Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa ngày càng phát triển, việc kiếm tiền từ Stablecoin nhàn rỗi trở thành một chiến lược đầu tư hấp dẫn với nhiều nhà giao dịch. Thay vì để vốn của mình nằm yên, các nhà đầu tư có thể tận dụng những nền tảng DeFi và các giao thức tài chính phi tập trung để tối ưu hóa lợi nhuận mà vẫn giữ được mức độ an toàn cao. Những mô hình như Yield Vault, Lending & Borrowing hay Arbitrage đang giúp Stablecoin không chỉ là một phương tiện lưu trữ giá trị mà còn là một công cụ tạo ra thu nhập thụ động với APY dao động từ 10% – 20%. Bài viết này sẽ đi sâu vào các cách thức hiệu quả nhất để khai thác tiềm năng của Stablecoin nhàn rỗi trong thời điểm hiện tại.

2 Cách Kiếm Tiền Từ Stablecoin Nhàn Rỗi Hiệu Quả Nhất Lúc Này!

APY cao vẫn nằm trong tầm với

Đầu tiên chúng ta sẽ đến với dự án Noble. Noble là một nền tảng blockchain xây dựng trên Cosmos SDK, tập trung vào việc phát hành tài sản stablecoin trong hệ sinh thái Cosmos và giao thức Inter-Blockchain Communication (IBC). Đây là một trong những dự án lớn trong lĩnh vực stablecoin phi tập trung, hỗ trợ các tổ chức phát hành lớn như Circle, Ondo Finance và Hashnote Labs. Kể từ khi ra mắt, Noble đã phát hành hơn 540 triệu USD stablecoin, bao gồm USDC, USDY và EURe, góp phần mở rộng thanh khoản và cải thiện khả năng tương tác trong hệ sinh thái Cosmos.

Mới đây Noble đã chính thức ra mắt USDN. USDN là một Stablecoin có cơ chế thế chấp bằng Tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ (U.S. Treasury Bills) từ đó cung cấp một lợi suất ước tính khoảng 4,31% APY cho người nắm giữ. Tuy nhiên với những ai gửi USDN vào Noble để Earn Point thì phần lợi nhuận của họ sẽ được chuyển qua cho Yield Vault, từ đó chúng ta có mức APY của USDN tại Yield Vault dao động từ 15 – 20% (tùy vào cung cấu thị trường).

Giờ đây mọi người đã có một sự lựa chọn uy tín để gửi Stablecoin nhàn rỗi của mình với mức lợi nhuận cực kì hấp dẫn. Tại sao lại nói Noble uy tín thì có một số các lí do bao gồm:

  • Noble đã huy động thành công tổng cộng $18.3M trong vòng gọi vốn Seed & Series A do Paradigm dẫn đầu. Các quỹ đầu tư lớn khác tham gia vòng gọi vốn này bao gồm Wintermute, Polychain Capital và Foresight Ventures.
  • Đội ngũ phát triển của Noble bao gồm các chuyên gia có kinh nghiệm sâu rộng trong lĩnh vực blockchain và tài chính truyền thống. Đặc biệt, Jelena Djuric, đồng sáng lập và CEO của Noble, đã từng làm việc tại các tổ chức như NATO Council of Canada và Liên Hợp Quốc, cũng như tham gia vào các dự án blockchain như DFINITY và Informal Systems. Stefan Coolican, đồng sáng lập, có nền tảng vững chắc trong lĩnh vực tài chính và luật, từng giữ vị trí Chủ tịch và Giám đốc Tài chính tại Ether Capital. John Letey, đồng sáng lập và CTO, có kinh nghiệm phong phú trong phát triển công nghệ blockchain, từng đồng sáng lập Verto Protocol và KYVE Foundation.
  • Noble cũng có nhiều quan hệ mật thiết với Circle – công ty phát hành USDC nổi tiếng trong thị trường Crypto.

Tiếp theo chúng ta sẽ đến với dự án Multipli. Multipli là một dự án DeFi sử dụng các chiến lược khác nhau như Arbitrage trên Spot, Futures và Funding Rate để tạo lợi nhuận từ các tài sản như BTC, ETH, BNB hay các tài sản đến từ thế giới thực. Hiện tại, khi người dùng gửi Stablecoin vào Multipli sẽ nhận được mức APY lên tới 21.67%, bên cạnh đó người dùng cũng sẽ Earn Point ORB của dự án được quy đổi thành token dự án trong tương lai.

