ARMA là gì? ARMA là một agent tối ưu lợi nhuận tự động, giúp người dùng khai thác lợi suất tối đa từ stablecoin trên các giao thức lending như AAVE, Morpho, Compound. Hệ thống tự động tái cân bằng danh mục, auto-compounding lợi nhuận và duy trì bảo mật cao thông qua smart account và session keys. Vậy ARMA là gì và có điều gì đặc biệt thì hãy cùng Hak Research tìm hiểu trong bài viết này nhé.

Tổng Quan Về ARMA

ARMA là gì?

ARMA là một agent tự động tối ưu lợi nhuận được thiết kế để tối đa hóa lợi tức trên các khoản tiền gửi stablecoin thông qua các giao thức lending hàng đầu trên Base Network và Mode Network. Hệ thống này liên tục giám sát, phân tích và tự động phân bổ vốn đến các pool có lợi suất cao nhất trên các nền tảng như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell và nhiều giao thức khác.

ARMA là gì

ARMA là gì

Điểm nổi bật của ARMA nằm ở khả năng tự động cân bằng danh mục đầu tư, hoán đổi tài sản khi có cơ hội sinh lời tốt hơn đồng thời duy trì mức phí giao dịch thấp nhất có thể. Hệ thống hoạt động dựa trên kiến trúc smart account tự quản lý, đảm bảo người dùng luôn có toàn quyền kiểm soát tài sản của mình trong suốt quá trình tối ưu hóa lợi nhuận.

Mô hình và cơ chế hoạt động

Quy trình hoạt động của ARMA diễn ra theo các bước sau:

  • Bước 1: Kết nối ví và thiết lập tài khoản: Người dùng kết nối ví Web3 như MetaMask, Rainbow, Coinbase Wallet, Rabby với ARMA. Một smart account sẽ được tự động tạo và gán cho người dùng, đảm bảo tài sản luôn nằm dưới sự kiểm soát cá nhân.
  • Bước 2: Gửi tiền và thiết lập thông số hoạt động: ARMA hỗ trợ gửi tiền bằng USDC và USDT từ Ethereum mainnet hoặc các chain được hỗ trợ khác. Người dùng thiết lập các thông số như các giao thức lending được phép sử dụng và thời gian hoạt động của agent.
  • Bước 3: ARMA giám sát và tối ưu hóa lợi nhuận: Giám sát APR: ARMA liên tục theo dõi tỷ lệ lợi nhuận từ các giao thức lending, định giá chi phí giao dịch – Hệ thống đánh giá chi phí di chuyển tài sản để đảm bảo mọi giao dịch đều có lợi nhuận thực tế, tái cân bằng danh mục – Nếu có pool lending với lãi suất cao hơn, ARMA sẽ tự động rút tiền và tái đầu tư vào pool mới.
  • Bước 4: Cơ chế auto-compounding lợi nhuận: ARMA tự động thu thập lợi nhuận từ các giao thức lending. Các token thưởng nhận được sẽ được quy đổi về stablecoin gốc (USDC hoặc USDT) và số tiền này được tái đầu tư để tận dụng tối đa hiệu ứng lãi kép. 
  • Bước 5: Quản lý rủi ro và bảo mật tài sản: ARMA sử dụng session keys để giới hạn quyền truy cập vào tài khoản và người dùng có thể thu hồi quyền hạn của agent bất kỳ lúc nào. Hệ thống chỉ tương tác với các giao thức đã được kiểm toán bảo mật.
  • Bước 6: Giám sát và rút tiền: Người dùng có thể theo dõi hiệu suất của tài khoản thông qua dashboard hiển thị APR, số dư và lịch sử giao dịch. Khi muốn dừng hoạt động, người dùng chỉ cần nhấn “Deactivate”, ARMA sẽ tự động hoàn trả tài sản về stablecoin ban đầu.

Lộ Trình Phát Triển

Update…

Core Team

Update…

Investor

Update…

Tokenomics

Update…

Sàn Giao Dịch

Update …

Kênh Thông Tin Của Dự án

Tổng Kết

ARMA mang đến một giải pháp tối ưu lợi nhuận hoàn toàn tự động cho các khoản tiền gửi stablecoin, giúp người dùng khai thác tối đa tiềm năng của thị trường DeFi mà không cần theo dõi liên tục. Với cơ chế Proof of Yield Optimization, hệ thống đảm bảo việc phân bổ tài sản luôn mang lại lợi nhuận tối ưu nhất, trong khi smart account và session keys giữ cho tài sản luôn an toàn.