5 Cách Kiếm Lợi Nhuận Bền Vững Và Cố Định Trên DeFi Như Thế Nào?

Lãi suất biến động đã gắn liền với tài chính DeFi, nó thu hút nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao cùng với đó là lợi nhuận cao. Nhưng để đưa DeFi đến với đại chúng, có một lượng Dapp đang nở rộ đặc biệt tập trung vào các dịch vụ mang lại lợi nhuận (fixed-rate) cố định yield.

Chiến lược này gọi là Bankless và dưới đây là 5 cơ hội mang lại lợi nhuận DeFi có tỷ lệ cố định mà bạn có thể xem xét ngay hôm nay!

Giới Thiệu Về Fixed-Rate (Lãi Suất Cố Định) 

Fixed-Rate Yield Products (các sản phẩm lãi suất cố định): Là một trong những trụ cột chính của hệ thống tài chính truyền thống. Các dịch vụ này cho phép mọi người và tổ chức kiếm được số tiền cố định trong một khoảng thời gian cố định chẳng hạn như 6 tháng hoặc 12 tháng, bằng cách chốt lãi suất trước thời hạn.

Như vậy, Fixed-Rate rất tốt cho việc xác định trước thu nhập và quản lý chi tiêu cũng như tiết kiệm của bạn. Giờ đây, với hệ sinh thái DeFi đang trưởng thành, việc truy cập vào DeFi trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.

5 Dapp Giúp Bạn Kiếm Lợi Nhuận Ổn Định (Fixed-Rate)

Dưới đây là thứ tự 5 Dapp giúp bạn kiếm thu nhập ổn định dựa trên tài sản cơ sở:

1.BarnBridge

A.Tổng quan về BarnBridge

• BarnBridge là một giao thức phi tập trung để mã hóa rủi ro.
• SMART Yield sản phẩm hàng đầu của BarnBridge, cung cấp lãi suất cố định hoặc lãi suất thay đổi có đòn bẩy đối với tiền gửi Stablecoin. 
• SMART Yield cho vay các khoản tiền gửi này trong toàn bộ DeFi và phân chia lợi suất thành trái phiếu cao cấp (NFT được gọi là sBond) và trái phiếu cơ sở (ERC-20 được gọi là jBond). 
• Cả người nắm giữ sBond và jBond đều có thể sinh lãi đồng thời, mặc dù người nắm giữ jBond chịu trách nhiệm bù đắp bất kỳ khoản thiếu hụt nào do biến động thị trường tạo ra. Theo đó, lợi nhuận của sBond là thu nhập cố định, trong khi jBond mang lại cơ hội có rủi ro cao hơn cùng phần thưởng cao hơn.

Ngoài ra, bạn có thể đọc thêm về BarnBridge tại đây! 

B.Kiếm lợi nhuận cố định với SMART Yield (tối đa 1,7%)

• Bước 1: Truy cập trang tổng quan về Smart Yield và kết nối ví của bạn.
• Bước 2: Chọn từ các thị trường có sẵn (Aave và Compound) và nhấp vào Stablecoin bạn muốn gửi (USDC, DAI,...).
• Bước 3: Nhấp vào “Deposit”, chọn tùy chọn Senior và đọc cảnh báo được cung cấp để đảm bảo bạn hiểu quy trình.
• Bước 4: Tiếp theo, nhập số tiền gửi và ngày đáo hạn mong muốn của bạn, sau đó nhấp vào “Enable” để phê duyệt BarnBridge truy cập tiền của bạn.
• Bước 5: Nhấn “Deposit” để hoàn tất khoản tiền gửi của bạn, sau đó bạn sẽ nhận được NFT sBond và bắt đầu kiếm thu nhập cố định. Lưu ý, NFT này là thứ bạn sẽ sử dụng để mua lại tiền gốc và tiền lãi vào ngày đáo hạn của trái phiếu thông qua ứng dụng Smart Yield.

