HakResearchHakResearch
    Facebook Twitter Instagram YouTube TikTok Discord Telegram
    Bạn Đã Xem Chưa:
    • Renfter Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Renfter
    • MuseDAO (MUSE) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử MuseDAO
    • Lixir Finance (LIX) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Lixir Finance
    • reNFT Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử reNFT
    • Hướng Dẫn Săn Retroactive Dự Án zkSync Era
    • Hook Protocol Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Hook Protocol
    • Equilibre (RAVA) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Equilibre
    • Gyroscope Protocol Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Gyroscope Protocol
    Twitter Facebook YouTube TikTok Telegram Discord
    HakResearchHakResearch
    • Home
    • Tin Tức
      1. Tin Tức Crypto
      2. Kinh tế vĩ mô
      3. View All
      hệ sinh thái Arbitrum

      Tổng Hợp Những Dự Án Tiềm Năng Trên Hệ Sinh Thái Arbitrum

      September 11, 2022

      Goldfinch Update #27

      September 4, 2022

      Stablecoin của Acala giảm 99% sau khi bị tin tặc tấn công

      August 15, 2022
      Lạm Phát Khu Vực Châu Âu Không Ngừng Nóng Lên

      Macro Flow #2: Lạm Phát Khu Vực Châu Âu Không Ngừng Nóng Lên

      November 23, 2022
      Diễn Biến Cuộc Bầu Cử Tổng Thống Giữa Nhiệm Kỳ

      Macro Flow #1: Diễn Biến Cuộc Bầu Cử Tổng Thống Giữa Nhiệm Kỳ

      November 17, 2022
      sam ftx và cz binance

      Mối Quan Hệ Giữa CZ và Sam Đã Từng Như Thế Nào?

      November 10, 2022

      Cung thủ CZ Binance: Một Mũi Tên Trúng Nhiều Con Nhạn

      November 10, 2022
      VMEX Finance là gì

      VMEX Finance Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử VMEX Finance (VMEX)

      February 28, 2023

      Macro Flow #8: Số Lượng Việc Làm Mới Hoa Kỳ Bùng Nổ – Đẩy Lùi Suy Thoái Nhưng Rủi Ro Lạm Phát Tăng Cao

      February 14, 2023
      TEMPLEDAO là gì

      TempleDAO Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử TempleDAO

      January 19, 2023
      Nhật Bản: Ngân Hàng Trung Ương BOJ Giảm Kích Thích Kinh Tế

      Macro Flow #7: Ngân Hàng Trung Ương Nhật Bản Có Dấu Hiệu Giảm Kích Thích Kinh Tế

      January 3, 2023
    • Người Mới
      1. Thuật Ngữ Crypto
      2. Sàn Giao Dịch
      3. Ví Lưu Trữ Coin
      4. Công Cụ
      5. View All
      Liquid Staking là gì

      Toàn Tập Về DeFi | Tập 6: Liquid Staking Là Gì? Phát Triển Mãi Mãi Cùng L1 Wars

      February 5, 2023
      Launchpad là gì

      Toàn tập về DeFi | Tập 5: Launchpad là gì? Thay đổi vị thế nhờ những kèo x100, x200

      February 4, 2023

      Toàn Tập Về DeFi | Tập 4: Yield Farming Là Gì? Khi Người Người Trở Thành “Nông Dân”

      February 3, 2023

      Toàn Tập Về DeFi | Tập 3: Lending & Borrowing Là Gì? Mảnh Ghép Tất Yếu Trong DeFi

