Archimedes (ARCH) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Archimedes

Archimedes là gì? Lending, Borrowing một mảnh ghép vô cùng quan trọng trong Defi (Decentralized Finance) ngày càng thu hút được nhiều sự chú ý không chỉ các nhà đầu tư nhỏ lẻ mà còn từ rất nhiều quỹ lớn. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều vấn đề cần giải quyết. Vậy, Archimedes ra đời giải quyết vấn đề gì? Cùng Hak Research tìm hiểu chi tiết dự án này nhé!

Archimedes Là Gì?

Archimedes là dự án thuộc mảng Lending & Borrowing sử dụng đòn bẩy, được xây dựng trên mạng lưới Ethereum. Nơi người dùng có thể cung cấp thanh khoản để nhận phần thưởng và thế chấp tài sản của mình để vay Stablecoin từ Pool dự án.

Các sản phẩm của Archimedes

Lending: Đây là sản phẩm Archimedes tạo ra dành cho người cung cấp thanh khoản. Người dùng cung cấp thanh khoản vào 3CRV/ lvUSD Pool (USDT, USDC, DAI) sẽ nhận được APY bền vững nhờ nguồn doanh thu Real Yield của dự án.

lvUSD: Stablecoin của dự án có giá trị 1:1 so với USD (Đô la Mỹ).

Dự án có doanh thu đến từ 3 khoản phí sau: Leverage Fee, Origination Fee và Performance Fee.

• Leverage Fee: Khoản phí khi Borrower (Bên vay) thế chấp tài sản để mở 1 vị thế đòn bẩy giúp vay được nhiều tài sản hơn.
• Origination Fee: Khoản phí khi Borrower mở vị thế lần đầu, phí này là 0.5% số tiền vay được.
• Performance Fee: Khi Borrower kiếm được lãi từ vị thế của mình sẽ mất 30% số tiền kiếm được, tiền này sẽ được gửi vào Treasury của dự án.

Taking Leverage: Đây là sản phẩm dành cho người vay, nơi người dùng thế chấp tài sản của mình và có thể vay được số lượng Stablecoin có giá trị lớn hơn tài sản thế chấp nhờ cơ chế đòn bẩy của dự án.

Các vị thế đòn bẩy sẽ được đóng gói thành NFT (Non-Fungible Token), người dùng có thể giao dịch NFT này trên NFT Marketplace.

Điểm Nổi Bật Của Archimedes Là Gì?

• Các vị thế đòn bẩy đều được đóng gói thành NFT và có thể giao dịch trên NFT Marketplace. Điều này giải quyết bài toán trong trường hợp khan hiếm đòn bẩy thì có thể mua vị thế đòn bẩy của người khác.
• Người dùng có thể vay nhiều hơn giá trị tài sản thế chấp.
• Dự án mã nguồn mở thể hiện sự minh bạch, rõ ràng.
• Dự án cung cấp APY hấp dẫn, bền vững giúp người cung cấp thanh khoản có lợi nhuận ổn định.

Cách thức hoạt động

Giả sử: Borrower (Người Vay) thế chấp tài sản là $1000 OUSD và dùng đòn bẩy x10.

• Bước 1: Lender (Người cho vay) cung cấp thanh khoản vào 3CRV/lvUSD Pool trên Curve.fi. Lender cung cấp 3 loại tài sản: USDT, USDC hoặc DAI. Phần thưởng là ARCH - Token quản trị dự án, APY sẽ giới hạn từ 0.3% đến 6.7%.
• Bước 2: Borrower thế chấp $1000 OUSD dùng đòn bẩy x10 => $9000 lvUSD được mint ra => Tự động Swap tại 3CRV/lvUSD Pool lấy ra $9000 (USDT, USDC hoặc DAI) => Tiếp tục tự động Swap trên Curve.fi lấy ra $9000 OUSD => Borrower có tổng là $10000 OUSD.

Lộ Trình Phát Triển

Q1 2023

• Ra mắt giao thức, Web App, Curve Pool, ARCH Token.
• OUSD trở thành tài sản thế chấp.
• Thêm LUSD và sUSD làm tài sản thế chấp.
• Thêm tính năng Earn.

