DeFi Money Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử DeFi Money

DeFi Money là gì? DeFi Money là nền tảng stablecoin phi tập trung sử dụng mô hình tài sản thế chấp để đảm bảo tính bền vững và khả năng bảo vệ tài sản tối ưu cho người dùng. DeFi Money đang tạo ra những làn sóng mạnh mẽ trong lĩnh vực của mình, thu hút sự quan tâm từ cộng đồng và các chuyên gia. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu xem điều gì đã làm nên sức hút của DeFi Money trong bài viết dưới đây.

Tổng Quan Về DeFi Money

DeFi Money là gì?

DeFi Money là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) tập trung vào việc cung cấp stablecoin phi tập trung có tên là MONEY, được định giá theo USD. Với khả năng tương thích đa chuỗi, MONEY có thể hoạt động trên bất kỳ chuỗi EVM (Ethereum Virtual Machine) nào và di chuyển dễ dàng qua nhiều hệ sinh thái khác nhau. Dự án này tập trung vào Layer 2 như Optimism, Arbitrum, và Base, giúp tối ưu hóa chi phí giao dịch và tạo điều kiện sử dụng dễ dàng cho người dùng.

Khác với các stablecoin khác, DeFi Money ứng dụng mô hình stablecoin dựa trên tài sản thế chấp (CDP - Collateralized Debt Position). Điều này có nghĩa là MONEY có thể được tạo ra bằng cách sử dụng nhiều loại tài sản thế chấp khác nhau như altcoin, LP tokens, và các tài sản truyền thống được token hóa (RWAs), mở rộng khả năng mở rộng mà không bị giới hạn.

DeFi Money có nhiều đặc điểm khác biệt nổi bật giúp nó vượt trội so với các nền tảng khác trong lĩnh vực DeFi:

Stablecoin phi tập trung và kháng kiểm duyệt: MONEY hoàn toàn phi tập trung và không thể bị kiểm duyệt, cho phép tự do lưu thông giá trị toàn cầu mà không phụ thuộc vào các tổ chức tập trung.
Tương thích đa chuỗi (Cross-chain): MONEY có thể hoạt động trên nhiều chuỗi EVM cùng lúc và hỗ trợ cầu nối giữa các chuỗi, giúp hợp nhất thanh khoản trên toàn hệ sinh thái Blockchain.
Tích hợp L2 tối ưu: DeFi Money tận dụng lợi thế của các Layer 2 như Optimism và Arbitrum, giúp tiết kiệm phí gas và giảm thời gian xác nhận giao dịch.
Tự động bảo vệ khoản vay (Automated Loan Protection): Hệ thống bảo vệ khoản vay tự động đảm bảo rằng tài sản thế chấp của người dùng không bị thanh lý ngay lập tức khi giá trị tài sản giảm, tạo điều kiện bảo vệ người dùng trước sự biến động ngắn hạn của thị trường.
Hỗ trợ tài sản thế chấp độc đáo: DeFi Money hỗ trợ nhiều loại tài sản thế chấp mới lạ và tối ưu cho các Layer 2, chẳng hạn như tài sản được token hóa hoặc các loại token LP từ các nền tảng khác.

Cơ chế hoạt động của DeFi Money

DeFi Money hoạt động dựa trên mô hình tài sản thế chấp (CDP), nơi người dùng có thể "mint" (tạo) MONEY bằng cách khóa các tài sản như ETH hoặc BTC làm tài sản thế chấp. Quá trình hoạt động của hệ thống như sau:

Ký gửi tài sản thế chấp: Người dùng bắt đầu bằng cách gửi một lượng tài sản (VD: ETH) vào nền tảng DeFi Money. Số tài sản này sẽ được khóa làm tài sản thế chấp trong một hợp đồng thông minh.
Mint MONEY: Sau khi đã gửi tài sản thế chấp, người dùng có thể chọn số lượng MONEY mà họ muốn mint (vay). Số lượng này sẽ phụ thuộc vào giá trị của tài sản thế chấp và mức độ rủi ro mà người dùng sẵn sàng chấp nhận.
Tự động bảo vệ khoản vay: Nếu giá trị tài sản thế chấp giảm, hệ thống Automated Loan Protection sẽ bắt đầu bán một phần tài sản để đảm bảo rằng khoản vay vẫn được bảo đảm. Tuy nhiên, nếu giá trị tài sản tăng trở lại, hệ thống sẽ mua lại tài sản cho người dùng, giúp họ bảo vệ tài sản của mình trước những biến động ngắn hạn.
Thanh lý khoản vay: Nếu giá trị tài sản thế chấp giảm quá mức và không còn đủ để bảo đảm khoản vay, hệ thống sẽ tự động thanh lý khoản vay. Điều này có nghĩa là toàn bộ tài sản thế chấp sẽ bị chuyển đổi thành MONEY để thanh toán khoản vay. Tuy nhiên, người dùng vẫn sẽ giữ được số MONEY đã mint mà không phải trả lại bất kỳ khoản nào.

