Lido Finance Là Gì? Tổng Quan Về Tiện Điện Tử Lido Finance

Lido Finance là gì? Lido Finance là một giao thức về mảng Liquid Staking phi tập trung hướng đến sự phát triển multichain (đa chuỗi). Lido Finance hiện tại đã vô cùng thành công với vị thế của mình khi đã chiếm phần lớn thị phần trên Ethereum và các chuỗi khác. Cùng mình tìm hiểu sâu hơn về dự án Lido Finance này nhé!

Để hiểu hơn về Lido Finance, mọi người có thể tham khảo một số bài viết dưới đây:

Tổng Quan Về Lido Finance

Lido Finance là gì?

Lido Finance là một giao thức phi tập trung thuộc category Liquid Staking được vận hành và phát triển bởi DAO. Lido Finance giải quyết vấn đề thanh khoản cho những người dùng tham gia staking.

Lido Finance được hình thành bởi 4 yếu tố:

Staking Pool: Là nơi bạn stake các tài sản của mình vào Lido Finance.
stToken: Là các tài sản phái sinh bạn nhận về đại diện cho tài sản bạn deposit vào pool. stToken có thể sử dụng để cho vay, làm tài sản thế chấp, yield farming và có mặt trong nhiều giao thức DeFi.
DAO: Lido Finance được duy trì, phát triển bởi DAO quyết định hầu hết những đề xuất trên dự án.
Node Operators: Là những đối tác của Lido Finance. Họ là những đơn vị cung cấp dịch vụ staking chuyên nghiệp, có nhiều kinh nghiệm, đảm bảo sự an toàn cho người dùng và cả giao thức Lido.

Mô Hình Hoạt Động

Hình như một cách tương đối đơn giản về về mô hình hoạt động của Lido Finance như sau:

Thông thường bạn sở hữu Near, Solana nhàn rỗi trong ví nhưng bạn lại lo lắng về rủi ro khi tham gia cung cấp thanh khoản với các DEXs hay tham gia cho vay trên các nền tảng Lending & Borrowing và để an toàn nhất bạn chọn tham gia staking. Nhưng vấn đề đặt ra là tài sản của bạn bị giữ trong các smartcontract muốn lấy ra có thể mấy vài phút thậm chí đến vài chục ngày.

Thì các dự án về mảng Liquid Staking sẽ giải phóng vấn đề này cho người dùng. Ví dụ: Người dùng khi tham gia staking ETH thì người dùng sẽ nhận về stETH với số lượng tương đương (Bạn stake 1 ETH thì nhận về 1stETH, 100 ETH thì nhận về 100 stETH). Lido Finance sẽ tạo ra thanh khoản và use case cho stETH để người dùng có thể sử dụng một cách tối ưu nhất ví như stETH có thể làm tài sản thế chấp trên nhiều nền tảng Lending trên nhiều chain khác nhau.

Chú ý: Bạn vẫn sẽ nhận lợi nhuận staking bình thường trong khi nắm giữ stToken để tham gia vào các hoạt động DeFi khác nhau (Farming, Lending, Trading,...).

Lộ Trình Phát Triển

Tính đến thời điểm hiện tại Lido Finance đã hỗ trợ nhiều nền tảng như Ethereum với stETH, Solana với stSOL, Polygon với stMATIC, Polkadot với stDOT và Kusama với stKSM. Trước đây, Lido Finance còn hỗ trợ cả Terra (LUNA) với stLUNA nhưng khi Luna - UST sụp đổ và không còn cách cứu vãn Lido Finance đã quyết định ngưng hỗ trợ Terra thông qua biểu quyết on-chain.

Trong tương lai, kế hoạch của Lido Finance có 3 lộ trình cụ thể:

Làm cho các tài sản stToken xuất hiện và được chấp nhận ở nhiều giao thức DeFi.
Mang các tài sản stToken sang nhiều các blockchain khác nhau. Ví dụ như stETH sẽ sớm có mặt trên Arbitrum và Optimism.
Hỗ trợ thêm nhiều loại tài sản hơn nữa. Trong tương lai Lido Finance dự kiến sẽ hỗ trợ thêm như Near Protocol, Avalanche và nhiều loại tài sản hơn nữa.