      February 2, 2023
      Thêm mạng Arbitrum vào MetaMask

      Hướng Dẫn Thêm Mạng Arbitrum Vào MetaMask

      February 12, 2023
      Thêm mạng Avalanche vào MetaMask

      Hướng Dẫn Thêm Mạng Avalanche Vào MetaMask

      February 11, 2023
      Thêm mạng Optimism vào MetaMask

      Hướng Dẫn Thêm Mạng Optimism Vào MetaMask

      February 11, 2023
      Thêm Mạng BNB Chain

      Hướng Dẫn Thêm Mạng BNB Chain Vào MetaMask

      February 5, 2023
      Thêm mạng Arbitrum vào MetaMask

      Hướng Dẫn Thêm Mạng Arbitrum Vào MetaMask

      February 12, 2023
      Thêm mạng Avalanche vào MetaMask

      Hướng Dẫn Thêm Mạng Avalanche Vào MetaMask

      February 11, 2023
      Thêm mạng Optimism vào MetaMask

      Hướng Dẫn Thêm Mạng Optimism Vào MetaMask

      February 11, 2023
      Thêm Mạng BNB Chain

      Hướng Dẫn Thêm Mạng BNB Chain Vào MetaMask

      February 5, 2023
    • Kiến Thức
      1. Đánh Giá Dự Án
      2. Phân Tích Chuyên Sâu
      3. Cơ Chế Hoạt Động
      4. Xu Hướng Thị Trường
      5. NFT – Gaming
      6. Layer 2
      7. Layer 3
      8. Hệ Sinh Thái
      9. Kinh Tế Vĩ Mô
      10. Kinh Nghiệm
      11. View All
      RENFTER là gì

      Renfter Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Renfter

      March 27, 2023
      MUSEdao là gì

      MuseDAO (MUSE) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử MuseDAO

      March 27, 2023
      Lixir Finance là gì

      Lixir Finance (LIX) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Lixir Finance

      March 27, 2023
      reNFT là gì

      reNFT Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử reNFT

      March 27, 2023
      Omnichain NFT Là Gì

      Omnichain NFT Là Gì? Liệu Onmichain NFT Có Thể Trở Thành Xu Hướng

      March 12, 2023
      xây dựng base

      Tại Sao Coinbase Lại Xây Dựng Base Là Một Layer 2

      March 12, 2023
      NFT Lending

      NFT Lending: Mô Hình, Sự Hiệu Quả & Cơ Hội

      March 10, 2023
      dopex

      Recap AMA Hak Research & Dopex

      March 8, 2023
      GammaSwap

      Cơ Chế Hoạt Động Của GammaSwap

      March 12, 2023
      cơ chế hoạt động của Layer zero

      Cơ Chế Hoạt Động Của LayerZero

      February 21, 2023
      co che morpho labs

      Cơ Chế Hoạt Động Của Morpho (MORPHO)

      February 20, 2023
      CURVE finance

      Cơ Chế Hoạt Động Của Curve Finance (CRV)

      December 24, 2022

      Hệ Sinh Thái Arbitrum Sẽ Như Thế Nào Sau Đợt Airdrop

      March 22, 2023
      Omnichain NFT Là Gì

      Omnichain NFT Là Gì? Liệu Onmichain NFT Có Thể Trở Thành Xu Hướng

      March 12, 2023
      NFT Lending

      NFT Lending: Mô Hình, Sự Hiệu Quả & Cơ Hội

      March 10, 2023
      Metamask coinbase

      Các Ông Lớn Đang Toan Tính Điều Gì Trong Downtrend

      March 9, 2023
      Omnichain NFT Là Gì

      Omnichain NFT Là Gì? Liệu Onmichain NFT Có Thể Trở Thành Xu Hướng

      March 12, 2023
      NFT Lending

      NFT Lending: Mô Hình, Sự Hiệu Quả & Cơ Hội

      March 10, 2023
      NFTFi xu hướng

      Tình Hình Hoạt Động Thực Tế Của Các Dự Án NFTFi

      March 7, 2023
      xu hướng NFTFi

      Xu Hướng NFTFi: Động Lực Tăng Trưởng Của NFTFi Đã Đầy Đủ

      March 3, 2023
      Hệ Sinh Thái Arbitrum

      Hệ Sinh Thái Arbitrum: Ra Mắt Token ARB, Retroactive Tới Người dùng & Nhiều Cập Nhật Khác

      March 18, 2023
      hệ sinh thái optimism

      Hệ Sinh Thái Optimism: Bản Cập Nhật Bedrock Cận Kề Chuẩn Bị Cho Kịch Bản Tăng Trưởng?

