AAVE là gì ? AAVE là một trong những dự án rất tiềm năng trong thị trường Defi, một giao thức thanh khoản phi lưu ký phi tập trung, nơi người dùng có thể tham gia với tư cách là người gửi tiền hoặc người đi vay.
AAVE Là Gì ?
AAVE là một dự án thuộc mảng Lending & Borrowing, một trong những mảnh ghép quan trọng nhất nắm giữ dòng tiền của một hệ sinh thái, cho phép người dùng vay hoặc cho vay token. Người gửi tiền sẽ cung cấp thanh khoản cho thị trường và nhận được thu nhập từ đó, còn người đi vay thì có thể vay tiền từ trong pool theo hình thức thế chấp tài sản. AAVE hiện là một trong những dự án về Lending Borrowing phát triển và có lượng TVL cao nhất trong Defi.
Điểm Nổi Bật Của AAVE Là Gì?
AAVE là một nền tảng trong Defi nên các khoản vay sẽ lấy từ một pool thanh khoản. Ở đó người vay và người cho vay cùng tham gia và không ai biết người mình vay hay người mình cho vay là ai.
Cách Thức Hoạt Động Của AAVE Là Gì?
- AAVE cho phép người vay và người cho vay (cung cấp thanh khoản) tham gia vào nên tảng thông qua pool. Người vay có thể vay từ pool tài sản mà họ mong muốn nhưng phải khóa một lượng tài sản thế chấp.
- Số tiền một người có thể vay phụ thuộc vào loại tiền tệ được gửi có sẵn trong pool. Mỗi khoản dự trữ trong pool đều có một giá trị vay cụ thể. Các khoản vay không có thời hạn, và không có lịch trình trả nợ, có thể hoàn trả một phần hoặc toàn bộ bất kỳ lúc nào.
- Trong trường hợp có biến động về giá, tài sản thế chấp của người vay có thể bị thanh lý. Thanh lý tài sản xảy ra khi giá của tài sản thế chấp giảm xuống dưới ngưỡng, được gọi là “ngưỡng thanh lý”. Khi điều kiện thanh lý xảy ra, tài sản thế chấp của bạn sẽ được thanh lý trên thị trường. Mỗi khoản thế chấp đều có một ngưỡng thanh lý cụ thể.
- Đối với người cho vay, lãi suất này tương ứng với tỷ lệ kiếm được, với thuật toán bảo vệ dự trữ thanh khoản để đảm bảo rút tiền bất kỳ lúc nào.
Các Sản Phẩm Của AAVE
- Lending: cho phép người cho vay khóa tài sản (cung cấp thanh khoản) vào nền tảng AAVE và kiếm được lợi nhuận theo từng pool
- Borrowing: cho phép người vay có thể vay được tài sản từ nền tảng qua hình thức thế chấp tài sản
- Staking: cho phép nhà đầu tư có thể khóa token theo từng pool (1 toekn hoặc nhiều token) để có thể nhận được những ưu đãi lớn hơn.
- Governance: cho phép cộng đồng dùng token để tham gia voting bỏ phiếu những đề xuất (Proposals) của dự án , điều này sẽ giúp cho dự án được người dùng dễ đón nhận hơn khi ra mắt các sản phẩm và cộng đồng cũng có thể đóng góp cho dự án để dự án có thể phát triển tốt hơn.
Lộ Trình Phát Triển
AAVE sắp tới sẽ phát hành một số sản phẩm có thể thúc đẩy doanh thu và hiệu quả bổ sung cho giao thức. Chúng bao gồm Aave V3, stablecoin GHO và Lens Protocol.
- Aave V3 đã bổ sung các tính năng mới vào giao thức cốt lõi, phần lớn nhằm mục đích tối đa hóa một cách an toàn các ngưỡng vay (còn được gọi là tăng hiệu quả sử dụng vốn).
- Lens là tiềm năng rất của AAVE để muốn tăng hiệu quả sử dụng vốn. Lens hoạt động như lớp cơ sở mạng xã hội mà trên đó các nhà phát triển có thể xây dựng các ứng dụng mạng xã hội với các mô hình kiếm tiền tùy chỉnh.
- Mã thông báo GHO có lẽ sẽ được sử dụng trong Lens và các tính năng kiếm tiền của người tạo. Khi thương mại xã hội được tiến hành bằng mã thông báo GHO, nó tạo ra nhu cầu bắt nguồn từ các ứng dụng trong thế giới thực.