2.Element Finance

A.Tổng quan về Element Finance 

• Element Finance là một giao thức phi tập trung cho các thị trường có lãi suất cố định và biến đổi.
• Element cho phép người dùng chia tài sản cơ bản. Ví dụ ETH của một vị trí tạo ra lợi nhuận chia  thành hai mã thông báo có thể thay thế là Principle Token (PT) và Yield Token (YT).
• PT đại diện cho giá trị của tiền gốc cơ sở (ví dụ ETH) và có thể đổi được sau khi kỳ hạn của mã thông báo kết thúc. Trước khi giai đoạn này kết thúc, PT được giao dịch với mức chiết khấu đối với tài sản cơ sở của nó.
• Tuy nhiên, giá trị của một PT cuối cùng sẽ hội tụ trên cơ sở 1:1 với tài sản cơ bản. Do đó, việc mua một PT được chiết khấu trước khi đáo hạn sẽ mang lại tỷ lệ lợi nhuận cố định nếu bạn giữ mã thông báo cho đến ngày mua lại.

Ngoài ra, bạn có thể đọc thêm về Element Finance tại đây!

B.Kiếm lợi nhuận cố định với Principle Token (tối đa 14,6%)

• Truy cập trang Nhóm của Element và kết nối ví của bạn.
• Xem lại các nhóm PT có sẵn và nhấp vào tùy chọn mong muốn của bạn.
• Trong Giao diện người dùng mua của menu thao tác nhóm, hãy nhập số lượng PT bạn muốn mua và nhấn “Buy”.
• Xác nhận giao dịch mua bằng ví của bạn.
• Giờ đây, bạn có thể theo dõi vị trí của mình thông qua trang Danh mục đầu tư của Element và sau đó đổi lấy PT của bạn một cách có lãi sau khi đến ngày đáo hạn.

3.Maple Finance

A.Tổng quan về Maple Finance

• Maple Finance là một giao thức cho vay doanh nghiệp không thế chấp. 
• Dự án cho phép các công ty trong danh sách cho phép vay từ các nhóm cho vay được cung cấp bởi các nhà cung cấp thanh khoản công cộng (LP) mà không cần phải đặt tài sản thế chấp trước. 
• Người vay trả lãi cho khoản vay của họ dẫn đến lợi suất cố định cho người cho vay của Maple. 
• Nhóm thanh khoản của Maple không phải lúc nào cũng mở để nạp tiền. Vào thời điểm viết bài, nhóm Giao dịch trực giao - USDC01 là nhóm duy nhất trên Maple chấp nhận tiền gửi.

Ngoài ra, bạn có thể đọc thêm về Maple Finance tại đây!

B.Kiếm lợi suất cố định thông qua cho vay Maple (lên đến 7,4%)

• Chuyển đến nhóm iao dịch trực giao - USDC01 và kết nối ví của bạn.
• Nhấp vào “Deposit USDC” và kích hoạt giao dịch phê duyệt để cho phép Maple truy cập tiền của bạn.
• Tiếp theo, nhập số tiền gửi mong muốn của bạn và nhấn “Deposit” để hoàn tất giao dịch cho vay của bạn.
• Sau đó, bạn sẽ nhận được mã thông báo Maple (MPT), sau đó bạn có thể xem xét đặt cược chúng thông qua cùng một giao diện người dùng giao dịch trực giao để kiếm thêm phần thưởng cho vay bằng MPL, mã thông báo gốc của Maple.
• Chỉ cần nhớ rằng những người cho vay của Maple phải đối mặt với thời hạn khóa 90 ngày, vì vậy đừng gửi bất kỳ khoản tiền nào mà bạn có thể cần trong khoảng thời gian ba tháng.

