Premia Finance(PREMIA) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Premia Finance

Premia Finance là gì? Premia là thị trường quyền chọn (options) phi tập trung dựa trên kiến trúc pool-to-peer tương tự như Uniswap hoặc SushiSwap, nhưng dành cho quyền chọn. Dự án này có gì đặc biệt hãy cùng Hak Research tìm hiểu trong bài viết này nhé.

Premia Finance Là Gì?

Premia Finance là thị trường quyền chọn (options) phi tập trung dựa trên kiến trúc pool-to-peer tương tự như Uniswap hoặc SushiSwap, nhưng dành cho quyền chọn.

Sau khi thực hiện giao dịch, hợp đồng quyền chọn sẽ được ghi lại dưới dạng 1 NFT chuẩn ERC-1155. NFT này chứa thông tin quyền chọn người dùng vừa thực hiện như: cặp giao dịch, giá thực hiện, ngày đáo hạn, …. và được gửi vào ví cá nhân của người dùng.

Người dùng có thể thực hiện quyền chọn mua (Call options) và quyền chọn bán (Put options) trên Premia Finance.

Đối với quyền chọn mua (Call options): 

Nếu tại thời điểm thực hiện, giá của tài sản cơ sở tăng cao hơn giá người dùng thực hiện, quyền chọn mua được coi là đang có tiền. 

Ví dụ: Một người dùng thực hiện quyền chọn mua với 2 ETH/DAI, với giá thực hiện là 3.500 DAI. Tại thời điểm thực hiện, giá ETH là 4.000 DAI. Người dùng nhận được chênh lệch giữa giá thực hiện và giá giao ngay (4.000 - 3.500), nhân với số lượng quyền chọn mà họ sở hữu. Trong trường hợp này, người dùng được hưởng 1.000 DAI, được thanh toán bằng ETH. Do đó, người dùng nhận được (1.000/4.000 ETH) = 0,25 ETH khi thực hiện.

Đối với quyền chọn bán (Put options):

Nếu tại thời điểm thực hiện, giá của tài sản cơ sở thấp hơn giá người dùng thực hiện, thì quyền chọn bán được coi là đang có tiền.

Ví dụ: Một người dùng thực hiện quyền chọn bán 2 ETH/DAI, với giá thực hiện là 3.000 DAI. Tại thời điểm thực hiện, giá ETH là 2.700 DAI. Người dùng nhận được chênh lệch giữa giá thực hiện và giá giao ngay (3.000 - 2.700), nhân với số lượng quyền chọn mà họ sở hữu. Trong trường hợp này, người dùng nhận được 600 DAI.

Tại thời điểm đáo hạn, một quyền chọn sẽ có 2 trạng thái: được thực hiện hoặc hết hạn vô giá trị. Khi một quyền chọn được thực hiện, người nắm giữ quyền chọn sẽ nhận được khoản hoàn trả và số tiền lời. 

Premia sử dụng các công cụ tự động như Chainlink Keepers để xử lý các quyền chọn đã hết hạn hàng ngày, nhằm đảm bảo hiệu quả vốn tối đa và trải nghiệm người dùng tốt nhất cho người dùng giao thức.

Các thành phần tham gia trên Premia Finance

Các thành phần chính tham gia trên nền tảng Premia Finance:

• User: Tham gia các dịch vụ trên nền tảng Premia Finance như: thực hiện các quyền chọn, swap token, staking, .... 
• Liquidity Providers (LP): Tham gia cung cấp thanh khoản cho nền tảng để nhận về phần thưởng và phí bảo hiểm cho quyền chọn của user.

Đối với Liquidity Providers: Mỗi cặp giao dịch sẽ có 2 nhóm: Nhóm Call và nhóm Put. Liquidity Providers có quyền tham gia cung cấp thanh khoản cho bất cứ nhóm nào. Với nhóm quyền chọn mua (Call) bằng tài sản cơ bản (WBTC, ETH, LINK) và nhóm quyền chọn bán (Put) bằng DAI.

Ngoài ra, các nhà cung cấp thanh khoản có thể sử dụng bộ định tuyến thông minh của Premia Finance, bộ định tuyến sẽ phân bổ tài sản vào các nhóm giúp các nhà cung cấp.

Sự Khác Biệt Của Premia Finance Là Gì?

Premia Finance sử dụng thuật toán định giá dựa trên Black-Scholes kết hợp với các bộ điều chỉnh sử dụng cung cầu điều hướng giá cả đến trạng thái cân bằng thị trường giữa người tạo và người nhận tính thanh khoản của pool.

Thanh khoản của các nhà cung cấp thanh khoản (LP) trên Premia Finance được sắp theo trình tự vào trước ra trước. Khi một hợp đồng options được kích hoạt, Premia Finance sẽ quét các khoảng thời gian thanh khoản cần thiết để trang trải vị thế cho người mua đồng thời khóa lượng thanh khoản và đúc 1 NFT chuẩn ERC-1155 cho các LP. Các LP sẽ nhận được tài sản của mình khi các options đáo hạn.

Các LP có thể chủ động cung cấp thanh khoản theo nhóm quyền chọn mua và quyền chọn bán phù hợp với định hướng thị trường của họ.  

Core Team

Update…

Investor

Update…

Tokenomic

Thông tin cơ bản về token

• Token Name: Premia Finance

• Ticker: PREMIA

• Blockchain: Arbitrum

• Contract: 0x51fc0f6660482ea73330e414efd7808811a57fa2

• Token Type: Utility

• Total Supply: 100,000,000 PREMIA.

Token Allocation

Token Release

Token Use Case

Token PREMIA được sử dụng để tham gia Staking trên nền tảng Premia Finance.

Khi Staking PRMIA token người dùng sẽ nhận được vxPREMIA.

vxPREMIA được dùng để:

• Tham gia biểu quyết các hoạt động trên Premia Finance.

• Chia tỉ lệ phân phối phí giao dịch của nền tảng.

• Giảm phí giao dịch.

Sàn Giao Dịch

FIL có thể được giao dịch trên cả sàn CEX và DEX như: SushiSwap, Uniswap (V3), BKEX,…

Kênh Thông Tin Của Dự Án Premia Finance

• Website: https://premia.finance/
• Twitter: https://twitter.com/PremiaFinance
• Discord: https://discord.com/invite/premia

Tổng kết

Options đang còn là một thị trường mới mẻ trong crypto. Tuy nhiên nó đã chứng minh được ưu điểm của mình trong thị trường truyền thống. Premia Finance đã đạt được những thành công nhất định trong thời gian vừa quy. Tuy nhiên để thu hút thêm được nhiều User hơn, Premia Finance còn phải nỗ lực nhiều để cải thiện sản phẩm của mình. Hi vọng với những thông tin trên giúp các bạn hiểu Premia Finance là gì?