Hiện tại không có thông tin chính thức về số lượng vốn mà Multipli kêu gọi thành công tuy nhiên Multipli cũng được đầu tư bởi các quỹ như Pantera Capital, Elevation, Spartan Group, Starkware, Protofund Venture Catalyst. Tuy nhiên so với Noble thì Multipli có phần rủi ro hơn khá nhiều nên mọi người có thể tìm hiểu kĩ hơn trước khi tham gia vào dự án.

Một số các dự án đang có nguồn Yield hấp dẫn đối với Stablecoin như:

  • mUSD trên Suilend đang có lợi nhuận khoảng 18% mỗi năm.
  • Gửi USDC vào nền tảng Goldfinch cũng mang lại nguồn lợi nhuận từ 10 – 12% mỗi năm.
  • Stablecoin trên nền tảng Morpho Blue cũng mang lại đa dạng mức lợi nhuận khác nhau.
  • …

Tập trung làm Airdrop mảng Stablecoin & Real World Assets

Real World Assets là một trong những mảnh ghép đã bùng nổ trong thời gian qua với câu chuyện của Ondo Finance. Tuy nhiên việc token hóa các tài sản từ thế giới thực mới chỉ là bước đầu, bước tiếp theo là xây dựng một hệ sinh thái DeFi cho các Real World Assets này, vì vậy Stablecoin được xây dựng trên trái phiếu chính phủ Mỹ không chỉ an toàn mà còn mang lại lợi nhuận cho người dùng, từ đó có thể tạo nên một xu hướng bùng nổ cho Stablecoin & Real World Assets trong tương lai gần.

Noble

Như mình chia sẻ ở trên Noble hiện đã ra mắt Stablecoin USDN và có 2 Vaults cho người dùng lựa chọn để tham gia. Trong đó người dùng gửi tiền vào Yields Vault sẽ nhận lợi nhuận, người dùng gửi tiền vào Points Vault sẽ nhận được Noble Point, toàn bộ lợi nhuận thực tế của Points Vault sẽ được chuyển sang Yields Vault, từ đó Noble thu hút được cả Airdrop Farmer và những người dùng đang nắm lượng Stablecoin nhàn rỗi khổng lồ.

Chiến lược của làm Airdrop Noble tương đối đơn giản:

  • Bước 1: Người dùng di chuyển Stablecoin USDC từ các Layer 2, Layer 1 sang mạng Noble.
  • Bước 2: Mua USDN với USDC được chuyển qua (để lại một chút USDC làm phí giao dịch).
  • Bước 3: Stake USDN vào Points Vault.
Agora

Agora là một dự án stablecoin do Nick Van Eck, con trai của CEO công ty quản lý tài sản VanEck, đồng sáng lập. Dự án tập trung vào việc phát hành AUSD, một stablecoin được bảo chứng hoàn toàn bằng tiền mặt và tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ (U.S. Treasury Bills). AUSD được thiết kế để trở thành một tài sản kỹ thuật số an toàn, với cơ chế bảo đảm tài sản thông qua một trong những ngân hàng giám sát lớn nhất thế giới. Điều này giúp AUSD duy trì sự ổn định và giảm thiểu rủi ro, hướng đến việc cung cấp một giải pháp thanh toán đáng tin cậy trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung.

Vào tháng 4 năm 2024, Agora đã huy động thành công $12M trong vòng gọi vốn seed do quỹ đầu tư Dragonfly dẫn đầu, cùng sự tham gia của các quỹ như General Catalyst, Hack VC và Kraken Ventures.