4.Notional Finance

A.Tổng quan về Notional Finance

• Notional Finance là một giao thức vay và cho vay có lãi suất cố định phi tập trung.
• Dự án được củng cố bởi các mã thông báo fCash, được sử dụng để theo dõi các khoản nợ trong hệ sinh thái Notional tại bất kỳ thời điểm nào.
• Notional duy trì nhóm thanh khoản của riêng mình, bao gồm mệnh giá fCash và mã thông báo thanh toán (ví dụ: fDAI và cDAI).
• Do đó, những người muốn cho vay tiền của họ để kiếm lợi tức cố định có thể mua mã thông báo fCash từ Notional, tương tự như cách hoạt động của mã thông báo chính của Element.

Ngoài ra, bạn có thể tìm hiểu thêm về Notional Finance tại đây! 

B.Kiếm lợi nhuận cố định với fCash (lên tới 8,7%)

• Truy cập bảng điều khiển Notional Lend và kết nối ví của bạn.
• Nhấp vào thị trường bạn chọn ví dụ như DAI, sau đó định cấu hình ngày đáo hạn và số tiền gửi mong muốn của bạn.
• Nhấn “Confirm” rồi nhấn “Enable” và hoàn tất giao dịch phê duyệt để cho phép Notional truy cập tiền của bạn.
• Sau đó, hãy kết thúc bằng cách gửi giao dịch tiền gửi cuối cùng của bạn và bạn sẽ hoàn thành.
• Khi đến ngày đáo hạn, bạn có thể đổi fCash của mình để lấy tài sản cơ bản của mình.
  
  

5.Yield Protocol

A.Tổng quan về Yield Protocol

• Yield Protocol là một giao thức vay và cho vay lãi suất cố định phi tập trung.
• Dự án xoay quanh fyTokens, là Ethereum-based ERC-20 có thể được đổi trực tiếp thành một tài sản cơ bản sau ngày đáo hạn được xác định trước. Nếu bạn có một mã thông báo fyDAI, bạn có thể đổi lấy một DAI sau đó ngày đáo hạn.
• Để cho vay thông qua Yield Protocol, bạn chỉ cần mua fyTokens mà bạn chọn.
• Những mã thông báo đặc biệt này vốn không sinh lãi mà thay vào đó được mua với giá chiết khấu, do đó sẽ khóa thu nhập cố định nếu được giữ cho đến khi đáo hạn.

Ngoài ra, bạn có thể tìm hiểu thêm về Yield Protocol tại đây! 

B.Kiếm lợi nhuận cố định với fyTokens (tối đa 1,29%)

• Truy cập bảng điều khiển Cho vay của Yield và kết nối ví của bạn.
• Chọn giữa thị trường USDC hoặc DAI, nhập số tiền bạn muốn mua, chọn ngày đáo hạn mong muốn, sau đó nhấn “Next Step”.
• Xem lại chi tiết giao dịch của bạn, sau đó nhấp vào “Lend” và ký xác nhận giao dịch tiếp theo.
• Sau khi gửi tiền, bạn có thể quản lý kho tiền của mình bằng cách nhấp vào biểu tượng của nó ở phía dưới bên trái của Lend dashboard.
• Bạn có thể đổi fyTokens của mình khi đáo hạn hoặc mở rộng vị thế của mình thông qua trang kho tiền cá nhân của bạn. 

Tổng kết

Lãi suất biến đổi không phải là lựa chọn duy nhất trong DeFi, vì ngày càng có nhiều giao thức mới tập trung vào việc cung cấp các sản phẩm có lãi suất cố định mà nhiều người dùng và tổ chức hay dùng ở ngời truyền thống. Các dự án được nêu ở trên mang lại thu nhập cố định theo những cách độc đáo của riêng chúng, nhưng tất cả chúng đều hướng tới một tương lai trong đó lãi suất cố định sẽ trở thành một phần lớn hơn nhiều của DeFi.

Hy vọng bài viết cung cấp cho bạn nhiều chiến lược hay để kiếm lợi nhuận ổn định, đặc biệt là trong lúc thị trường đang khó khăn.