AAVE (AAVE) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử AAVE

AAVE là gì ? AAVE là một trong những dự án rất tiềm năng trong thị trường DeFi, một giao thức thanh khoản lưu ký phi tập trung, nơi người dùng có thể tham gia với tư cách là người gửi tiền hoặc người đi vay. Vậy AAVE có điều gì thú vị thì mọi người cùng mình tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé.

Để hiểu hơn về AAVE, mọi người có thể tham khảo một số bài viết dưới đây:

Tổng Quan Về AAVE

AAVE là gì?

AAVE là một dự án thuộc mảng Lending & Borrowing, khác với Maker DAO là một nền tảng CDP nhận tài sản thế chấp và phát hành Stablecoin DAI thì AAVE là một nền tảng Lending Pool. Cho phép người dùng gửi tài sản thế chấp và nhận lãi suất từ những người đi vay.

Với định hướng phát triển multichain, AAVE đã trở thành một trong những thế lực Lending & Borrowing lớn nhất và có sức ảnh hưởng rộng lớn trong thị trường Crypto. Không chỉ dừng lại ở Lending Pool mà AAVE còn dự định cho ra mắt nhiều sản phẩm mới trong tương lai.

Cách Thức Hoạt Động

assets_-MDtoSpz9ekPafgSK8Bl_-MDvO-yzDivYrBvizXRW_-MDvO2lOYLIPFLa6WEUO_aave overview

AAVE cho phép người vay và người cho vay (cung cấp thanh khoản) tham gia vào nên tảng thông qua pool. Người vay có thể vay từ pool tài sản mà họ mong muốn nhưng phải khóa một lượng tài sản thế chấp.
Số tiền một người có thể vay phụ thuộc vào loại tiền tệ được gửi có sẵn trong pool. Mỗi khoản dự trữ trong pool đều có một giá trị vay cụ thể. Các khoản vay không có thời hạn, và không có lịch trình trả nợ, có thể hoàn trả một phần hoặc toàn bộ bất kỳ lúc nào.
Trong trường hợp có biến động về giá, tài sản thế chấp của người vay có thể bị thanh lý. Thanh lý tài sản xảy ra khi giá của tài sản thế chấp giảm xuống dưới ngưỡng, được gọi là "ngưỡng thanh lý". Khi điều kiện thanh lý xảy ra, tài sản thế chấp của bạn sẽ được thanh lý trên thị trường. Mỗi khoản thế chấp đều có một ngưỡng thanh lý cụ thể.
Đối với người cho vay, lãi suất này tương ứng với tỷ lệ kiếm được, với thuật toán bảo vệ dự trữ thanh khoản để đảm bảo rút tiền bất kỳ lúc nào.

Các Sản Phẩm Của AAVE

Lending: cho phép người cho vay khóa tài sản (cung cấp thanh khoản) vào nền tảng AAVE và kiếm được lợi nhuận theo từng pool
Borrowing: cho phép người vay có thể vay được tài sản từ nền tảng qua hình thức thế chấp tài sản.
Flash Loan: Một tính năng mà cho phép người vay có thể vay mà không cần thế chấp nhưng nó sẽ kéo dài trong một block, ví dụ mạng Ethereum là khoảng 12-13s sẽ tạo một block mới, nếu người vay không thanh toán khoản vay đó thì giao dịch sẽ bị đảo chiều lại.
Staking: cho phép nhà đầu tư có thể khóa token theo từng pool (1 token hoặc nhiều token) để có thể nhận được những ưu đãi lớn hơn.

Lộ Trình Phát Triển

AAVE sắp tới sẽ phát hành một số sản phẩm có thể thúc đẩy doanh thu và hiệu quả bổ sung cho giao thức. Chúng bao gồm Aave V3, stablecoin GHO và Lens Protocol.

Aave V3 đã bổ sung các tính năng mới vào giao thức cốt lõi, phần lớn nhằm mục đích tối đa hóa một cách an toàn các ngưỡng vay (còn được gọi là tăng hiệu quả sử dụng vốn). Để hiểu hơn về AAVE V3 mọi người có thể tham khảo bài viết AAVE V3 Là Gì? Tổng Quan Về Cập Nhật Mới Nhất Của AAVE.
Lens là tiềm năng rất của AAVE để muốn tăng hiệu quả sử dụng vốn. Lens hoạt động như lớp cơ sở mạng xã hội mà trên đó các nhà phát triển có thể xây dựng các ứng dụng mạng xã hội với các mô hình kiếm tiền tùy chỉnh. Để hiểu hơn về Lens Protocol mọi người có thể tham khảo bài viết Lens Protocol (LENS) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Lens Protocol.
Mã thông báo GHO có lẽ sẽ được sử dụng trong Lens và các tính năng kiếm tiền của người tạo. Khi thương mại xã hội được tiến hành bằng mã thông báo GHO, nó tạo ra nhu cầu bắt nguồn từ các ứng dụng trong thế giới thực. Để hiểu hơn về Stablecoin GHO mọi người có thể tham khảo bài viết GHO Là Gì? Tổng Quan Về Stablecoin Được Phát Hành Bởi AAVE.

