SurfLiquid là một nền tảng DeFi sử dụng AI Agent để tự động tối ưu Yield cho người dùng theo chế độ Autopilot. Người dùng nạp Stablecoin (khởi đầu là USDC) vào Smartcontract Wallet Self Custodial và chọn chiến lược, phần còn lại được hệ thống tự động theo dõi thị trường và thực thi. Vậy chi tiết dự án này là gì và có điều gì đặc biệt, hãy cùng Hak Research tìm hiểu chi tiết trong bài viết này nhé

Trước khi bắt đầu, các bạn có thể tham khảo thêm một số bài viết dưới đây để hiểu rõ hơn về thị trường nhé:

Tổng Quan Về SurfLiquid

SurfLiquid là gì?

SurfLiquid là một nền tảng DeFi tối ưu hóa Yield bằng AI, mục tiêu là tự động hóa các thao tác thường khiến người dùng DeFi phải theo dõi liên tục như: tìm cơ hội lãi suất tốt, tính toán lợi suất thực (Net Yield), chuyển vốn giữa các Pool/Protocol, Rebalancing và Compounding. Điểm cốt lõi của SurfLiquid là người dùng không gửi tiền vào ví tập trung của dự án mà nạp Stablecoin (khởi đầu là USDC) vào Smartcontract Wallet Self Custodial của chính họ. Từ đó, AI Agent thay mặt người dùng giám sát thị trường và thực thi chiến lược theo quy tắc đã chọn

SurfLiquid cung cấp nhiều chiến lược theo Profile rủi ro/lợi nhuận khác nhau. Velocity Strategy hướng đến tối ưu lợi suất cao thông qua CLMMs và Liquidity mining thường đòi hỏi Rebalancing và chuyển vị thế liên tục. Horizon Strategy tập trung vào Stablecoin Lending Optimization tức phân bổ vốn giữa các Lending Protocols để đạt lợi suất Risk Adjusted tốt hơn và ưu tiên bảo toàn vốn. Người dùng có thể rút vốn hoặc đổi chiến lược bất cứ lúc nào vì quyền kiểm soát tài sản vẫn nằm ở Smart Contract Wallet Self Custodial

Điểm khác biệt của SurfLiquid:

  • AI Agent tối ưu Yield theo chế độ Autopilot: Tự theo dõi cơ hội và thực thi, giảm nhu cầu canh lãi thủ công

  • Smartcontract Wallet Self Custodial: Tài sản nằm trong ví hợp đồng của người dùng, không phải ví Custody tập trung

  • Strategy Based Allocation: Người dùng chọn giữa các chiến lược theo Risk/Return Profile thay vì một Vault cho tất cả

  • Real Time Market Analytics: Ra quyết định dựa trên dữ liệu thị trường theo thời gian thực (lãi suất, Incentive, thanh khoản, biến động)

  • Tự động Rebalancing và Compounding: Đặc biệt quan trọng với CLMMs và Liquidity Mining vì lợi suất phụ thuộc vị thế và điều kiện thị trường

  • Switch Strategy bất kỳ lúc nào: cho phép xoay giữa ưu tiên tăng Yield (Velocity) và ổn định, bảo toàn vốn (Horizon)

  • Tập trung vào Stablecoin (khởi đầu USDC): giúp định nghĩa rõ phạm vi rủi ro và phù hợp người dùng muốn tối ưu lợi suất ít biến động

  • Hướng đến tối ưu Net Yield: không chỉ nhìn APR mà cần tính cả phí, Slippage, Gas và rủi ro thanh khoản

Mô hình & cơ chế hoạt động

Có thể phân tích SurfLiquid thành các khối chức năng sau để hiểu cách hệ thống vận hành:

  • Smartcontract Wallet Self Custodial (user vault): Là ví Contract của người dùng nơi giữ USDC và triển khai chiến lược

  • Strategy Engine (Velocity Strategy, Horizon Strategy): Là tập hợp quy tắc phân bổ vốn và điều kiện ra quyết định cho từng Profile

  • AI Agent (Decision Layer): Lớp quyết định thu thập dữ liệu, phân tích cơ hội, đề xuất hoặc kích hoạt hành động theo Strategy Rules

  • Market Data & Analytics Layer (Real Time Signals): Nguồn dữ liệu phục vụ quyết định lãi suất Lending, TVL, Reward Emissions, Pool Fee, biến động giá, Depth

  • Execution Layer (On-chain Transactions): Module thực thi giao dịch: Swap, Add/Remove Liquidity, Deposit/Withdraw Lending, Claim Rewards, Rebalance

  • Risk Management Layer (controls): Bộ kiểm soát rủi ro theo Strategy giới hạn Protocol Exposure, Whitelist/Blacklist, Threshold Rebalancing, kiểm soát Slippage, giới hạn tổn thất

Cơ chế hoạt động của SurfLiquid diễn ra như sau:

  • Bước 1 - Người dùng tạo và cấu hình Smartcontract Wallet Self Custodial
  • Bước 2 - Người dùng nạp USDC vào Smart Contract Wallet
  • Bước 3 - Người dùng chọn Strategy theo mục tiêu
  • Bước 4 - AI Agent bắt đầu giám sát thị trường theo Strategy Rules
  • Bước 5 - AI Agent tạo quyết định phân bổ và gửi lệnh tới Execution Layer
  • Bước 6 - Rebalancing và Compounding diễn ra tự động
  • Bước 7 - Risk Management kiểm soát các hành động trước khi thực thi
  • Bước 8 - Người dùng theo dõi và có thể rút vốn hoặc đổi Strategy bất cứ lúc nào

Lộ Trình Phát Triển

Update…

Core Team

Update…

Investor

Update…

Tokenomics

Update …

Sàn Giao Dịch

Update …

Kênh Thông Tin Của Dự Án

Tổng Kết

SurfLiquid giải quyết một vấn đề phổ biến trong DeFi: lợi suất cao thường đi kèm yêu cầu theo dõi liên tục, ra quyết định nhanh và tái cân bằng thường xuyên đặc biệt với CLMMs và liquidity mining. Bằng cách đặt AI Agent làm lớp điều phối, SurfLiquid chuyển các thao tác thủ công (Scan cơ hội, tính Net Yield, Rebalancing, Compounding) thành quy trình tự động dựa trên Strategy Rules. Mô hình Self Custodial Smart Contract Wallet giúp dự án định vị theo hướng người dùng vẫn giữ quyền kiểm soát tài sản đồng thời cho phép triển khai chiến lược on-chain một cách có cấu trúc.