Coinshift là gì? Coinshift là nền tảng quản lý ngân quỹ phi tập trung giúp tổ chức thực hiện thanh toán, kế toán và đầu tư tài sản On-chain thông qua Stablecoin tạo lợi suất và hệ sinh thái SHIFT token. Vậy chi tiết dự án này là gì và có điều gì đặc biệt, hãy cùng Hak Research tìm hiểu chi tiết trong bài viết này nhé.

Trước khi vào bài viết, mọi người có thể tham khảo một số bài viết sau để hiểu rõ hơn nhé

Tổng Quan Về Coinshift

Coinshift là gì?

Coinshift là nền tảng quản lý tài chính On-chain dành cho các tổ chức bao gồm ba chức năng cốt lõi: quản lý tài sản, thanh toán và kế toán, tích hợp trong một giao diện tự lưu ký, không cần KYC và không phí ẩn. Coinshift hướng đến việc xây dựng một mạng lưới ngân hàng phi tập trung cho doanh nghiệp Web3 cho phép các DAO, tổ chức tài chính và người dùng tổ chức kiểm soát hoàn toàn dòng tiền mà không phụ thuộc vào các ngân hàng truyền thống.

Hiện tại, Coinshift đang được sử dụng bởi các tổ chức lớn như Gitcoin, UMA, Aave và Zapper với tổng tài sản quản lý vượt mốc 1 tỷ USD. Với những điểm nổi bật như: 

  • Quản lý tài chính toàn diện: Tích hợp thanh toán, kế toán và quản lý tài sản vào một nền tảng duy nhất
  • Giao diện tự lưu ký (Self Custodial): Người dùng giữ toàn quyền kiểm soát tài sản mà không cần uỷ thác cho bên thứ ba
  • csUSDL: Stablecoin tạo lợi suất được hỗ trợ bởi T-Bill và DeFi Lending, không yêu cầu Staking, Lockup hoặc KYC
  • csUSDC: Stablecoin Over-collateralized giúp tạo thanh khoản USDC hiệu quả cho cả bên vay và bên cho vay
  • SHIFT token: Token quản trị hỗ trợ mô hình phân phối giá trị, biểu quyết DAO và tích hợp cơ chế Burn token theo doanh thu
  • Chuẩn ERC 4626: Tất cả Vault tài sản được xây dựng theo chuẩn DeFi, đảm bảo tương thích và khả năng tích hợp cao
  • Hệ thống Yield minh bạch: Lợi nhuận đến từ tài sản thực như T-Bill và giao thức Lending On-chain đều được công khai kiểm chứng

Mô hình & cơ chế hoạt động

Thành phần cấu tạo của Coinshift: 

  • Coinshift Business Layer: Giao diện quản lý doanh nghiệp Web3 bao gồm thanh toán, kế toán và theo dõi tài sản
  • Treasury Network: Mạng lưới các thành viên quản lý ngân quỹ bao gồm DAO, tổ chức tài chính, nhà đầu tư cá nhân và tổ chức
  • Coinshift Vaults: Hệ thống Vault quản lý Stablecoin và tài sản có lợi suất như USDC, USDL, wstETH, cbBTC
  • csUSDL: Stablecoin Yield-bearing dựa trên USDL và Morpho Blue
  • csUSDC: Stablecoin đại diện cho khoản gửi USDC, phục vụ mục tiêu tạo thanh khoản bền vững
  • shift token: Token quản trị và chia sẻ lợi nhuận trong hệ sinh thái Coinshift

Cơ chế hoạt động của Coinshift diễn ra như sau: 

  • Bước 1 – Gửi tài sản vào Vault: Người dùng gửi USDC hoặc các tài sản Blue Chip (wstETH, cbBTC) vào Coinshift Vault. Đổi lại, họ nhận được csUSDC hoặc csUSDL tương ứng, đại diện cho quyền sở hữu và tạo lợi suất.
  • Bước 2 – Tạo lợi nhuận từ tài sản: csUSDL kết hợp Yield từ T-Bill (qua USDL của Paxos) và lợi nhuận từ giao thức Morpho Blue. csUSDC tạo lợi suất thông qua Lending và phân phối phần thưởng từ giao thức Morpho và token SHIFT.
  • Bước 3 – Theo dõi và kế toán tự động: Hệ thống tự động phân loại giao dịch, tạo báo cáo On-chain đồng bộ hóa với hoạt động thanh toán. Người dùng có thể theo dõi hiệu suất tài sản, dòng tiền và báo cáo kế toán theo thời gian thực.
  • Bước 4 – Thanh toán đa mạng lưới: Giao diện hỗ trợ chuyển tiền đa chuỗi, đa ví và phân quyền trong tổ chức. Giao dịch được ghi nhận và liên kết trực tiếp với hệ thống kế toán.
  • Bước 5 –  Sử dụng token SHIFT: Người dùng có thể Stake SHIFT để nhận phần thưởng, biểu quyết và tham gia quyết định hệ sinh thái. SHIFT được Burn theo cơ chế chia sẻ doanh thu nhằm đảm bảo sự tăng trưởng bền vững.
  • Bước 6 – Rút tài sản:  Người dùng có thể Swap csUSDL hoặc csUSDC trở lại USDC thông qua Curve, CowSwap hoặc rút tài sản thế chấp ban đầu. Việc đổi trả được tối ưu hoá theo khối lượng (phân chia các phương pháp phù hợp với số tiền dưới hoặc trên 1 triệu USD).

Lộ Trình Phát Triển

Update…

Core Team

Update…

Investor

  • 30/09/2021: Coinshift đã thông báo kêu gọi thành công 2.5 triệu USD từ các quỹ đầu tư Volt Capital, LongHash Ventures, ….
  • 17/05/2022: Coinshift đã thông báo kêu gọi thành công 15 triệu USD được Lead bởi Tiger Global Management. Ngoài ra còn có sự tham gia của các quỹ đầu tư khác như Hashkey Capital, The Spartan Group,…

Tokenomics

Update …

Sàn Giao Dịch

Update …

Kênh Thông Tin Của Dự Án

Tổng Kết

Coinshift là một giải pháp quản lý ngân quỹ toàn diện, phù hợp cho các tổ chức Web3 đang tìm kiếm sự kết hợp giữa hiệu quả tài chính, quyền tự chủ và khả năng tích hợp vào DeFi. Với việc cung cấp các Stablecoin tạo lợi suất như csUSDL và csUSDC cùng giao diện kế toán-thanh toán tập trung và token quản trị SHIFT, Coinshift giúp tổ chức tối ưu hoá dòng tiền và quản lý tài sản một cách minh bạch, hiệu quả và phi tập trung. Trong bối cảnh DeFi ngày càng hội tụ với tài chính truyền thống, Coinshift đóng vai trò như cầu nối chiến lược giữa hai thế giới đồng thời thúc đẩy sự chuyển dịch tài sản lên On-chain.