Zyfai là gì? Zyfai là DeFi Agent sử dụng Smart Account và Account Abstraction để tự động tái cân bằng, Auto Compound và tối ưu APY, giúp người dùng nâng cao Capital Efficiency trong DeFi. Vậy chi tiết dự án này là gì và có điều gì đặc biệt, hãy cùng Hak Research tìm hiểu chi tiết trong bài viết này nhé

Trước khi bắt đầu, các bạn có thể tham khảo thêm một số bài viết dưới đây để hiểu rõ hơn về thị trường nhé:

Tổng Quan Về Zyfai

Zyfai là gì?

Zyfai là một DeFi Agent được thiết kế nhằm tối ưu hóa lợi suất DeFi thông qua dữ liệu Real Time và các hành động On-chain tự động. Dự án được xây dựng bởi đội ngũ đã phát triển các sản phẩm Web3 từ năm 2021, sở hữu nền tảng vững chắc về DeFi, Account Abstraction và hạ tầng Smartcontract. Zyfai được định vị như một lớp tự động hóa giúp người dùng cá nhân tiếp cận các chiến lược yield phức tạp mà không cần quản lý thủ công.

Zyfai phát triển song song với hệ sinh thái Zyfi với mục tiêu cải thiện On-chain UX thông qua Agents và Smart Accounts. Thay vì yêu cầu người dùng liên tục theo dõi APY, TVL và Incentive trên hàng chục Protocol, Zyfai triển khai một Smart Account cá nhân hóa nơi DeFi Agent tự động thu thập dữ liệu, tái phân bổ thanh khoản và Auto Compound để tối đa hóa Capital Efficiency.

Zyfai là gì

Điểm khác biệt của Zyfai:

  • Sử dụng DeFi Agent tự động thay cho chiến lược quản lý thủ công
  • Smart Account cá nhân hóa, người dùng toàn quyền kiểm soát tài sản
  • Ứng dụng Account Abstraction theo tiêu chuẩn ERC-7579 với Safe7579
  • Giao dịch gasless nhờ Paymaster infrastructure của Pimlico
  • Cơ chế Session Keys cho phép giới hạn quyền truy cập của Agent theo chiến lược
  • Tái cân bằng danh mục dựa trên dữ liệu real-time từ nhiều protocol
  • Không sử dụng Shared Vault, giảm rủi ro quản trị tập trung
  • Tích hợp cơ chế Buyback và Burn Token gắn với hiệu suất hệ thống
  • Định hướng xác minh logic Agent On-chain bằng Zero Knowledge Proof trong tương lai

Mô hình & Cơ chế hoạt động

Các thành phần cấu tạo chính:

  • Zyfai Smart Account: Là Smartcontract Wallet cá nhân hóa được triển khai cho từng người dùng theo chuẩn Safe7579. Ví này tương thích ERC-7579, hỗ trợ Module hóa và có thể triển khai đa chuỗi với cùng địa chỉ thông qua Deterministic Deployment

  • Account Abstraction Infrastructure: Được xây dựng trên Rhinestone và Safe, cho phép sử dụng SmartSession và Session Keys. Pimlico Paymaster chịu trách nhiệm tài trợ gas, giúp mọi giao dịch sau khi nạp USDC trở nên Gasless

  • Zyfai Agent: Là lớp Logic tự động chịu trách nhiệm phân bổ, tái cân bằng và Auto Compound tài sản. Agent hoạt động theo mô hình Rule Based thay vì LLM nhằm đảm bảo tính kiểm soát, khả năng Audit và độ ổn định khi xử lý dữ liệu tài chính

  • Off-chain Data Aggregation Layer: Hạ tầng Off-chain liên tục thu thập dữ liệu từ các Protocol DeFi như APY, TVL, Liquidity Depth, Incentive và rủi ro. Dữ liệu này là đầu vào cho các Rebalancing Checks

  • DeFi Protocol Layer: Bao gồm các Protocol Lending và Yield như Aave, Euler, Morpho, Fluid, Compound V3, Harvest, Moonwell, Spark, Wasabi, Silo. Zyfai hiện hoạt động trên nhiều chain như Base, Sonic, Arbitrum và Plasma

Cơ chế hoạt động của Zyfai diễn ra theo từng bước sau:

  • Bước 1 - Người dùng tạo Zyfai Smart Account: Khi người dùng nạp tài sản lần đầu, hệ thống tự động triển khai một Smart Account cá nhân hóa. Người dùng là chủ sở hữu duy nhất và có thể rút tài sản bất kỳ lúc nào
  • Bước 2 - Lựa chọn chiến lược và protocol: Người dùng chọn chiến lược đầu tư và danh sách Protocol được phép tương tác. Đây là cơ sở để thiết lập phạm vi hoạt động cho DeFi Agent
  • Bước 3 - ký Session Keys: Người dùng ký Session Keys để cấp quyền cho Agent thực hiện các hành động cụ thể trên các protocol đã chọn. Quyền này có thể giới hạn theo thời gian, hành động và tài sản
  • Bước 4 - Agent thu thập dữ liệu và đánh giá hiệu suất: Off-chain Infra liên tục tổng hợp dữ liệu APY, TVL và Incentive. Agent áp dụng các Rule tái cân bằng nhằm phát hiện cơ hội Yield tốt hơn
  • Bước 5 - Thực hiện Rebalancing và Auto Compound: Khi điều kiện được đáp ứng, Agent thực hiện giao dịch On-chain từ Smart Account để di chuyển thanh khoản, tái đầu tư lợi nhuận và cải thiện Capital Efficiency
  • Bước 6 - xử lý phí và phân phối giá trị cho Token: Một Performance Fee 10% được áp dụng theo quyết định DAO. Lợi nhuận của DAO Wallet được dùng để Buyback ZFI hàng tháng trong đó 50% bị Burn và 50% phân phối cho stZFI dưới dạng APY
  • Bước 7 - quản trị và nâng cấp thông qua DAO: DAO điều phối việc nâng cấp Agent, thêm protocol mới và điều chỉnh cơ chế Token thông qua proposal, thảo luận và bỏ phiếu trên Discourse và Snapshot

Lộ Trình Phát Triển

Update…

Core Team

Update…

Investor

  • 10/06/2024: Zyfai đã thông báo kêu gọi thành công 2 triệu USD từ các quỹ đầu tư như ZBS Capital, Tenzor Capital,....
  • Ngoài ra, Zyfai đã mở bán ICO và IDO trên nhiều nền tảng khác nhau bao gồm Dappad, Tokensoft, Impossible Finnace và Finceptor với tổng số tiền kêu gọi được là 850.000 USD

Tokenomics

Update …

Sàn Giao Dịch

Update …

Kênh Thông Tin Của Dự Án

Tổng Kết

Zyfai tiếp cận bài toán Capital Efficiency trong DeFi ở cấp độ người dùng cá nhân thay vì chỉ tối ưu từng Protocol riêng lẻ. Bằng cách kết hợp DeFi Agent, Account Abstraction và Smart Account cá nhân hóa, Zyfai giúp người dùng tiếp cận chiến lược Yield phức tạp một cách tự động, minh bạch và có kiểm soát. Nếu tiếp tục mở rộng số lượng Protocol và triển khai xác minh Logic Agent On-chain, Zyfai có tiềm năng trở thành lớp hạ tầng tiêu chuẩn cho DeFi Automation. Zyfai phù hợp với người dùng DeFi muốn tối ưu lợi suất nhưng không muốn quản lý danh mục thủ công, đồng thời vẫn duy trì toàn quyền kiểm soát tài sản