents và Dapp được hỗ trợ bởi AI. Sau đây hãy cùng Hak Research phân tích các dự án nổi bật trong 3 mảng này nhé.

Các dự án nổi bật trong Abstraction layers

Mục tiêu của Abstraction layers là làm giảm bớt sự phức tạp trong việc thao tác với các giao thức DeFi bằng cách cung cấp giao diện đơn giản và trực quan hơn. Thay vì người dùng phải thực hiện thủ công nhiều bước giao dịch trên các sàn DEX hoặc lending protocols, họ có thể sử dụng các lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện các tác vụ này. Sau đây là một số dự án nổi bật:

1. Griffain

Griffain - dẫn đầu làn sóng DeFAI

Griffain là một AI Agent thế hệ mới được xây dựng trên Blockchain Solana với mục tiêu chính là đơn giản hóa việc tương tác của người dùng với các tài sản kỹ thuật số. Thay vì để người dùng thực hiện thủ công nhiều bước phức tạp khi giao dịch Crypto hay tham gia các hoạt động liên quan đến NFT, Griffain cho phép tự động hóa toàn bộ quy trình. Điểm mạnh của Griffain nằm ở khả năng tích hợp AI để quản lý ví, giao dịch token, và thậm chí là thực hiện các tác vụ phức tạp như phát hành memecoin hoặc airdrop một cách tự động.

Các tính năng chính của Griffain:

Tự động hóa nhiệm vụ giao dịch và quản lý tài sản: Griffain cho phép người dùng thiết lập các nhiệm vụ tự động như DCA (dollar-cost averaging) hoặc quản lý danh mục đầu tư mà không cần giám sát thường xuyên. Người dùng chỉ cần cấu hình các tham số cơ bản, hệ thống AI sẽ tự động thực hiện các giao dịch dựa trên điều kiện thị trường. Ví dụ: Nếu một người dùng muốn mua một lượng token định kỳ mỗi tuần với một số tiền cố định, Griffain sẽ giúp thực hiện các giao dịch này mà không cần can thiệp thủ công từ người dùng.
Phát hành và quản lý memecoin: Một trong những điểm khác biệt của Griffain so với các nền tảng khác là khả năng tạo và phát hành memecoin tự động. Hệ thống cho phép người dùng lên ý tưởng, đặt tên token, cấu hình thông số như tổng cung, phân bổ token và sau đó phát hành trực tiếp trên mạng lưới Solana mà không cần kiến thức lập trình. Bên cạnh đó, Griffain hỗ trợ tính năng liên kết airdrop: Người dùng có thể thiết lập điều kiện airdrop và phân phối memecoin tới các địa chỉ ví phù hợp dựa trên các tiêu chí đã thiết lập trước.
Minting và quản lý NFT: Griffain tích hợp khả năng mint NFT, giúp người dùng dễ dàng tạo ra các bộ sưu tập NFT mới mà không cần sử dụng các công cụ chuyên biệt khác. Ngoài việc mint, nền tảng này còn cho phép tự động hóa việc quản lý và giao dịch NFT, chẳng hạn như đặt lệnh bán hoặc mua NFT dựa trên giá sàn.
Khả năng mở rộng thông qua tích hợp AI chuyên biệt: Một điểm đáng chú ý của Griffain là khả năng tích hợp với các AI Agent cá nhân hóa hoặc chuyên biệt cho từng nhu cầu cụ thể. Ví dụ: Một doanh nghiệp có thể xây dựng một AI Agent riêng để tối ưu hóa chiến lược giao dịch dựa trên dữ liệu thị trường hoặc tự động hóa các chiến dịch marketing airdrop.

2. Neur

Neur là một dự án cung cấp các giải pháp hỗ trợ tự động hóa trên Blockchain Solana thông qua AI-powered agents. Neur được thiết kế như một copilot (trợ lý đồng hành) cho hệ sinh thái Solana, giúp người dùng dễ dàng thực hiện các tác vụ phức tạp trên nền tảng này, từ việc quản lý ví đến giao dịch token và NFT. neur nổi bật nhờ vào việc áp dụng công nghệ Solana Agent Kit do sendaifun phát triển, giúp dự án tối ưu hóa khả năng tương tác với các giao thức trong hệ sinh thái Solana.

Khác với các dự án DeFAI khác như Griffain hay Orbit, neur có lợi thế lớn nhờ vào tính chất mã nguồn mở (open-source). Chính điều này giúp neur nhanh chóng thu hút cộng đồng nhà phát triển tham gia cải tiến và phát triển hệ thống, đồng thời nâng cao độ tin cậy của dự án. Đây cũng là yếu tố quan trọng giúp neur vượt qua Orbit về mặt định giá chỉ sau một thời gian ngắn ra mắt.