      March 2, 2023
      hệ sinh thái arbitrum

      Hệ Sinh Thái Arbitrum: DEX Wars, GLP Wars, Option Wars & Nhiều Cập Nhật Đáng Chú Ý

      February 26, 2023
      hệ sinh thái starknet

      Tổng Hợp Những Dự Án Tiềm Năng Trên Hệ Sinh Thái StarkNet

      February 11, 2023
      layer 3 là gì

      Layer 3 Là Gì? Tìm Hiểu Về Layer 3 Trong Blockchain

      December 6, 2022
      layer 3 là gì

      Layer 3 Là Gì? Tổng Quan Về Các Giải Pháp Layer 3

      December 2, 2022

      Layer 3 – Cuộc Chiến Mới Chỉ Giai Đoạn Khởi Đầu

      November 22, 2022
      Hệ sinh thái Solana

      Hệ Sinh Thái Solana: Hackathon Với 813 Dự Án Mới, Mạng Lưới Tiếp Tục Nâng Cấp & Nhiều Cập Nhật Nổi Bật Khác

      March 23, 2023

      Hệ Sinh Thái Arbitrum Sẽ Như Thế Nào Sau Đợt Airdrop

      March 22, 2023
      Hệ Sinh Thái Arbitrum

      Hệ Sinh Thái Arbitrum: Ra Mắt Token ARB, Retroactive Tới Người dùng & Nhiều Cập Nhật Khác

      March 18, 2023
      hệ sinh thái optimism

      Hệ Sinh Thái Optimism: Bản Cập Nhật Bedrock Cận Kề Chuẩn Bị Cho Kịch Bản Tăng Trưởng?

      March 2, 2023
      Quản Lý Rủi Ro Trong Đầu Tư Thị Trường Crypto

      Risk Management 101: Quản Lý Rủi Ro Trong Đầu Tư Thị Trường Crypto

      March 20, 2023
      modular và monolithic blockchain

      Modular & Monolithic Blockchain: Sự Đổi Mới Hay Rườm Rà Về Công Nghệ

      March 18, 2023
      Gia đình simpson Bitcoin

      Những Tiên Đoán “Rợn Người” Của Gia Đình Simpson & Thị Trường Crypto

      March 16, 2023
      các loại zkEVM

      zkEVM Là Gì? Phân Biệt 4 Loại zkEVM

      March 3, 2023
      RENFTER là gì

      Renfter Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Renfter

      March 27, 2023
      MUSEdao là gì

      MuseDAO (MUSE) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử MuseDAO

      March 27, 2023
      Lixir Finance là gì

      Lixir Finance (LIX) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Lixir Finance

      March 27, 2023
      reNFT là gì

      reNFT Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử reNFT

      March 27, 2023
    • Kiếm Tiền
      1. Airdrop
      2. Retroactive
      3. Khác
      4. View All

      Hướng Dẫn Tham Gia Taiko Alpha-2 Testnet (Askja)

      March 23, 2023

      Space ID Airdrop Và Hướng Dẫn Tham Gia Voyage Season 2

      March 20, 2023

      Nên Chuẩn Bị Gì Trước Và Sau Khi Nhận Được Airdrop Arbitrum

      March 19, 2023

      Phân Tích Airdrop Và Tokenomics Của Arbitrum

      March 17, 2023

      Hướng Dẫn Săn Retroactive Dự Án zkSync Era

      March 25, 2023

      Những Dự Án Có Khả Năng Retroactive Trên Arbitrum

      March 19, 2023

      Hướng Dẫn Săn Retroactive Dự Án Olive Finance

      February 26, 2023
      Hướng dẫn testnet SUI Network

      Hướng Dẫn Tham Gia Testnet Sui Network Wave 2

      February 11, 2023
      Kyber netwework

      Tối Ưu Hóa Việc Cung Cấp Thanh Khoản Trên Defi Tại Kyberswap

      December 19, 2022

      Hướng Dẫn Săn Retroactive Dự Án zkSync Era

      March 25, 2023

      Hướng Dẫn Tham Gia Taiko Alpha-2 Testnet (Askja)