Đi sâu vào hệ thống Automated Loan Protection. Hệ thống Automated Loan Protection (ALP) trong DeFi Money là một cơ chế quan trọng giúp bảo vệ người dùng khỏi các biến động giá ngắn hạn của tài sản thế chấp khi họ tạo khoản vay bằng cách mint (tạo) stablecoin MONEY. Đặc điểm chính của hệ thống này là tự động quản lý tài sản thế chấp để đảm bảo rằng khoản vay của người dùng luôn được bảo đảm, ngay cả khi giá trị tài sản biến động.

Dưới đây là chi tiết về cách hoạt động và tầm quan trọng của hệ thống Automated Loan Protection:

Khi tạo khoản vay: Khi người dùng tạo một khoản vay bằng cách gửi tài sản thế chấp như ETH hoặc BTC, hệ thống sẽ tự động xác định một phạm vi chuyển đổi (Conversion Range). Đây là khoảng giá mà nếu tài sản thế chấp giảm giá trị đến mức này, hệ thống sẽ bắt đầu tự động chuyển đổi một phần tài sản thế chấp thành stablecoin MONEY. Điều này giúp bảo đảm rằng khoản vay vẫn được bảo đảm mà không bị thanh lý hoàn toàn ngay lập tức.
Phạm vi chuyển đổi (Conversion Range): Phạm vi chuyển đổi là một khoảng giá được tính toán dựa trên mức độ tài sản thế chấp và số lượng MONEY được mint. Phạm vi này hoạt động như một dải bảo vệ, giúp người dùng không phải chịu thiệt hại ngay lập tức khi tài sản thế chấp của họ giảm giá đột ngột. Khi giá tài sản thế chấp rơi vào phạm vi chuyển đổi, hệ thống bắt đầu chuyển đổi một phần tài sản thế chấp thành MONEY để bảo vệ khoản vay.
Chuyển đổi tài sản (Collateral Conversion): Khi giá tài sản thế chấp giảm xuống mức trong phạm vi chuyển đổi, hệ thống sẽ tự động bán một phần tài sản thế chấp để đảm bảo khoản vay vẫn được bảo đảm. Tuy nhiên, nếu giá tài sản tăng trở lại, hệ thống sẽ mua lại tài sản đã bị bán trước đó, giúp người dùng phục hồi tài sản của mình mà không mất hoàn toàn giá trị tài sản thế chấp.
Bảo vệ người dùng khỏi thanh lý ngay lập tức: Trong các giao thức vay truyền thống, khi giá tài sản thế chấp giảm xuống dưới mức an toàn, tài sản thường bị thanh lý ngay lập tức, gây ra thiệt hại đáng kể cho người dùng. Hệ thống ALP trong DeFi Money giúp phân tán rủi ro bằng cách chia nhỏ quá trình thanh lý thành nhiều giai đoạn (theo phạm vi chuyển đổi) và tự động cân bằng tài sản khi giá trị thay đổi, giúp tránh tình trạng thanh lý tức thời.

Để duy trì tỷ giá MONEY luôn bằng 1 USD, DeFi Money áp dụng các biện pháp bảo vệ peg như:

Peg Keepers: Các hợp đồng thông minh này giám sát các pool thanh khoản (liquidity pools) trên nhiều AMM (Automated Market Maker). Nếu giá MONEY giảm dưới 1 USD, Peg Keepers sẽ tự động rút MONEY từ các pool để giữ cân bằng, ngược lại, nếu giá tăng cao hơn 1 USD, chúng sẽ bổ sung MONEY vào pool để giữ peg.
Tỷ lệ vay tự động điều chỉnh: Khi giá MONEY dao động khỏi peg, hệ thống sẽ tự động điều chỉnh lãi suất vay để khuyến khích hoặc hạn chế việc tạo thêm MONEY, từ đó giúp duy trì sự ổn định.

Lộ Trình Phát Triển

Update ...

Core Team

Update ...

Investor

Update ...

Tokenomics

Update...

Sàn Giao Dịch

Update...

Kênh Thông Tin Dự Án

Website: https://defi.money/
Twitter: https://x.com/defidotmoney

Tổng Kết

DeFi Money là một nền tảng stablecoin phi tập trung với nhiều cải tiến đột phá, từ việc bảo vệ khoản vay tự động đến khả năng hoạt động đa chuỗi. Hệ thống này không chỉ cung cấp cho người dùng một phương tiện tạo ra stablecoin bền vững mà còn giảm thiểu rủi ro mất tài sản do biến động giá cả. Với việc hỗ trợ nhiều loại tài sản thế chấp mới lạ và tận dụng tối đa các lợi thế của Layer 2, DeFi Money đang mở ra một tương lai mới cho lĩnh vực stablecoin trong không gian DeFi.