Ondo Finance (ONDO) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Ondo Finance

Ondo Finance là gì? Ondo Finance là một giao thức DeFi được xây dựng để cân bằng khẩu vị rủi ro và lợi nhuận cho người dùng DeFi. Ondo Finance được định vị sẽ mở ra cơ hội cho việc áp dụng DeFi rộng rãi hơn bằng cách cho phép các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao và các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro thấp cùng kiếm lợi nhuận. 

Vậy Ondo Finance là gì? Hãy cùng mình tham khảo bài viết này nhé! 

Ondo Finance Là Gì?

Ondo Finance là một giao thức DeFi giúp người dùng kiếm lợi nhuận và trao đổi rủi ro. Được xây dựng và phát triển trên Ethereum, sau đó mở rộng sang Polygon và các mạng lưới khác. Ondo ra đời với mục đích đẩy nhanh việc áp dụng DeFi đến các nhà đầu tư truyền thống bằng cách cho phép trao đổi rủi ro. 

Ondo Finance được xem như một ngân hàng cho người dùng gửi tiền vào để kiếm lãi. Nó mang tiền của người dùng đi đầu tư lấy lợi nhuận rồi trả lại cho người dùng. Mô hình kinh doanh của Ondo là trung gian đứng ra kết nối nguồn cung và nguồn cầu của vốn. Ngoài ra, Ondo Finance có tham vọng sẽ trở thành trung tâm thanh khoản trên thị trường DeFi.

Là một giao thức DeFi nên Ondo cũng quan tâm đến bảo mật. Qua đó dự án được Audit bởi Certik, Peckshield, ABDK và Quantatamp.

Sự Khác Biệt Của Ondo Finance 

Trên Ondo Finance, người dùng có thể cung cấp thanh khoản từ một phía thông qua Vault. Khác với mô hình Pool gồm 2 Token như thông thường, Pool thanh khoản trên Ondo chia thành 2 Pool riêng với lãi suất và rủi ro khác nhau. 2 Pool riêng có tên là Fixed Tranche Pool và Variable Tranche Pool:

• Fixed Tranche Pool: Khi gửi tài sản ở Pool người dùng sẽ nhận được lãi suất cố định. Và người dùng cũng biết được lợi nhuận trong tương lai. Lãi suất cố định được tính dựa vào lãi suất của 7 ngày trước đó của tài sản trong Pool. Pool này rất thích hợp với những người ưa thích rủi ro thấp. 
• Variable Tranche Pool: Khi gửi tài sản vào Pool, lãi suất người dùng nhận được sẽ biến động dựa vào hiệu suất của Pool thanh khoản. Và nó được tính bằng cách lấy Yield mà Pool thanh khoản thu được trừ cho lãi suất cố định của Fixed Tranche. Pool này phù hợp với những người ưa thích rủi ro cao. 

Cơ Chế Hoạt Động

Dự án gồm 2 sản phẩm Liquidity as a Service (LaaS) và Structure Products. 

Sản phẩm về Liquidity as a Service (LaaS)

Giới thiệu tổng quan về LaaS

Ondo là nền tảng đầu tiên giới thiệu khái niệm LaaS. Dịch vụ LaaS giúp các dự án phát hành mã thông báo có thể tăng tính thanh khoản cho mã thông báo gốc của họ trên các sàn giao dịch phi tập trung bằng cách tự cung cấp thanh khoản. Ngoài ra, các nhà phát hành mã thông báo kiếm được phí giao dịch giúp giảm rủi ro tổn thất tạm thời và chi phí vốn.

Cơ chế hoạt động 

Một dự án có thể gửi mã thông báo của mình vào kho thanh khoản Ondo với thời hạn linh hoạt. Sau đó, Ondo sẽ ghép khoảng tiền gửi này với Pool tài sản có giá trị tương đương được cung cấp bởi một trong những bên đối tác ( Frax, Fei, Angle, Paladin, Near,...) để tạo thành một cặp thanh khoản. Cặp thanh khoản sẽ được gửi đến Dex được chỉ định để Farm. Khi đến hạn, Ondo sẽ rút thanh khoản về cùng với lợi nhuận Farm được về nền tảng. Cuối cùng, trả lại tài sản cộng với lãi suất cố định được quy định ban đầu cho bên đối tác, phần còn lại sẽ trả cho phía dự án.

Sản phẩm về Structure Products

Giới thiệu tổng quan về Structure Products

Sản phẩm này cho phép các nhà đầu tư tiền điện tử giao dịch rủi ro và phần thưởng của tài sản. Bằng cách gửi tiền vào Ondo với vị trí lãi suất cố định, rủi ro thấp hoặc lãi suất biến động, rủi ro cao. Đây là sản phẩm dành cho cả nhà đầu tư truyền thống và nhà đầu tư DeFi lâu năm. 

