AAVE V3 Là Gì? Tổng Quan Về Cập Nhật Mới Nhất Của AAVE

AAVE V3 là gì? AAVE V3 là phiên bản nâng cấp tiếp theo của AAVE V2 với nhiều tính năng mới như Portals, High Efficiency Mode, Isolation Mode,... và nhiều tính năng thú vị khác. Vậy AAVE V3 có điều gì thú vị thì mọi cùng người mình tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé.

Để hiểu hơn về AAVE V3, mọi người có thể tham khảo bài viết dưới đây:

AAVE (AAVE) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử AAVE

AAVE V3 Là Gì?

Bối cảnh của thị trường

Bản nâng cấp AAVE V2 được thực hiện vào tháng 12/2020 đã đáp ứng được nhu cầu thị trường Crypto nói chung và DeFi nói riêng. Tuy nhiên, với làm sóng bùng nổ của DeFi thì AAVE tiếp tục phải chuyển mình thêm một lần nữa với những nâng cấp mới để đáp ứng nhu cầu thì trường với mục tiêu giảm thiểu rủi ro cho người dùng, gia tăng bảo dự án và tăng hiệu quả sử dụng vốn.

Tổng quan về AAVE V3

AAVE V3 sẽ cập nhật thêm nhiều các tính năng mới bao gồm High Efficiency Mode, Isolation Mode, Gas Optimization, V3 Migration Tool.

High Efficiency Mode

High Efficiency Mode được gọi một cách ngắn gọc là E - Mode giúp cho người dùng có khả năng vay cao hơn khi tài sản thế chấp của họ và tài sản họ muốn vay có những nét tương quan với nhau. Điều này trực tiếp ảnh hưởng tới hiệu quả sự dụng vốn vủa người dùng.

Ví dụ: Người dùng sở hữu stETH (ETH đang được staking trên Lido Finance) và muốn vay ra ETH. Rõ ràng, giá cả stETH được gắn peg với ETH chính vì vậy mà nếu trong phiên bản AAVE V2 thì chỉ vay được tối đa 82.5% thì với AAVE V3 cho phép người dùng tăng tỷ lệ vay (LTV) lên đến 97%. Nếu có 100 stETH trong phiên bản V2 chỉ vay được 82.5 ETH thì trong phiên bản V3 cho phép vay tới 97 ETH.

Điều này sẽ đúng với nhiều loại tài sản hơn như các đồng Stablecoin (USDC, USDT, DAI, FRAX,...) hay các loại tài sản phái sinh khác.

Isolation Mode

Isolation Mode là một chế độ dành cho các loại tài sản mới được thêm vào giao thức AAVE nhưng vẫn trong quá trình quan sát và cũng có thể được coi là một loại tài sản có tính rủi ro cao hơn. Các loại tài sản này sẽ có các Pool độc lập hay còn gọi là mô hình Isolated Pool, mỗi loại tài sản sẽ có cho mình một pool riêng. Khi tài sản đó hay pool đó gặp rủi ro sẽ không gây ra tác động xấu lan truyền ra cả giao thức.

Các tài sản trong Isolation Mode sẽ chỉ được vay một số các loại tài sản được chỉnh định bởi AAVE DAO chủ yếu sẽ là Stablecoin.

Với Isolation Mode, thì AAVE V3 sẽ có thêm một số các ưu điểm như:

Có thể có nhiều loại tài sản hơn nữa trở thành tài sản thế chấp trên AAVE điều này làm gia tăng khả năng sử dụng vốn của người dùng và cũng tăng doanh thu cho giao thức.
Một Pool độc lập gặp rủi ro không gây ra ảnh hưởng xấu cho toàn bộ giao thức, điều này phù hợp triển khai với các tài sản có tính rủi ro cao.
Mở ra một thị trường hoàn toàn mới giúp AAVE tiếp cận đến phần đông người dùng trong thị trường crypto khi những tài sản họ nắm giữ có mức độ rủi ro cao và thanh khoản thấp

Gas Optimization

Bên cạnh những tính năng và sản phẩm mới, đội ngũ phát triển của AAVE tiếp tục nâng cấp, tối ưu bộ code của AAVEgiúp cho phí giao dịch trên AAVE V3 sẽ giảm khoảng 25% so với trên phiên bản AAVE V2. Bên cạnh đó, chức năng Flash Loan cũng tiếp tục được tối ưu và nâng cấp. Với việc giảm phí 25% khiến người dùng có thể dễ dàng tiếp cận và sử dụng AAVE thường xuyên hơn.

Một số những cập nhật tới trải nghiệm người dùng

Bên cạnh những sản phẩm và nâng cấp nổi bật thì AAVE V3 cũng có một số những sự thay đổi thiên về trải nghiệm người dùng bao gồm:

Trang bị thêm nhiều tính năng cho AAVE trên các nền tảng Layer 2 giúp người dùng có thể trải nghiệm một cách đồng, bộ, mượt mà và xuyên suốt.
Ra mắt các chương trình nhằm khuyến khích toàn bộ cộng đồng tham gia phát triển giao thức.
Nâng cấp trải nghiệm của người dùng trên phiên bản Mobile.
Cải thiện tốc độ tải ứng dụng.
Cải thiện màu sắc, hệ thống phông cữ và các thành phần trên website để tạo ra một trải nghiệm tươi tắn, nhất quán đối với người dùng.

Một số những nhược điểm của AAVE V3

Bên cạnh những lợi ích mà phiên bản AAVE V3 mang lại cho người dùng thì phiên bản này cũng tồn tại một số nhược điểm như sau:

Không phải là một sự thay đổi quá lớn trong việc nâng cấp sản phẩm, giao thức. Có thể nói rằng AAVE V3 giống như một phiên bản nâng cấp nhẹ và sau một năm từ AAVE V2 thì V3 chưa thực sự làm các nhà đầu tư trầm trồ như cách mà Uniswap V3 đã làm được.
Phải mất gần 1 năm thì AAVE V3 mới có mặt trên Ethereum thì lúc này sản phẩm Isolation Mode trên Ethereum không còn phải độc nhất đã có nhiều dự án nhảy vào như Silo Finance.
Việc đưa một tài sản trở thành tài sản thế chấp trên AAVE vẫn tốn nhiều thời gian và công sức. Điều này đâu đó làm cho AAVE bị mất thị phần vào các giao thức Lending & Borrowing mới hơn.
Mô hình Lending Pool của AAVE vẫn chưa giải quyết triệt để về khả năng sử dụng vốn của người dùng khi rơi vào trường hợp cung lớn hơn cầu.
Chưa thấy AAVE có những sự nâng cấp trong mô hình thanh lý tài sản của mình.

Tương lai của AAVE

Với vị thế ở thời điểm hiện tại của AAVE là không thể phủ nhận nhưng mình tin chắc rằng AAVE V3 không thể nào là điểm cuối của AAVE. Không những AAVE cần cập nhật, nâng cấp và phát triển các tính năng sẵn có mà họ phải có thêm các sản phẩm mới dựa trên thế mạnh của họ nhưu Stablecoin với GHO hay tập trung hơn nữa vào nhiều altcoin với nguồn thanh khoản tương đối hay thậm chí là sản phẩm Credit.

AAVE cần thêm sản phẩm để gia tăng nguồn khách hàng cũng như doanh thu của mình trong tương lai dài hạn nếu không muốn bị vượt qua.

Tổng Kết

AAVE V3 là một bản nâng cấp nhẹ nhàng so với AAVE V2. Mong rằng qua bài viết này mọi người có thể hiểu được AAVE V3 là gì và có những tính năng mới như thế nào?