Overnight Finance Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Overnight Finance

Overnight finance là gì? Xây dựng một nền tảng giúp tạo ra lợi nhuận hàng ngày dành cho những người nắm giữ stablecoin trong khi vẫn cho phép dòng tiền được tiếp tục sinh lời trong DeFi. Hãy cùng HAK Research tìm hiểu về Overnight Finance qua bài viết dưới đây.

Overnight Finance Là Gì?

Overnight finance là một giao thức quản lý tài sản với các sản phẩm đầu tư mang lại thu nhập thu động thông qua các chiến lược giao dịch delta-neutral và nhắm tới đối tượng user là những người sở hữu stablecoin.

Ở thời điểm hiện tại, Overnigh finance đã có mặt trên 5 hệ sinh thái bao gồm: Avalanche, Optimism, Arbitrum, Polygon và BNB chain.

Các Sản Phẩm Của Overnight Finance Là Gì

Nhắm tới mục tiêu tối ưu lợi nhuận cho stablecoin nhàn rỗi, Overnight finance hiểu rõ khách hàng mục tiêu của họ là những nhà đầu tư đang trong trạng thái phòng phủ và muốn đảm bảo an toàn cho tài sản của mình. Do vậy, dự án đã tập trung vào phát triển các sản phẩm xoay quan Delta-Neutral, cụ thể gồm có:

USD+

Overnight fi cho phép người dùng mint ra USD+ từ USDC với tỷ lệ 1:1 và được trả lãi theo ngày dựa trên số token USD+ họ nắm giữ. Hiện tại bên cạnh USD+, Overnight fi đã mở rộng ra DAI+ với tài sản đảm bảo là DAI và USDT+ từ USDT (hiện chỉ có trên BNB chain).

Lợi nhuận trả cho nhà đầu tư đến từ việc Overnight finance đem stablecoin đi cho vay và triển khai các chiến lược đầu tư trên không gian DeFi với những giao thức hàng đầu như Aave, Curve, Balancer, Quickswap,...

Người nắm giữ USD+/DAI+/USDT+ có thể sử dụng những token này để tham gia farming thanh khoản trên nền tảng AMM khác như Wombat, Velodrome, Chronos,... để tiếp tục tạo lợi nhuận.

Trong trường hợp muốn nhận lại stablecoin ban đầu, người dùng có thể redeem trên Overnigh_fi hoặc swap trực tiếp trên các AMM.

ETS - Exchange Traded Strategy

ETS là sản phẩm cho phép người dùng sử dụng một vị thế vay có tà sản đảm bảo (ví dụ: deposit DAI  trên Aave) để vay một tài sản biến động (ví dụ: WETH), kết hợp ETH với một DAI và cung cấp thanh khoản cho pool tài sản (ví dụ: WETH/DAI) trên một giao thức quản lý thanh khoản tự động (AMM), như Uni V3.

=> Điều này cho phép tăng được tỷ lệ lợi suất hàng năm lên và đảm bảo chống lại sự biến động của giá Crypto.

Như ví dụ trên, khi giá ETH giảm --> giá trị pool wETH/DAI giảm nhưng giá trị khoản vay wETH tại Aave cũng giảm theo, và ngược lại. Điều này đảm bảo cho việc gia tăng lợi nhuận cho người nắm giữ stablecoin, đồng thời trên phương diện liquidity provider cũng sẽ giảm rủi ro về biến động giá trong thời điểm Downtrend. Tuy nhiên, lưu ý rằng rủi ro về Impermanent Loss sẽ vẫn tồn tại.

Insurance

Mặc dù là một dự án tập trung vào các chiến lược giao dịch Delta Neutral và đề cao sự an toàn khi hợp tác với các giao thức hàng đầu, tuy vậy, rủi ro là yếu tố luôn tồn tại trong giới tài chính. Như bên trên có đề cập, USD+ được trả lãi hàng ngày thông qua các chiến lược đầu tư của Overnight finance. Mặc dù, phần lớn thời gian các chiến lược mang lại lợi nhuận, tuy nhiên, cũng có ngày chiến lược chịu tổn thất. Đây chính là lý do cho sự ra đời của sản phẩm Insurance.

Insurance được sử dụng để đảm bảo lợi nhuận cho những người nắm giữ USD+ trong những ngày chiến lược giao dịch hoạt động không theo ý muốn và trong những ngày hoạt động tốt sẽ có một khoản phí premium được trích từ lợi nhuận để trả cho quỹ.

Lộ Trình Phát Triển

Hiện tại Overnight finance vừa cho ra mắt bản beta của Insurance trên Polygon. Trong thời gian tới dự án sẽ lần lượt đẩy mạnh hoàn thành IDO token, liên kết với CEX, ra mắt Lending Protocols và mở rộng hợp tác với các dự án Web 3.

Core Team

Maxim Ermilov | Founder: Maxim có hơn 17 năm kinh nghiệm qua nhiều vị trí quản lý tại The Boston Consulting Group một tập đoàn tài chính hàng đầu tại Nga. Ông cũng là người sáng lập của Mach49 Vostok một công ty tư vấn hỗ trợ phát triển các start-up tại Nga.

Yaroslav Pavlov | Co-Founder & Tech Lead: Anh có nhiều năm kinh nghiệm làm kỹ sư lập trình Java qua nhiều công ty tại Nga từ năm 2016 trước khi về đảm nhận vị trí Tech Lead tại Overnight finance năm 2021.

Nikita Ovchinnik | CBDO: Ông từng đảm nhận chức vụ tương tự tại 1inch trong khoảng thời gian 2,5 năm.

Investor

Overnight finance đã huy động được $850,000 tại vòng pre-seed dẫn đầu vởi Hack VC cùng sự tham gia của FJ Labs, Sandeep Naiwal (co-founder của Polygon), Brian Tubergen (co-founder of Coinlist), Ryan Selkis (Founder & CEO, Messari) và Paul Holland

Tokenomic

Thông tin tổng quan về token OVN

• Token Name: Overnight finance
• Ticker: OVN
• Blockchain: ...
• Token Standard: ...
• Contract: ...
• Token Type: Utility.
• Total Supply: ...

Token Allocation

Update ...

Use Cases

Update.,..

Sàn Giao Dịch

Update...

Kênh Thông Tin Của unshETH

• Website: https://overnight.fi/
• Twitter: https://twitter.com/overnight_fi
• Discord: https://discord.com/invite/overnight-fi

Tổng Kết

Hy vọng bài viết đã phần nào giúp bạn hiểu được Overnight finance là gì? Đây là một dự án có mục đích tương đối thiết thực đối với stablecoin holder, bên cạnh đó, dự án cũng tích cực trong việc incentives cho pool tài sản USD+, DAI+ giúp tăng thanh khoản cũng như mở rộng dần use case cho các stablecoin này.

Tuy nhiên, nên cân nhắc vì dù USD+ và DAI+ đều được back 1:1 bởi các stablecoin uy tín nhưng việc sử dụng chiến lược đầu tư của Overnight Finance vẫn tiềm ẩn rủi ro dành cho Pool collateral.