Cơ chế hoạt động

Khi Vault mở, người dùng có thể gửi tài sản vào Fixed Tranche Pool hoặc Variable Tranche Pool để kiếm lợi nhuận với thời hạn cụ thể. Sau một khoảng thời gian nhất định Vault sẽ đóng và nhận thanh khoản có giá trị bằng nhau ở 2 Pool để ghép thành cặp thanh khoản (tức là Pool sau khi ghép có 50% tài sản ở Fixed Tranche Pool và 50% tài sản ở Variable Tranche Pool tính theo giá trị). Cặp thanh khoản sẽ được chuyển đến Uniswap hoặc Shushiswap để Farm. Lúc đến hạn, Ondo Finance rút thanh khoản từ Dex về có kèm theo Yield đã Farm được. Tiếp đó, trả tài sản kèm theo lãi suất cố định cho người gửi ở Fixed Tranche Pool. Phần còn lại sẽ được trả cho người gửi ở Variable Tranche Pool.

Ondo DAO: DAO của Ondo Finance được quản lý bởi những người nắm giữ Token ONDO. DAO có nhiệm vụ bầu ra những người có vai trò để vận hành Ondo. Các vai trò cụ thể như sau: 

• Panic: Người nắm giữ vai trò này có thể tạm dừng giao thức ngay lập tức nếu giao thức có lỗ hỏng đang bị khai thác. 
• Guardian: Vai trò này chịu trách nhiệm tiếp tục giao thức sau khi nó bị tạm dừng. Và có thể được quản lý bởi một Multi-sig.
• Creator: Những người tạo sản phẩm Vault. 
• Strategist: Là nhà chiến lược có quyền truy cập vào một số chức năng trên hợp đồng AllPairVault. Mục đích đẩy sản phẩm qua các trạng thái vòng đời khác nhau. Mỗi nhà chiến lược được xác định trên mỗi Vault cụ thể. Họ không có quyền truy cập vào tất cả các sản phẩm. 
• Deployer: Vai trò này là vai trò quản trị viên đặc biệt để thêm hoặc xóa hợp đồng khỏi các vai trò bên dưới.
• Strategy: Vai trò dành riêng cho các hợp đồng thông minh thực hiện các chiến lược. Ví dụ: khi ra mắt, Ondo sẽ cung cấp các hợp đồng chiến lược cho Uniswap và Sushiswap. Các chiến lược này sẽ được đưa vào danh sách cho phép bởi vai trò Deployer. Nếu một chiến lược chưa được đưa vào danh sách trắng, thì chiến lược đó không thể được thêm vào giao thức.
• Vault: Vai trò được trao cho hợp đồng thông minh chính quản lý các sản phẩm có thời hạn cố định. Chỉ Deployer mới có thể đưa các hợp đồng này vào danh sách trắng.

Lộ Trình Phát Triển

Nửa đầu 2021:

• Phát triển nền tảng
• Được Audit bởi Certik và PeckShield
• Kết nối các Pool thanh khoản

Nửa sau 2021:

• Mở thêm nhiều Vault và mở rộng cộng đồng
• Mở dịch vụ Laas đối tác với Fei Protocol
• Audit bởi Quantstamp

Nửa đầu 2022:

• Hợp tác với Frax,... để mở rộng dịch vụ Laas
• Bảo hiểm hợp đồng thông minh từ Nexus Mutual
• Audit bởi Quantstamp và ABDK
• Chương trình săn bug trên Immunefi
• Công bố Token ONDO và mô hình quản trị
• Mở Vault cho nền tảng Curve và Convex
• Mở Vault tối ưu cho nhà đầu tư thụ động
• Tích hợp với các hệ sinh thái EVM khác
• Cập nhật UI để tăng cường trải nghiệm người dùng

Nửa sau 2022 trở đi:

• Tổng hợp thêm những nguồn cung cấp Yield khác ngoài Pool thanh khoản ở các nền tảng AMM
• Mở các Vault có tích hợp KYC
• Tích hợp các Vault vào sàn giao dịch, ngân hàng

Core Team

Nathan Allman: Founder & CEO 

• Nathan lần đầu lấy bằng Cử nhân Nghệ Thuật, Kinh Tế tại trường đại học Brown. Sau đó, Nathan tiếp tục lấy bằng Thạc Sĩ Quản Trị Kinh Doanh (MBA) tại trường Đại Học Stanford.
• Sau khi ra trường, Nathan trở thành nhiều đối tác cho những quỹ đầu tư tương đối có tiếng như Prospect Capital Management, ChainStreet Capital trong khoảng thời gian 3 năm.
• Sau đó, Nathan thật sự mới bước vào phố Wall khi đảm nhận Quản Lý Tài Sản Kĩ Thuật Số tại ngân hàng Goldman Sach.
• Sau hơn 2 năm gắn bó với Goldman Sach thì Nathan quyết định rời bỏ tập đoàn này và bắt đầu xây dựng Ondo Finance từ tháng 2/2021.