Neur cung cấp nhiều tính năng hữu ích, tập trung vào việc tự động hóa và hỗ trợ người dùng trong các hoạt động liên quan đến tài sản số trên Blockchain Solana. Các tính năng chính bao gồm:

Quản lý ví: Neur cho phép người dùng tạo, kiểm tra và quản lý ví trực tiếp trên Solana thông qua giao diện AI. Điều này giúp loại bỏ các bước thao tác phức tạp khi sử dụng các ví thông thường, mang lại sự tiện lợi tối đa.
Giao dịch token (Token Swap / DCA / Limit Orders): Neur hỗ trợ người dùng thực hiện các giao dịch cơ bản như Swap token hoặc các giao dịch phức tạp hơn như limit orders và DCA (dollar-cost averaging) trực tiếp từ ví của họ.
Giao dịch và quản lý NFT: Neur tích hợp các công cụ giúp người dùng dễ dàng thực hiện các giao dịch mua bán NFT đồng thời quản lý danh mục NFT một cách hiệu quả. Đây là tính năng quan trọng, đặc biệt đối với những nhà đầu tư đang hoạt động trong lĩnh vực NFT trên Solana.
Token Analysis: Neur sử dụng các mô hình AI để phân tích dữ liệu on-chain và off-chain nhằm đưa ra các báo cáo phân tích về token từ đó đề xuất cho người dùng những token tiềm năng hoặc đang có xu hướng tăng trưởng mạnh. Ngoài ra, neur còn cung cấp danh sách các tokens trending để người dùng dễ dàng theo dõi và ra quyết định đầu tư.
Tạo và phát hành token thông qua Blink: Neur tích hợp công cụ Blink, cho phép người dùng dễ dàng tạo và phát hành token mới trên Solana. Người dùng có thể thiết lập các tiêu chí phát hành token, tạo airdrop hoặc chia sẻ token thông qua hệ thống của Neur.

3. Buzz

Buzz là một nền tảng được thiết kế để giúp người dùng thao tác dễ dàng hơn trong hệ sinh thái DeFi thông qua việc tự động hóa các quy trình phức tạp như giao dịch, staking, lending và borrowing. Thay vì phải thực hiện nhiều bước thủ công trên các giao thức phi tập trung khác nhau, người dùng chỉ cần sử dụng các chat-based commands (lệnh qua giao diện trò chuyện) để đưa ra yêu cầu. Buzz sẽ tự động xử lý và thực thi các giao dịch hoặc thao tác theo đúng nhu cầu của người dùng.

Đặc điểm nổi bật của Buzz là khả năng kết hợp các tác vụ đơn lẻ thành chiến lược tùy chỉnh (customized strategy). Điều này cho phép người dùng thiết lập các điều kiện giao dịch tự động, từ đó khi thị trường có biến động, nền tảng sẽ tự động kích hoạt và thực thi các chiến lược đã định trước.

Các chức năng chỉnh của Buzz:

Tự động hóa giao dịch: Buzz giúp đơn giản hóa quy trình giao dịch trên nhiều giao thức DeFi. Thay vì người dùng phải truy cập vào các nền tảng khác nhau, kết nối ví và thực hiện nhiều bước thủ công, họ chỉ cần nhập lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, chẳng hạn “Swap 2 ETH sang USDT trên Uniswap với mức slippage không quá 1%”. Buzz sẽ tự động tìm kiếm giao thức phù hợp, tối ưu hóa chi phí giao dịch và hoàn thành các bước còn lại.
Tự động hóa staking và lending: Ngoài giao dịch, Buzz cũng hỗ trợ tự động hóa các hoạt động staking và lending. Người dùng có thể đưa ra các lệnh để stake hoặc cho vay tài sản trên các nền tảng như Compound hoặc Aave mà không cần trực tiếp tương tác với giao diện của từng giao thức. Ví dụ: Stake 1000 DAI vào Compound và tự động rút lãi mỗi khi APY giảm xuống dưới 3%.
Thiết lập chiến lược tùy chỉnh: Một trong những tính năng nổi bật nhất của Buzz là khả năng cho phép người dùng thiết lập các chiến lược DeFi tùy chỉnh bằng cách kết hợp nhiều thao tác khác nhau. Người dùng có thể xây dựng các chiến lược phức tạp dựa trên điều kiện thị trường, chẳng hạn: Nếu giá của BTC giảm xuống dưới 40.000 USDT, bán 20% số lượng BTC đang giữ và chuyển đổi thành stablecoin hay nếu giá của ETH tăng lên trên 2,500 USDT, stake số ETH đó vào một pool liquidity farming có APY cao nhất.