      March 23, 2023

      Space ID Airdrop Và Hướng Dẫn Tham Gia Voyage Season 2

      March 20, 2023

      Những Dự Án Có Khả Năng Retroactive Trên Arbitrum

      March 19, 2023
    • Series
      1. Real Builder in Winter
      2. Phân Tích On-Chain
      3. Macro Flow
      4. Report
      5. Quỹ Đầu Tư
      6. View All
      Lido Finance

      Series 8: Real Builder in Winter | Lido Finance – Cô Đơn Trên Đỉnh Thành Công

      November 23, 2022

      Series 7: Real Builder in Winter | Solana – Hành Trình Xây Dựng Đầy Gian Truân

      November 21, 2022
      Real Builder in Winter | Stader Labs

      Series 6: Real Builder in Winter | Stader Labs – Gượng Dậy Sau Cú Sập Kinh Hoàng Luna UST

      November 13, 2022
      pancakeswap builder

      Series 5: Real Builder in Winter | PancakeSwap – Đứa Con Ngoan Của Changpeng Zhao

      November 12, 2022

      Phân Tích On-chain Dự Án Dopex (DPX, rDPX)

      March 5, 2023

      Phân Tích On-chain Dự Án Camelot (GRAIL)

      March 1, 2023

      Phân Tích On-chain Dự Án X2Y2 (X2Y2)

      February 28, 2023

      Phân Tích On-chain JPEG’d (JPEG)

      February 23, 2023
      “Trần Lãi Suất Có Thể Tăng Nếu Dữ Liệu Cho Phép” – Chủ Tịch FED Jerome Powell VeinsBy Veins

      Macro Flow #9: “Trần Lãi Suất Có Thể Tăng Nếu Dữ Liệu Cho Phép” – Chủ Tịch FED Jerome Powell

      March 8, 2023

      Macro Flow #8: Số Lượng Việc Làm Mới Hoa Kỳ Bùng Nổ – Đẩy Lùi Suy Thoái Nhưng Rủi Ro Lạm Phát Tăng Cao

      February 14, 2023
      Nhật Bản: Ngân Hàng Trung Ương BOJ Giảm Kích Thích Kinh Tế

      Macro Flow #7: Ngân Hàng Trung Ương Nhật Bản Có Dấu Hiệu Giảm Kích Thích Kinh Tế

      January 3, 2023
      macro flow

      Macro Flow #6: Các Ngân Hàng Trung Ương “Diều Hâu” Hơn!!! 2023 Vẫn Là Một Năm Kinh Tế Buồn?

      December 19, 2022
      Hệ sinh thái Polygon

      Toàn Cảnh Hệ Sinh Thái Polygon Năm 2022

      January 16, 2023
      hệ sinh thái Near Protocol

      Tổng Quan Hệ Sinh Thái Near Protocol Năm 2022

      January 15, 2023
      Solana năm 2022

      Toàn Cảnh Hệ Sinh Thái Solana Năm 2022

      January 12, 2023
      hệ sinh thái Aleo

      Toàn Cảnh Hệ Sinh Thái Aleo Năm 2022

      January 9, 2023
      “Trần Lãi Suất Có Thể Tăng Nếu Dữ Liệu Cho Phép” – Chủ Tịch FED Jerome Powell VeinsBy Veins

      Macro Flow #9: “Trần Lãi Suất Có Thể Tăng Nếu Dữ Liệu Cho Phép” – Chủ Tịch FED Jerome Powell

      March 8, 2023

      Phân Tích On-chain Dự Án Dopex (DPX, rDPX)