Gabriel Bianconi: Chief Product Officer

• Gabriel đã có khoảng thời gian 5 năm gắn bó với Đại học Stanford và lấu thành công 2 bằng Cử nhân và Thạc sĩ chung một ngành là Khoa Học Máy Tính.
• Sau khi ra trường, Gabriel đã ngay lập tức khởi nghiệp với Scalar Research - là một công tư tư vấn về khoa học dữ liệu và trí tuệ nhân tạo.
• Sau gần 3 năm gắn bó với Scalar Research thì Gabriel đã tham gia vào Ondo Finance từ thời điểm tháng 11/2021 sau khoảng 9 tháng kể từ ngày Natha thành lập dự án này.

Romain Bourgois: Senior Product ManSenior

• Roman có học tập về Quản lý, Kinh Doanh tại nhiều tổ chức khác nhau như Đại học tài Chính và Kinh Tế Thượng Hải hay Audencia.
• Romain đã có nhiều thời gian là nhà phát triển trên nền tảng Web2 khi làm việc tại nhiều nơi như Altran CIS, The Manitowoc Company, Delasource, Quatsuo.
• Sau đó, Romain đã có 8 năm gắn bó và làm lên các chức vụ cao tại công ty Criteo - một công ty về quảng cáo toàn cầu tại đây Romain đã lên đến Quản Lý Sản Phẩm Cấp Cao. 
• Sau khi nghỉ việc tại Criteo thì Romain tham gia lần đầu tham gia vào Ondo Finance cũng như thị trường crypto với chức vụ tương tự như ở Criteo bắt đầu từ tháng 3/2022.

Investors 

Ngày 17/08/2021: Vòng Seed kêu gọi thành công $4M được dẫn đầu bởi Pantera Capital và một số quỹ khác như:  Genesis, Digital Currency Group, CMS, CoinFund, Chapter One, Bixin, Divergence, Protoscale Capital, The LAO, Stani Kulechov, Josh Hannah, Richard Ma, Diogo Monica, and Christy Choi. 

Ngày 27/04/2022: Series A kêu gọi thành công $20M được dẫn dầu bởi Founders Fund, Pantera Capital và có sự góp mặt của Coinbase Ventures, GoldenTree, Wintermute, Steel Perlot, Tiger Global, Flow Traders.

Tokenomics 

Thông tin tổng quan về Token Ondo Finance 

• Token Name: Ondo Finance 
• Ticker: ONDO 
• Blockchain: Ethereum 
• Standard: ERC-20 
• Contract: 0xfaba6f8e4a5e8ab82f62fe7c39859fa577269be3
• Cung tối đa: 10.000.000.000

Token Allocations và Release

• Coinlist Tranche 1 - 4%: Khóa 1 năm và trả dần trong 18 tháng. 
• Coinlist Tranche 2 - 1%: Khóa 1 năm và trả trong 6 tháng. 
• Seed - 3%: Khóa 1 năm và trả dần trong 24 tháng. 
• Series A - 10%: Khóa 1 năm và trả dần trong 24 tháng. 
• DAO - 82%: Việc phát hành sẽ phụ thuộc vào DAO. 

Sàn Giao Dịch

Token ONDO chưa hỗ trợ giao dịch. 

Kênh Thông Tin Của Ondo Finance 

• Trang Web: https://ondo.finance/
• Twitter: https://twitter.com/OndoFinance
• Discord: https://discord.gg/ondofinance

Tổng kết

Ondo Finance là sản phẩm tài chính phi tập trung đang giải quyết được một số hạn chế về thanh khoản trên DeFi. Phá vỡ rào cản giữa tài chính truyền thống với DeFi, thúc đẩy quá trình áp dụng DeFi vào nền kinh tế trên thế giới. 

Như vậy, qua bài viết này mình đã làm rõ Ondo Finance là gì? Tổng quan về tiền điện tử Ondo Finance. Hy vọng bài viết cung cấp cho bạn nhiều kiến thức hữu ích.