Q2 2023

• Thêm WBTC và ETH làm tài sản thế chấp.
• Hỗ trợ nhiều Wallet (Ví) khác nhau.
• Ra mắt Auto-Compounding.

Q3 2023

• Ra mắt Cross Chain hỗ trợ nhiều tài sản trên các Layer 1, Layer 2 khác.

Core Team

OZ Rabinovitch: Co Founder and CEO

• Ông tốt nghiệp thạc sỹ quản trị kinh doanh đại học MIT năm 2017. 
• Trước khi gia nhập Archimedes Finance ông có hơn 3 năm làm Director (Quản lý) tại CBRE - Công tư tư vấn bất động sản toàn cầu với hơn 10.000 nhân viên.

Tomer Mayara: Co Founder & CTO

• Ông tốt nghiệp thạc sỹ quản trị kinh doanh đại học MIT năm 2015. 
• Ông có nhiều năm kinh nghiệp trong lĩnh vực công nghệ, đã bắt đầu làm Freelance phát triển phần mềm từ 2007.
• Trước khi gia nhập Archimedes ông có hơn 3 năm quản lý sản phẩm tại Okta - Công ty kỳ lân trong lĩnh vực phát triển phần mềm tại Mỹ.

Investor

Sau 2 vòng gọi vốn Archimedes đã gọi được tổng cộng 7.3 triệu đô la Mỹ.

• Pre-seed Round: Gọi được 2.4 triệu đô dẫn dắt bởi Shima Capital với sự tham gia của Hack VC, NFR Ventures, BitScale, Kesha Ventures cùng một số nhà đầu tư chiến lược như: Origin Protocol, Halborn và Simplex.
• Seed Round: Gọi được 4.9 triệu đô dẫn dắt bởi Hack VC với sự tham gia của Uncorrelated Ventures, Psalion, Truffle Ventures, Cogitent Ventures, Haven VC, Palsar và một số nhà đầu tư khác.

Tokenomics

Archimedes sử dụng 2 Token:

• ARCH: Token quản trị của dự án.
• lvUSD: Stablecoin dự án có giá trị $1.

Thông tin tổng quan về Token ARCH

• Name: Archimedes Finance
• Ticker: ARCH
• Blockchain: Ethereum
• Contract: Update...
• Tổng cung: 100.000.000

Token Allocation

• Community: 50% dành cho chương trình khai thác thanh khoản.
• Team & Future Team Member: 30% dành cho Team. Token bị khóa 1 năm sau đấy Vesting 3 tháng 1 lần.
• Investors & Future Investors: 15% dành cho nhà đầu tư hiện tại và tương lai. Token bị khóa 1 năm sau đấy Vesting 3 tháng 1 lần.
• Foundation/ Development: 5% dành cho chi phí phát triển, Audit, nhà cung cấp dịch vụ, đối tác.

Token Use Case

ARCH được dùng với mục đích:

• Quản trị dự án.
• Trả thưởng cho người cung cấp thanh khoản.
• Dùng làm phí cho Borrower (Người vay).

Sàn Giao Dịch

Update...

Kênh Thông Tin Dự Án

• Website: https://archimedesfi.com/
• Twitter: https://twitter.com/ArchimedesFi
• Discord: https://discord.com/invite/s7Sxd2CfHW
• Medium: https://archimedesfi.medium.com/

Tổng Kết

Archimedes là dự án với ý tưởng mới mẻ, họ cũng đã gọi được tổng cộng 7.3 triệu đô. Đối với một dự án Lending, Borrowing thì đây là một con số không hề nhỏ cho thấy đây là một dự án rất đáng chú ý trong thời gian tới.

Tuy nhiên dự án vẫn còn nhiều hạn chế trong việc thiết kế Tokenomics. Câu hỏi đặt ra là liệu dự án có giữ chân được người cung cấp thanh khoản không? Dự án có thu hút được nhiều Borrower (Người vay) không? Hãy cùng Hak Research theo dõi sự phát triển của dự án này trong tương lai nhé.