      March 5, 2023

      Phân Tích On-chain Dự Án Camelot (GRAIL)

      March 1, 2023

      Phân Tích On-chain Dự Án X2Y2 (X2Y2)

      February 28, 2023
    • Hak TV
      1. Crypto XYZ
      2. Podcast
      3. View All

      [VIDEO] Crypto XYZ #1: Giới thiệu về Blockchain và Crypto

      October 11, 2022
      layer 2 la gi

      Podcast #4: Hiểu tường tận về Mina Protocol Phần 1

      October 11, 2022

      Podcast #3: Tại sao bạn nên trở thành BUILDER nếu như đang làm việc fulltime trong TT Crypto

      October 11, 2022

      Podcast #2: Có nên đầu tư vào các dự án DeFi hiện tại

      October 11, 2022

      Podcast #1: Ethereum và The Merge

      October 11, 2022

      ZKX Protocol – Nền Tảng Perpetual Đầu Tiên Trên Hệ Sinh Thái StarkNet

      March 7, 2023

      Hệ Sinh Thái Wombat Exchange Và Cuộc Chiến WOM Wars

      March 7, 2023

      JPEG’d Protocol – Mở Ra Khái Niệm NFT CDP Trong Cơn “Sóng Ngầm” NFTFi

      March 7, 2023

      SudoSwap – Lá Cờ Đầu Trong Mảng AMM Dành Cho NFT

      March 7, 2023
    HakResearchHakResearch
    Home » Series 2: Real Builder in Winter | AAVE – Thành Cát Tư Hãn xứ DeFi

    Series 2: Real Builder in Winter | AAVE – Thành Cát Tư Hãn xứ DeFi

    Ta TruongBy Ta TruongUpdated:November 7, 2022
    aave thành cát tư hãn xứ defi
    Share
    Facebook Twitter Telegram Pinterest Email Reddit WhatsApp

    Tính đến thời điểm hiện tại AAVE đã không để sản phẩm của mình dừng lại ở biên giới Lending & Borrowing mà dự án đã bước đầu dấn thân sang những lĩnh vực mới để chiếm lĩnh thị trường. Nó là stablecoin - Nơi mà Maker DAO và DAI đang cai quản, nó là Social Platform - Vùng đất vẫn chưa được định hình một cách rõ ràng, nó là Multichain - Nơi mà hàng loạt các dự án triển khai chưa thành công do các vấn đề liên quan tới phân mảnh thanh khoản.

    Vậy tại sao AAVE xứng đáng nằm trong Series: Real Builder in Winter do đội ngũ Hak Research bình chọn thì cùng mình lục lại quá trình hình thành, phát triển, lột xác và những thành công hiện tại bên cạnh đó cũng không thể bỏ qua tầm nhìn của AAVE trong tương lai nhé.

    AAVE là gì?

    AAVE là một nền tảng Lending & Borrowing được phát triển đa chuỗi (multichain). AAVE là nơi người dùng có thể gửi các tài sản nhàn rỗi của mình vào để kiếm lợi nhuận và người dùng cũng có thể thế chấp tài sản của mình để vay ra các loại tài sản khác mà không cần phải bán tài sản của mình.

    Hiểu một cách đơn giản, AAVE giống như một ngân hàng tư nhân ngoài thị trường tài chính truyền thống.

    Để hiểu sâu hơn về AAVE bạn có thể đọc bài viết: AAVE (AAVE) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử AAVE

    Lịch Sử Hình Thành

    Tiền thân của AAVE là ETHLend - là một nền tảng cho vay ngang hàng. Về mục tiêu hoạt động thì cả ETHLend và AAVE đều hướng đến sự phi tập trung, nơi người dùng có thể tương tác mà không bị phân biệt. Nhưng sự khác biệt nằm ở cơ chế hoạt động:

    • Với ETHLend: Người dùng tạo ra các hợp đồng (dưới dạng smartcontract) điền toàn bộ các thông tin như số tiền muốn cho vay, lãi suất kì vọng,... Từ đó, người đi vay sẽ chọn các hợp đồng phù hợp với mình để thực hiện giao dịch. Mô hình này được gọi là cho vay P2P giống với các nền tảng NFT Lending ngay lúc này.
    • Với AAVE: Thì toàn bộ người dùng gửi tài sản của mình vào 1 pool sau đó người đi vay sẽ cung cấp tài sản thế chấp và vay các tài sản trong pool. Tiền lời do người đi vay trả sẽ được chia theo tỷ lệ đóng góp pool.