Các dự án nổi bật trong autonomous trading agents

Việc thu thập thông tin để tìm kiếm Alpha, thực hiện các giao dịch thủ công và tối ưu hóa danh mục đầu tư dựa trên các chỉ số là những việc vô cùng khó khăn đối với các nhà giao dịch có thể thực hiện nhanh chóng trong một thời gian ngắn. Sự xuất hiện của bot trading đã giúp giải quyết phần nào vấn đề này và giờ đây việc kết hợp với AI giúp tạo ra nhiều giải pháp ưu việt hóa hơn. Sau đây hãy cùng đi vào các dự án nổi bật:

1. Kira

Kira là một AI agent được thiết kế dành riêng cho các hoạt động quản lý quỹ đầu cơ (hedge fund management). Khác với các bot giao dịch thông thường chỉ tuân theo các quy tắc cố định, Kira có khả năng phân tích thị trường một cách toàn diện, dự đoán xu hướng và tối ưu hóa các chiến lược giao dịch phức tạp. Nhờ sử dụng các mô hình machine learning được đào tạo trên dữ liệu giao dịch lịch sử, Kira có thể liên tục cải tiến và tự điều chỉnh chiến lược dựa trên điều kiện thị trường thực tế.

Điểm nổi bật của Kira nằm ở việc triển khai các chiến lược giao dịch delta-neutral với mục tiêu đạt được tỷ suất lợi nhuận cao nhất đồng thời giảm thiểu rủi ro biến động giá. Ngoài ra, Kira ưu tiên các chiến lược có Sharpe ratio cao nhằm tối đa hóa lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro.

2. ASYM

ASYM là một mạng lưới Agent tự động được thiết kế nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận cho người dùng và phân phối giá trị thông qua token ASYM. Theo đó, các agents trong hệ thống ASYM được thiết kế để giám sát liên tục các token và các giao dịch trên thị trường. Agent đầu tiên trong mạng lưới này tập trung vào mã thông báo Pump.fun, thực hiện các chức năng chính sau:

Giám sát dữ liệu on-chain: Agent thu thập dữ liệu trực tiếp từ Blockchain để theo dõi các giao dịch, khối lượng giao dịch và trạng thái của các whales lớn nhằm phát hiện các tín hiệu mua/bán quan trọng.
Phân tích xu hướng: Dựa trên dữ liệu thu thập được, agent sử dụng các mô hình dự đoán giá để phân tích xu hướng thị trường. Các mô hình này bao gồm cả mô hình truyền thống như moving average (MA) và mô hình tiên tiến dựa trên machine learning để dự đoán biến động giá.
Thực hiện giao dịch tự động: Khi phát hiện các tín hiệu giao dịch phù hợp, agent sẽ tự động thực hiện các giao dịch như mua vào hoặc bán ra nhằm tối ưu hóa lợi nhuận. Đặc biệt, quá trình này hoàn toàn phi tập trung và diễn ra mà không cần sự can thiệp của người dùng.

Mục tiêu chính của ASYM là tối đa hóa lợi nhuận thông qua giao dịch tự động và trả lại một phần giá trị này cho những người nắm giữ token ASYM. Cơ chế này được thực hiện thông qua:

Phí giao dịch: Mỗi giao dịch do agent thực hiện sẽ tạo ra lợi nhuận hoặc thua lỗ. Khi lợi nhuận được tạo ra, một phần giá trị sẽ được thu dưới dạng phí giao dịch và được phân bổ lại cho những người nắm giữ Token ASYM.
Staking Token ASYM: Người dùng có thể stake token ASYM để nhận phần thưởng từ lợi nhuận giao dịch của hệ thống. Cơ chế staking này không chỉ khuyến khích người dùng giữ token mà còn tạo ra một vòng lặp giá trị khép kín cho hệ sinh thái ASYM.
Mua lại và đốt token: Một phần lợi nhuận thu được từ giao dịch cũng được sử dụng để mua lại Token ASYM trên thị trường và đốt bỏ nhằm giảm tổng cung, qua đó tăng giá trị cho những người nắm giữ token.