Bên cạnh đó thì Lido Finance đã trải qua một số bản cập nhật với các mục tiêu như:

16/05/2023: Trước những vấn đề về việc Lido Finance khiến mạng lưới Ethereum trở nên tập trung hơn khi chuyển sang PoS thì Lido đã cho ra mắt phiên bản V2 để giải quyết vấn đề này. Để hiểu thêm về Lido V2 mọi người có thể đọc bài viết Lido V2: Hướng Đến Một Giao Thức DeFi Hoàn Hảo.

Core Team

Đội ngũ phát triển Lido Finance là 1 tổ chức tự trị phi tập trung (DAO). Những thành viên ban đầu góp phần đặt nền móng cho Lido Finance là những cá nhân vô cùng nổi bật trong thị trường như:

Anton Bukov là Co Founder của 1inch (nền tảng DEX Aggregator).
CryptoCobain là KOLs với hơn 500k người theo dõi trên twitter đồng thời cũng là Co Founder của Ethereum.
Banteg là thành viên thuộc core team của dự án yEARN Finance.

Partner

Lido Finance có một hệ sinh thái bao gồm các đối tác đến từ thế giới DeFi và đối tác đến từ các đơn vị cung cấp dịch vụ staking chuyên nghiệp.

Lido Finance có nhiều đối tác triển khai validators như Stake Fish, Everstake, Figment, Allnodes, Nethermind, Kukis Global, Chain Safe, Any Block, Rock Logic,...

Hệ sinh thái của stToken bao gồm rất nhiều dự án thuộc thế giới DeFi như AAVE, Maker DAO, Sushiswap, Zapper, Yearn Finance, Balancer, 1inch,...

Investor

Lido Finance đã tổng cộng trải qua 4 lần kêu gọi vốn từ thời điểm năm 2021 với tổng số tiền kêu gọi được là $167M.

05/05/2021: Lido Finance lần đầu kêu gọi thành công số tiền $51M bởi Paradigm.
05/05/2021: Ngay trong thời điểm đó Lido Finance công bố kêu gọi thành công số tiền $22M với sự tham gia của 3AC, Jump Trading, Digital Currency Group, Coinbase Ventures, Alameda Research.
3/03/2022: Lido Finance tiếp tục kêu gọi thành công số tiền $70M từ quỹ đầu tư A16Z.
14/09/2022: Dragonfly tiếp tục đầu tư thêm vào Lido Finance với số tiền $24M

Tokenomic

Thông tin về token của Lido Finance

Tên token: Lido Finance
Mã: LDO
Blockchain: Ethereum
Phân loại token: ERC 20
Contract: 0x5a98fcbea516cf06857215779fd812ca3bef1b32
Tổng cung: 1.000.000.000

Token Allocation

DAO Tresury: 36.3%
Investor: 22.2%
Initial Developers: 20%
Founder & Future Employees: 15%
Validator & Signature Holder: 6.5%

Token Release

Đội ngũ phát triển sẽ bị khóa trong vòng 1 năm sau đó được mở dần.
Các nhà đầu tư sẽ không có lịch trình trả cụ thể và rõ ràng.

Token Use Case

Người dùng nắm giữa LDO sẽ có một số những lợi ích như sau:

Tham gia bỏ phiếu các đề xuất quan trọng trong giao thức.
LDO được sử dụng để làm Incentive cho các Nhà cung cấp thanh khoản, Node Operator,...

Sàn Giao Dịch

Lido Finance hiện tại được giao dịch tài nhiều sàn như Binance, FTX, Kraken, Bybit, OKX,...

Kênh Thông Tin Dự Án

Website: https://lido.fi/
Twitter: https://twitter.com/lidofinance
Telegram: https://t.me/lidofinance
Discord: https://discord.com/invite/lido

Tổng Kết

Lido Finance đang là dự án dẫn đầu trong mảng LSD trên thị trường Ethereum và toàn bộ thị trường Crypto. Vậy theo mọi người, Lido Finance có xứng đáng nằm trong danh mục đầu tư của các nhà đầu tư cá nhân hay không?