Aave đề xuất ra mắt phiên bản Aave V4

Vào tháng 05/2024, Aave đã đề xuất với cộng đồng về việc ra mắt phiên bản Aave V4 với tầm nhìn chiến lược hướng đến 2030. Bản nâng cấp này giới thiệu kiến trúc modular lending, cho phép các module tích hợp vào một lớp thanh khoản chung, giúp giảm phân mảnh thanh khoản và tăng cường khả năng tương tác giữa các chuỗi.

Cơ chế quản lý lãi suất linh hoạt, sử dụng logic mờ để điều chỉnh lãi suất theo biến động thị trường, tối ưu hóa lợi suất cho người dùng.
Tỷ lệ phần bù thanh khoản mới giúp xác định lãi suất dựa trên mức độ rủi ro của tài sản, cải thiện hiệu quả sử dụng vốn.
Tối ưu hóa phí gas, giúp giảm từ 30-50%, tăng cường hiệu quả giao dịch.
Cải thiện trải nghiệm người dùng với stablecoin GHO bao gồm khả năng mint trực tiếp và cơ chế thanh lý mềm để ổn định giá trị.

Dự kiến Aave V4 sẽ ra mắt phiên bản thử nghiệm vào Q4 2024 và công khai vào Q1-Q2 2025, mở ra cơ hội phát triển mới trong hệ sinh thái DeFi.

Core Team

Stani Kulechov là người sáng lập và CEO của Aave. Anh ấy là một doanh nhân dày dạn với nhiều kinh nghiệm phát triển công nghệ trong không gian tiền điện tử, blockchain và fintech. Stani cũng là cố vấn cho nhiều nhà sáng lập và cố vấn của các ICO và các dự án blockchain và đã phát biểu tại nhiều sự kiện FinTech, Blockchain và tiền điện tử, đặc biệt là về các chủ đề liên quan đến hợp đồng thông minh Ethereum.

Ngoài ra còn có nhiều thành viên cốt cán trước đây như: Jordan Lazaro Gustave (COO), Mika Söyring (CFO), Maria Magenes (CMO)......

Investors

AAVE đã kêu gọi thành công qua 4 vòng với tổng là 49M$, chi tiết:

Initial Coin Offering Vòng 1 vào ngày 25/11/2017: Raised được 16M$ nhưng chưa rõ thông tin có những quỹ nào đầu tư vòng này
Initial Coin Offering Vòng 2 vào ngày 8/7/2020: Raised được 4,5M$ nhưng cũng chưa rõ thông tin những quỹ nào đầu tư vòng này
Initial Coin Offering Vòng 3 vào ngày 15/7/2020: Raised được 3M$ với 2 quỹ đầu tư và dẫn đầu bởi Framwork Ventures
Venture Round vào ngày 12/10/2020: Raised được 25M$ từ các quỹ lớn và uy tín như: Blockchain Capital, Blockchain.com Ventures, Standard Crypto

Tokenomics

Thông tin về token của AAVE

Token Name: Aave
Mã: AAVE
Blockchain: Ethereum
Token Standard: ERC-20
Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
Token type: Governance, Utility
Total Supply: 16,000,000 AAVE

Token Allocation

Tổng nguồn cung của AAVE là 16 triệu,
Trong đó 13 triệu có thể được sử dụng bởi các chủ sở hữu LEND với tỷ lệ 100 LEND trên 1 AAVE.
3 triệu còn lại sẽ được phân bổ cho Aave Reserve và được kiểm soát bởi những người nắm giữ mã thông báo AAVE, để khuyến khích sự tăng trưởng và phát triển của Hệ sinh thái Aave.

Token Use Case

AAVE có 4 Use Case Chính:

Quản trị: Những người nắm giữ AAVE có thể dùng để vote dao có các sự kiện hoặc bỏ phiếu cho một vấn đề nào đó.
Stake: Có thể sử dụng AAVE để tham gia các pool stake để kiếm thêm lợi nhuận.

Sàn Giao Dịch

Hiện tại thì AAVE được niêm yết lên hầu hết các sàn lớn và uy tín trong thị trường như: Binance, Coinbase, FTX, Kucoin, Huobi,....các sàn phi tập trung như: Uniswap, Sushiswp,...

Kênh Thông Tin Dự Án

Website: https://aave.com/
Twitter: https://twitter.com/aaveaave
Discord: https://discord.com/invite/aave
Telegram: https://t.me/Aavesome
Github: https://github.com/aave

Tổng Kết

AAVE là một trong những nền tảng thuộc mảng Lending Borrowing rất tiềm năng với sự phát triển rất lơn trong thời gian Defi bùng nổ năm 2020 và 2021, dự án là một dự án đi đầu về mảng này và liệu răng tương lai sẽ con những sản phẩm gì nữa được dự án ra mắt chúng ta cùng chờ xem nhé !