Thị trường crypto là một mảnh đất màu mỡ và rất nhiều người tham gia thị trường này cũng vì mong muốn thay đổi vị thế, tuy nhiên không phải ai cũng luôn chiến thắng vì áp dụng sai chiến lược, DCA được coi là một trong những chiến lược dài hạn hiệu quả nhất. Vậy DCA là gì? Cách để sử dụng chiến lược DCA hiệu quả như thế nào?

DCA Là Gì?

DCA là viết tắt của "Dollar Cost Averaging", có thể hiểu là phương pháp trung bình giá trị mua từng đợt hoặc mua đều. Đây là một chiến lược đầu tư phổ biến, trong đó, thay vì đầu tư một lần duy nhất vào thời điểm hiện tại, bạn sẽ chia số tiền cần đầu tư ra thành nhiều phần rồi mua vào cùng một khoản đầu tư theo chu kỳ thời gian nhất định.

Ví dụ: Bạn muốn đầu tư 100 triệu đồng vào một khoản đầu tư nào đó và áp dụng phương pháp DCA thì bạn sẽ chia số tiền này thành 10 phần và mỗi tháng đầu tư 10 triệu đồng. Qua đó giá trung bình của khoản đầu tư của mình sẽ giảm xuống, đồng thời giảm thiểu rủi ro khi đầu tư tất cả số tiền cùng lúc vào một thời điểm không tốt.

Phương pháp DCA thường được sử dụng cho các khoản đầu tư dài hạn như Bitcoin, Ethereum, các đồng coin lớn thay vì các dự án nhỏ hay coin lowcap để giảm thiểu rủi ro thất thoát tài sản.

Công Thức Tính Giá DCA

Chúng ta sẽ lấy ví dụ về công thức tính giá trung bình mua Bitcoin định kỳ cũng tương tự như công thức tính giá trung bình mua token khác cụ thể như sau:

  • Giá DCA của BTC = Tổng giá trị đã mua / Tổng số lượng Bitcoin đã mua

Ví dụ: Nếu bạn đã mua 0,1 BTC với giá 10.000 USD/BTC vào tháng 1, sau đó mua thêm 0,05 BTC với giá 12.000 USD/BTC vào tháng 2, thì giá trung bình mua BTC định kỳ của bạn sẽ là:

Giá DCA của BTC = (0,1 BTC x 10.000 USD/BTC + 0,05 BTC x 12.000 USD/BTC) / (0,1 BTC + 0,05 BTC) = 10.666,67 USD/BTC cho mỗi Bitcoin.

Các Chiến Lược DCA Phổ Biến

DCA định kỳ

DCA định kỳ đơn giản là việc sẽ mua một đồng coin, token nào đó theo chy kỳ và số lượng nhất định trong thời gian dài vì tin tưởng loại tài sản đó sẽ tăng giá. Để dễ hiểu nhất là chúng ta sẽ lên kế hoạch mua DCA cho số vốn $10000 như sau:

  • Chia $10000 đô thành 50 lần mua khác nhau tương đương với $500 mỗi lần mua.
  • Chu kỳ sẽ là 2 tuần một lần.

Như vậy mỗi 2 tuần chúng ta sẽ tiến hành mua loại tài sản đã chọn ra trước đó và liên tục lặp lại quy trình này trong 10 tháng.

Ưu điểm của chiến lược DCA định kỳ đó chính là việc không cần phải dành quá nhiều thời gian để quan sát giá cả của đồng coin, token đã được chọn. Tuy nhiên nhược điểm lớn nhất của phương thức này là việc bị giam giữ vốn trong một thời gian dài và không phù hợp với những người full time trong thị trường.

DCA giá giảm

Có thể hiểu đây là phương pháp mua thêm coin, token mỗi khi giá giảm để gia tăng thật nhiều số lượng mà mình nắm giữ. Chúng ta sẽ tiếp tục với một ví dụ với $10000 như sau:

  • Giá token A ban đầu ở mức $10, ta dùng $5000 để mua được 500 token.
  • Tuy nhiên sau đó giảm về mức $5 thì ta dùng tiếp $5000 còn lại để mua tiếp 1000 token.

Như vậy, với $10000 chúng ta có thể mua được 1500 token nếu sử dụng chiến thuật DCA giảm thay chỉ mua được 1000 token mà không sử dụng chiến thuật DCA, và khi giá token tăng trở lại $10 thì chúng ta cũng đó lợi nhuận $5000.

Tuy nhiên nhược điểm của phương pháp này rất khó áp dụng trên tất cả các đồng coin, token lowcap vì rủi ro là rất lớn.

DCA giá tăng

Phương pháp DCA giá tăng là phương pháp mua vào sau khi giá đã tăng cao hơn giá mua trước đó và tạo tín hiệu có thể tăng tiếp. Nhìn chung thì phương pháp này đòi hỏi khả năng phân tích cao hơn các phương pháp DCA kể trên khi đây là một con dao 2 lưỡi vì giá có thể giảm từ các lần mua sau.

Lợi Ích Của Việc Sử Dụng Chiến Lược DCA

Bài toán tăng giá trong một chu kỳ

Hãy lấy môt ví dụ đơn giản về việc chúng ta bắt đầu DCA từ đỉnh của Bitcoin năm 2017 vào ngày 17/12, thì đến 4 năm sau tức tròn một chu kỳ của thị trường crypto với việc mua đều đặn mỗi tuần $100 BTC.

  • Tổng số tiền phải bỏ ra để mua BTC trong 4 năm là $20900.
  • Mức ROI ghi nhận sẽ là khoảng 400% tương đương với $105K.

Nếu dùng $20900 đó mua một lần duy nhất tại ngày 17/12/2017 thì mức lợi nhuận ghi nhận chỉ đạt ở mức thấp hơn nhiều là 270%.

Bài toán giảm giá

Ở bài toán này chúng ta sẽ lấy ví dụ về việc mua Bitcoin trong phần downtrend của chu kỳ thị trường crypto. Giả sử bạn bắt đầu mua BTC từ đỉnh ở mức giá $69000 với $100 mỗi tuần đến hiện tại (tháng 6/2023), chúng ta sẽ tính được một vài con số như sau:

  • Tổng số tiền phải bỏ ra để mua BTC là $8200.
  • Mức lợi nhuận trung bình là dương 4% mặc dù thị trường đã biến động xấu.

Nếu dùng $8200 đó để mua BTC ngay tại đỉnh thì tính đến hiện tại khoản đầu tư này đang lỗ khoảng 63% tương đương $5166.

Tổng Kết

Trên đây là những gì bạn cần biết để hiều về DCA là gì, hy vọng qua bài viết này Hak Research đã mang đến những chiến lược hợp lý để từ đó mọi người có thể áp dụng vào quá trình đầu tư một cách dễ dàng và hiệu quả nhất.