Các Dapp được hỗ trợ bởi AI nổi bật

Đây là một lĩnh vực đầy hứa hẹn nhưng vẫn còn khá non trẻ trong không gian DeFAI. Đây là các ứng dụng phi tập trung tích hợp AI hoặc AI Agent để nâng cao chức năng, tự động hóa và trải nghiệm người dùng. Sau đây là một số dự án đáng chú ý:

1. Mode Network

Mode là một Layer 2 blockchain được thiết kế nhằm mở rộng khả năng tiếp cận DeFi cho hàng tỷ người dùng thông qua việc triển khai các AI Agent financial applications và on-chain agents. Mode không chỉ cung cấp cơ sở hạ tầng kỹ thuật cần thiết mà còn tạo ra một môi trường thuận lợi cho việc phát triển và vận hành các ứng dụng tài chính tự động trên nền tảng blockchain. Hệ sinh thái này hiện đang thu hút sự tham gia của nhiều đội ngũ phát triển với các dự án tập trung vào việc tối ưu hóa hiệu suất đầu tư, tự động hóa quản lý tài sản và cải thiện trải nghiệm người dùng.

Hệ sinh thái của mode network hiện có một số dự án đáng chú ý bao gồm các ứng dụng và agents chuyên biệt như ARMA, modius và amplifi lending agents. Mỗi dự án đều đảm nhiệm một vai trò khác nhau trong việc tự động hóa các hoạt động DeFi.

ARMA agent là một công cụ tự động hóa được phát triển để tối ưu hóa lợi nhuận từ các giao thức lending trên mode network. Nhiệm vụ chính của ARMA là tìm kiếm và khai thác các cơ hội lợi nhuận tốt nhất từ việc cho vay USDC.
Modius được thiết kế để hỗ trợ người dùng tự động đầu tư vào các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) mà không cần phải quản lý danh mục đầu tư theo cách thủ công. Chỉ với một khoản đầu tư ban đầu, modius sẽ thay mặt người dùng tìm kiếm các cơ hội đầu tư phù hợp trên các DEX để tối đa hóa lợi nhuận.
Amplifi lending agents là một nhóm các agents được phát triển bởi amplifi fi, chuyên xử lý các hoạt động lending và borrowing trên nền tảng IroncladFinance. Điểm nổi bật của amplifi agents là khả năng tự động cân bằng lại danh mục tài sản nhằm tối ưu hóa lợi nhuận.

2. HeyAnon

HeyAnon là một dự án nổi bật trong lĩnh vực DeFAI, được phát triển nhằm mục tiêu cung cấp các giải pháp tài chính phi tập trung tự động hóa, thông minh và thân thiện với người dùng. Thay vì tập trung vào một chức năng cụ thể, HeyAnon xây dựng một hệ sinh thái hoàn chỉnh với nhiều công cụ, giúp đơn giản hóa các hoạt động trên DeFi thông qua AI và tự động hóa.

HeyAnon cung cấp ba giải pháp chính, bao gồm abstraction layer, autonomous DeFi agent và research & communication agent. Mỗi sản phẩm này đóng vai trò khác nhau trong việc cải thiện trải nghiệm của người dùng DeFi.

Abstraction layer của HeyAnon giúp người dùng tương tác với các giao thức DeFi thông qua giao diện đơn giản hóa. Thay vì thực hiện hàng loạt bước thủ công, người dùng chỉ cần đưa ra lệnh dưới dạng ngôn ngữ tự nhiên và hệ thống sẽ xử lý toàn bộ quy trình phía sau.
Autonomous DeFi agent của HeyAnon là một công cụ mạnh mẽ giúp tự động hóa hoàn toàn các giao dịch phức tạp trên DeFi. Đây là bước tiến xa hơn so với abstraction layer khi các agent có thể hoạt động một cách độc lập mà không cần người dùng giám sát liên tục.
Research & communication agent là giải pháp hỗ trợ người dùng thu thập thông tin và đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu thị trường. Thay vì phải tìm kiếm và phân tích dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau như blockchain explorers, các diễn đàn thảo luận hay mạng xã hội, người dùng chỉ cần yêu cầu agent của HeyAnon và nhận được các báo cáo đầy đủ, chi tiết.

Tổng kết

Xu hướng DeFAI đang mở ra một kỷ nguyên mới cho lĩnh vực DeFi với khả năng tự động hóa các quy trình phức tạp và cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng. Khi các abstraction layers, autonomous trading agents và dApps AI tiếp tục phát triển, DeFAI có tiềm năng thu hút hàng triệu người dùng mới và thúc đẩy sự bùng nổ của hệ sinh thái Crypto vào năm 2025.