Core Team
Stani Kulechov là người sáng lập và CEO của Aave. Anh ấy là một doanh nhân dày dạn với nhiều kinh nghiệm phát triển công nghệ trong không gian tiền điện tử, blockchain và fintech. Stani cũng là cố vấn cho nhiều nhà sáng lập và cố vấn của các ICO và các dự án blockchain và đã phát biểu tại nhiều sự kiện FinTech, Blockchain và tiền điện tử, đặc biệt là về các chủ đề liên quan đến hợp đồng thông minh Ethereum.
Ngoài ra còn có nhiều thành viên cốt cán trước đây như: Jordan Lazaro Gustave (COO), Mika Söyring (CFO), Maria Magenes (CMO)……
Investors
AAVE đã raised 4 vòng với tổng là 49M$:
- Initial Coin Offering Vòng 1 vào ngày 25/11/2017: Raised được 16M$ nhưng chưa rõ thông tin có những quỹ nào đầu tư vòng này
- Initial Coin Offering Vòng 2 vào ngày 8/7/2020: Raised được 4,5M$ nhưng cũng chưa rõ thông tin những quỹ nào đầu tư vòng này
- Initial Coin Offering Vòng 3 vào ngày 15/7/2020: Raised được 3M$ với 2 quỹ đầu tư và dẫn đầu bởi Framwork Ventures
- Venture Round vào ngày 12/10/2020: Raised được 25M$ từ các quỹ lớn và uy tín như: Blockchain Capital, Blockchain.com Ventures, Standard Crypto
Tokenomics
- Token Name: Aave
- Mã: AAVE
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC-20
- Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
- Token type: Governance, Utility
- Total Supply: 16,000,000 AAVE
Token Allowcation
- Tổng nguồn cung của AAVE là 16 triệu,
- Trong đó 13 triệu có thể được sử dụng bởi các chủ sở hữu LEND với tỷ lệ 100 LEND trên 1 AAVE.
- 3 triệu còn lại sẽ được phân bổ cho Aave Reserve và được kiểm soát bởi những người nắm giữ mã thông báo AAVE, để khuyến khích sự tăng trưởng và phát triển của Hệ sinh thái Aave.
Token Use Case
AAVE có 4 Use Case Chính:
- Lending Borrowing: Cho phép người vay và người cho vay tham gia vào nên tảng để sử dụng cho việc đầu tư, kiếm lợi nhuận một cách dễ dàng và hiệu quả hơn.
- Flash Loan: Một tính năng mà cho phép người vay có thể vay mà không cần thế chấp nhưng nó sẽ kéo dài trong một block, ví dụ mạng Ethereum là khoảng 12-13s sẽ tạo một block mới, nếu người vay không thanh toán khoản vay đó thì giao dịch sẽ bị đảo chiều lại.
- Quản Trị: Những người nắm giữ AAVE có thể dùng để vote dao có các sự kiện hoặc bỏ phiếu cho một vấn đề nào đó.
- Stake: Có thể sử dụng AAVE để tham gia các pool stake để kiếm thêm lợi nhuận.
Sàn Giao Dịch
Hiện tại thì AAVE được niêm yết lên hầu hết các sàn lớn và uy tín trong thị trường như: Binance, Coinbase, FTX, Kucoin, Huobi,….các sàn phi tập trung như: Uniswap, Sushiswp,…
Các Kênh Thông Tin
- Website: https://aave.com/
- Twitter: https://twitter.com/aaveaave
- Discord: https://discord.com/invite/aave
- Telegram: https://t.me/Aavesome
- Github: https://github.com/aave
Tổng Kết
AAVE là một trong những nền tảng thuộc mảng Lending Borrowing rất tiềm năng với sự phát triển rất lơn trong thời gian Defi bùng nổ năm 2020 và 2021, dự án là một dự án đi đầu về mảng này và liệu răng tương lai sẽ con những sản phẩm gì nữa được dự án ra mắt chúng ta cùng chờ xem nhé !
💁 Disclaimer: Bài viết chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không được coi là lời khuyên đầu tư. Thị trường crypto luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro nên hãy tìm hiểu thật kĩ trước khi có quyết định mua bán.
