Thuận theo sự phát triển, Defi user ngày càng tương tác với nhiều nền tảng hơn tại cùng một thời điểm, từ đó những vấn đề mới cũng phát sinh theo. Nổi bật nhất trong số đó là vấn đề về “Quản lý tài sản“. Nắm bắt được nhu cầu này, một ứng dụng đã được ra đời từ 2019 và nhanh chóng phát triển tích hợp với các nền tảng Defi lớn có tên là Defi Saver.
Trong bài viết hôm nay chúng ta sẽ cùng tìm hiểu xem Defi Saver là gì? và đâu là sản phẩm nổi bật của ứng dụng này.
Defi Saver Là Gì?
Defi Saver là ứng dụng quản lý tài sản cao cấp dành cho nhà đầu tư, được xây dựng trên Ethereum và tương thích với những giao thức Defi lớn là AAVE, MakerDAO, Compound, 0x, Liquity và Reflexer.
Các Sản Phẩm Defi Saver Là Gì?
Khác với các ứng dụng quản lý tài sản thông thường chỉ đáp ứng những nhu cầu cho người dùng cơ bản như hiển thị tài sản, swap token hay cross-chain bridge. Những sản phẩm của Defi Saver có xu hướng phục vụ cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Automation
Defi Saver Automation là một hệ thống (trustless & non-custialdial) cho phép bạn có thể tùy chỉnh tự động chỉ số đòn bẩy cho vị thế đầu tư của mình. Mục tiêu của Automation giúp người dùng bảo vệ vị thế vay khỏi rủi ro bị thanh lý khi thị trường giảm và tự động “đòn bẩy” tối ưu lợi nhuận khi thị trường tăng.
Đây cũng chính là sản phẩm chiến lược làm lên tên tuổi của Defi Saver.
Ví dụ:
Ông A deposit 1 ETH –> AAVE để vay 600 USDT
Ông A muốn đòn bẩy vị thế của mình vì xác định trong tương lai ETH có thể tăng giá nên ông sẽ thực hiện việc Looping: Dùng 600 USDT vay được để mua thêm ETH và deposit vào AAVE để vay thêm USDT. Tiếp tục lặp lại vòng lặp này đến khi chạm mốc mong muốn tương ứng với chỉ số Ratio ví dụ là 150%.
***Chỉ số Ratio = Tài sản đảm bảo (ETH)/ Tổng nợ (USDT) thể hiện tình trạng khoản vay của ông A
Để duy trì ratio ở ngưỡng cân bằng 150%, thông thường ông A sẽ phải theo dõi trạng thái vay:
- Nếu ratio > 150% – vay thêm USDT tiếp tục mua ETH
- Nếu ratio < 150% – trả bớt nợ USDT hoặc nạp thêm ETH
Việc này khiến ông A vừa mất thời gian trong khi thực hiện nhiều thao tác liên tục tiềm ẩn rủi ro về chênh lệch giá khi thị trường biến động nhanh.
Còn với Defi Saver, ông A sau khi vay USDT có thể set up các mức ratio mà tại đó ứng dụng này sẽ tự động thao tác để đưa vị thế về mức cân bằng 150% (như trong ảnh trên là 135% và 165%)
Lưu ý: Trên mỗi giao dịch, Defi Saver thu một khoản phí là 0.3% chưa kể phí mạng lưới.
Loan Shifter
Có nhiều lý do người dùng muốn chuyển đổi các thuộc tính khoản nợ của mình: Chuyển khoản nợ từ MakerDAO sang AAVE vì lãi suất tốt hơn, chuyển tài sản đảm bảo từ ETH sang wBTC vì dự đoán wBTC sẽ tăng giá nhiều hơn hay chuyển tiền vay từ USDT sang DAI vì rủi ro mất peg của USDT…. Thông thường, người dùng sẽ phải trả đủ món vay trước mới có thể thực hiện việc chuyển đổi thuộc tính khoản nợ, nhưng nếu dùng dịch vụ Loan Shifter tất cả được giải quyết sau một cú click chuột.
Cụ thể, Loan Shifter cho phép người dùng chuyển mọi thứ liên quan đến khoản nợ như:
- Chuyển khoản nợ giữa các protocol với nhau
- Chuyển đổi giữa các loại vault tài sản đảm bảo trong 1 protocol
- Gộp 2 vault nợ có cùng tài sản đảm bảo lại thành một
- Chuyển đổi các loại tài sản đảm bảo của một khoản nợ
- Chuyển đổi loại tiền vay trong khoản nợ
Mức phí mà người dùng trả cho dịch vụ Loan Shifter sẽ được tính tùy thuộc vào độ phức tạp của của giao dịch. Ví dụ như Aave flash loan phí là 0.09%, còn chuyển nợ hay tài sản đảm bào thường sẽ là 0.25%.
Smart Saving
Smart Saving sẽ tổng hợp dữ liệu của toàn bộ những giao thức mà Defi Saver liên kết để cung cấp cho người dùng những thông tin liên quan đến các pool tiền gửi như APR, Pool Size và Liquidity. Qua đó, người dùng có thể dễ dàng so sánh và đưa ra lựa chọn phù hợp với mục tiêu của mình.
Recipe Creator
Recipe Creator cho phép người dùng (dù không biết code) có thể tùy chỉnh và thực hiện nhiều thao tác tuần tự trên các giao thức và Dapp khác nhau với chỉ một lần thực hiện.
Tính năng này giúp nhà đầu tư tránh khỏi những tổn thất về giá thay đổi trong quá trình chờ lệnh thực hiện thủ công.
Core Team
Defi Saver được phát triển bởi Decenter một tổ chức chuyên R&D và hỗ trợ phát triển các dự án trên Ethereum có trụ sở tại Serbia. Các thành viên của Decenter và Defi Saver có khá ít thông tin và hoạt động trên mạng xã hội.
Tokenomic
Hiện Defi Saver chưa launch token và theo mình thấy với mô hình như Defi Saver việc ra mắt token là không quá cần thiết.
Thông tin tổng quan về token Defi Saver
Updating….
Token Allocation
Updating….
Token Use Case
Updating….
Sàn Giao Dich
Updating….
Kênh Thông Tin Của Cronos
- Website: defisaver.com
- Twitter: https://twitter.com/DeFiSaver
- Discord: discord.gg/XGDJHhZ
Tổng Kết
Hy vọng bài viết đã giúp bạn hiểu được Defi Saver là gì? cũng như những sản phẩm mà ứng dụng này cung cấp.
Theo mình, Defi Saver là một ứng dụng hữu ích đặc biệt đối với những nhà đầu tư chuyên nghiệp có kinh nghiệm, kiến thức và sử dụng một lượng vốn lớn. Còn với một nhà đầu tư nhỏ, không chuyên khi sử dụng Defi Saver cần tìm hiểu rõ và tính toán trước các khoản phí phải trả so với những phần nó tiết kiệm được, cũng như đánh giá những rủi ro gặp phải cẩn thận trước khi sử dụng Automation.
💁 Disclaimer: Bài viết chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không được coi là lời khuyên đầu tư. Thị trường crypto luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro nên hãy tìm hiểu thật kĩ trước khi có quyết định mua bán.