Chiến lược của làm Airdrop Agora tương đối đơn giản:

  • Bước 1: Người dùng sử dujgn Stablecoin USDC hoặc USDT để mua AUSD (trên mạng Sui Network, Solana,…).
  • Bước 2: Sử dụng AUSD trong các nền tảng Lending & Borrowing hoặc sử dụng AUSD để cung cấp thanh khoản cho các nền tảng AMM.
Mountain Protocol

Mountain Protocol là một giao thức phát hành stablecoin, với sản phẩm cốt lõi là USDM, một token ERC-20 được bảo chứng hoàn toàn bằng tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ (U.S. Treasury Bills) ngắn hạn. Điểm khác biệt của USDM so với các stablecoin khác là cơ chế tích lũy lợi suất tự động, mang lại tỷ lệ lợi nhuận hàng năm (APY) khoảng 4,50%. Dự án được cấp phép hoạt động bởi Cơ quan Tiền tệ Bermuda (BMA), đảm bảo tính tuân thủ pháp lý và nâng cao độ tin cậy trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung.

Mountain Protocol đã thực hiện hai vòng gọi vốn, huy động tổng cộng $8M với sự tham gia của nhiều quỹ đầu tư lớn như Coinbase Ventures, New Form Capital, Daedalus, Multicoin Capital, Castle Island Ventures, Bankless Ventures, Aptos,… và nhiều Angel Investor như Alex Svanevik, Ameen Soleimani, Manuel Araoz, Demi Brener.

Chiến lược của làm Airdrop Mountain Protocol tương đối đơn giản:

  • Bước 1: Truy cập vào website tại đây chuyển Stablecoin thành USDM.
  • Bước 2: Sử dụng USDM trong các nền tảng Lending & Borrowing hoặc sử dụng USDM để cung cấp thanh khoản cho các nền tảng AMM.
Midas

Midas là một giao thức thuộc lĩnh vực Real World Assets (RWA), tập trung vào việc đưa các tài sản tài chính truyền thống lên blockchain. Dự án này hướng đến việc giúp nhà đầu tư tiếp cận các sản phẩm tài chính cấp tổ chức một cách dễ dàng, đồng thời tận dụng lợi thế của công nghệ phi tập trung để đảm bảo tính minh bạch, thanh khoản và khả năng tự quản lý tài sản.

Dự án cung cấp nhiều loại sản phẩm tài chính số hóa, bao gồm:

  • mTBILL: Token hóa tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn, giúp nhà đầu tư tiếp cận lợi suất ổn định từ tài sản an toàn nhất của chính phủ Mỹ.
  • mBASIS: Token mô phỏng chiến lược Basis Trading, cho phép kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá giữa thị trường giao ngay và thị trường phái sinh.
  • mBTC: Sản phẩm giúp tạo ra lợi suất dựa trên các chiến lược Yield Farming từ Bitcoin.

Midas đã huy động thành công 13,75 triệu USD từ các quỹ đầu tư hàng đầu, bao gồm Framework Ventures, Coinbase Ventures, Hack VC, và những quỹ khác.

Chiến lược của làm Airdrop Midas tương đối đơn giản:

  • Bước 1: Người dùng vào website dự án tại đây và sử dụng Stablecoin để mua sản phẩm mTBILL để đảm bảo mức rủi ro thaaos nhấp mà vẫn có được Airdrop từ nền tảng.
  • Bước 2: Sau khi mua tài sản trên Midas mọi người sẽ tham gia vào nền tảng Discord của dự án để nhận Role phù hợp với vai trò của mình.

Tổng Kết

Nhìn chung, kiếm tiền từ Stablecoin nhàn rỗi đang trở thành một phương pháp đầu tư phổ biến trong hệ sinh thái DeFi. Với các giao thức như Noble, Multipli, Mountain Protocol, Midas, Agora, nhà đầu tư có thể lựa chọn giữa việc kiếm lợi suất trực tiếp từ tài sản thế chấp hoặc tham gia vào các chương trình Airdrop farming để tối ưu hóa nguồn lợi nhuận. Tuy nhiên, dù lợi suất có hấp dẫn đến đâu, việc quản lý rủi ro và lựa chọn nền tảng uy tín vẫn là yếu tố quan trọng để đảm bảo lợi nhuận bền vững. Khi xu hướng Stablecoin và Real World Assets (RWA) tiếp tục phát triển, những cơ hội kiếm tiền từ Stablecoin sẽ ngày càng mở rộng, mang lại tiềm năng lớn cho các nhà đầu tư trong tương lai.