Steadefi Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Steadefi

Steadefi là gì? Steadefi là giao thức mang lại lợi nhuận cao và bền vững cho người dùng mà không phải chịu áp lực về việc quản lý vị trí liên tục hoặc sự suy thoái kéo dài của thị trường tiền điện tử. Vậy Steadefi là gì? Nó hoạt động như thế nào? Hãy cùng mình tìm hiểu ở bài viết này nhé!

Steadefi Là Gì?

Tổng quan về Steadefi

Steadefi là giao thức mang lại lợi nhuận cao và bền vững cho người dùng mà không phải chịu áp lực về việc quản lý vị trí liên tục hoặc sự suy thoái kéo dài của thị trường tiền điện tử. Với sự kết hợp và tạo ra các chiến lược để tối ưu hóa vốn và lợi nhuận.

Giao thức đang hoạt động trên mạng lưới Arbitrum và Avalanche. Ngoài ra dự án cũng chỉ đang hỗ trợ 2 loại tài sản là USDC và AVAX trong các chiến lược của mình.

Người dùng có thể cung cấp tài sản thế chấp cho kho tiền của Steadefi trong các nhóm cho vay cô lập. Để tiếp tục quản lý rủi ro, mỗi nhóm cho vay được giới hạn ở loại kho tiền cụ thể của riêng mình. Và mỗi kho tiền được duy trì bởi những người quản lý (bot), quản lý rủi ro trong các kho tiền tùy thuộc vào nhiều thông số, chẳng hạn như tỷ lệ nợ.

Steadefi sử dụng mô hình cân bằng lãi suất đối với người cho vay bằng cách người đi vay sẽ trả lãi suất cố định. Điều đó có nghĩa là người cho vay sẽ chấp nhận lãi suất biến động dựa theo cung cầu của lượng vay và cho vay.

Cơ chế hoạt động

Người dùng có thể chọn từ ba loại kho tiền khác nhau với các mức độ rủi ro: AMM Swap, Perpetual Exchange và Liquid Staking. Mỗi loại kho tiền đều sử dụng hệ thống cho vay nội bộ để mang lại lợi tức gấp 3 lần.

Lending Pool

Người cho vay gửi tài sản vào Pool để nhận về ibTokens, đại diện cho khoản tiền gửi và được sử dụng để theo dõi số tiền họ đã gửi cũng như bất kỳ khoản lãi nào kiếm được. Số dư ibTokens tỷ lệ thuận với cổ phần mà họ có trong nhóm cho vay, tích lũy tiền lãi trên mỗi khối.

Mỗi nhóm cho vay trên Steadefi có ibToken riêng. Ví dụ: nếu người dùng cho giao thức mượn AVAX, họ sẽ nhận được số dư tương ứng là ibAVAX.

Giữa ibToken và Token gốc có sử dụng tỉ giá để nhận biết mức chênh lệch tài sản trong Pool. Ban đầu tỉ giá sẽ là 1:1 và khi các tài sản trong nhóm cho vay được vay, tỷ giá hối đoái ibToken sẽ bắt đầu tăng lên khi nhóm cho vay kiếm được tiền lãi dưới dạng mã thông báo gốc. Tỉ lệ sẽ được tính dựa trên công thức tổng lượng Token gốc chia cho tổng lượng ibToken.

Strategy Vaults

3x Long GLP GMX

Kho tiền này phù hợp với những người muốn tự động tổng hợp lợi nhuận AVAX/ETH từ phí giao dịch trên GLP và dự đoán rằng GLP sẽ tăng giá trong tương lai. Cụ thể là với chiến lược này Steadefi sẽ sử dụng đòn bẩy x3 cho vốn để tăng x3 lợi nhuận.

3x Long AVAX-USDC TraderJoe

Kho tiền này phù hợp với những người gửi tiền muốn kiếm lợi nhuận bằng AVAX, từ các khoản phí kiếm được từ hoạt động hoán đổi AVAX-USDC TraderJoeV1, đồng thời tin rằng giá của AVAX sẽ có xu hướng tăng lên với tần suất giao dịch hoán đổi cao.

Sử dụng đòn bẩy x3 đối với tiền gửi, chiến lược này kiếm được lợi nhuận cao hơn từ phí hoán đổi AVAX-USDC cũng như phần thưởng JOE tự động gộp, đồng thời có khả năng tiếp xúc nhiều hơn với giá của AVAX.

3x Neutral AVAX-USDC TraderJoe

Kho tiền này phù hợp với những người gửi tiền muốn kiếm lợi nhuận bằng USDC, từ các khoản phí giao dịch cặp AVAX-USDC TraderJoeV1, đồng thời tin rằng giá của AVAX sẽ có xu hướng đi ngang với độ biến động thấp.

Sử dụng đòn bẩy gấp 3 lần đối với tiền gửi, chiến lược này kiếm được lợi suất cao hơn từ phí hoán đổi AVAX-USDC cũng như phần thưởng JOE tự động gộp, đồng thời giảm lỗ do biến động giá nhỏ của AVAX.

3x Long AVAX-USDC Pangolin

Kho tiền này phù hợp với những người gửi tiền muốn kiếm lợi nhuận bằng AVAX, từ các khoản phí giao dịch cặp AVAX-USDC trên Pangolin, đồng thời tin rằng giá của AVAX sẽ có xu hướng tăng lên với tần suất giao dịch hoán đổi cao. Chiến lược này tương tự với chiến lược 3x Long AVAX-USDC TraderJoe, chỉ khác là chiến lược này hoạt động trên Pangolin.

Sử dụng đòn bẩy gấp 3 lần đối với tiền gửi, chiến lược này kiếm được lợi nhuận cao hơn từ phí hoán đổi AVAX-USDC cũng như phần thưởng PNG tự động gộp, đồng thời có khả năng tiếp xúc nhiều hơn với giá của AVAX.

3x Neutral AVAX-USDC Pangolin

Kho tiền này phù hợp với những người gửi tiền muốn kiếm lợi nhuận bằng USDC, từ các khoản phí trong nhóm hoán đổi AVAX-USDC Pangolin, đồng thời tin rằng giá của AVAX sẽ có xu hướng đi ngang với mức độ biến động thấp.

Sử dụng đòn bẩy gấp 3 lần đối với tiền gửi, chiến lược này kiếm được lợi nhuận cao hơn từ phí hoán đổi AVAX-USDC cũng như phần thưởng PNG tự động gộp, đồng thời giảm lỗ do biến động giá nhỏ của AVAX.

3x Long Curve Tricrypto

Kho tiền này phù hợp với những người gửi tiền muốn tự động tổng hợp lợi tức Curve từ các nhóm Curve Tricrypto trên Avalanche và Arbitrum, đồng thời hưởng lợi từ việc tăng giá của các tài sản dễ bay hơi của Tricrypto.

Sử dụng đòn bẩy gấp 3 lần đối với tiền gửi, chiến lược này kiếm được lợi suất tăng từ việc đặt cược Tricrypto trên giao thức Curve Finance. Lợi suất đến từ các giao dịch hoán đổi và phát thải phần thưởng do lạm phát CRV do những người nắm giữ veCRV bình chọn.