    Mỗi mô hình sẽ có ưu và nhược điểm riêng. Với ETHLend thì lãi suất tới người cho vay là cố định trong suốt quá trình vay. Nhưng với AAVE thì lãi suất sẽ biến đồng tuỳ theo nhu cầu của người đi vay theo các thời điểm khác nhau. Nhưng AAVE giúp việc tham gia DeFi trở nên dễ dàng, thuận tiện và mang lại nguồn thanh khoản dồi dào cho thị trường.

    ETHLend được thành lập bởi Stani Kulechov vào thời điểm tháng 1/2017 trong phong trào ICO với token mang tên là LEND. Tại thời điểm đó Stani Kulechov không phả một thành viên quá nổi bật trong Blockchain nói riêng và Crypto nói chung và dự án nhanh chóng gặp khó khăn khi thị trường sụp đổ từ thời điểm đầu 2018. 

    Vấn đề của ETHLend chính là "thiếu tính thanh khoản". Hình dung một cách đơn giản thì ETHLend hoạt động theo mô hình Order Book. Người cho vay tạo ra các lệnh cho vay và Người đi vay sẽ khớp lệnh vay nên khi thị trường sụp đổ, người dùng rời bỏ thị trường là một cách dễ hiểu. Từ 2 điều trên, ETHLend bắt đầu gặp khó khăn trong giai đoạn 2018 - 2019. Và họ đã thực sự thay đổi bản thân vào năm 2020.

    Tại thời điểm đó đội ngũ của ETHLend thay vì việc từ bỏ dự án xây dựng một dự án mới như bao developers tại thời điểm đó thì họ quyết định ở lại và thay đổi ETHLend. Và 2020, ETHLend đã chính thức được đổi thành AAVE. và khi nhìn lại khoảng thời gian khó khăn đó, Stani đã rất biết ơn thị trường đã cho họ cơ hội để thay đổi.

    Bên cạnh thay đổi mô hình hoạt động, ETHLend cũng phải thay đổi token của mình thời điểm đó token là LEND. Thời điểm đó LEND có rất nhiều use case như:

    • Dùng LEND làm tài sản thế chấp sẽ được giảm 50% phí cho vay.
    • Dùng LEND để thanh toán các dịch vụ cao cấp trong ETHLend.
    • Dùng LEND để tạo chương trình Liquidity Mining (trả thường cho các nhà cung cấp thanh khoảng bằng LEND).
    • ETHLend cũng có chương trình ref và hoa hồng cho những người đi giới thiệu đó chính là LEND.
    • Dùng LEND để tham gia voting xem đâu sẽ là tài sản thế chấp tiếp theo được chấp nhận trên ETHLend.

    Và dự án đã đi tới quyết định chuyển đổi LEND thành AAVE với cơ chế của 100 LEND thì người dùng sẽ nhận về 1 AAVE.

    Có thể nói tại thời điểm ra đời ETHLend được coi là lá cờ đầu trong phong trào DeFi sau này và cũng đã thu hút được sự quan tâm của cả cộng đồng. Nhưng do những tồn tại trong cơ chế hoạt động và thị trường đi xuống dự án đã phải chọn cho mình một con đường mới.

    Hành Trình Phát Triển

    Sau khi đổi tên thành AAVE thì dự án có 2 lộ trình phát triển tương đối rõ ràng là:

    • Nâng cấp giao thức (từ AAVE V1 tới AAVE V2 và hiện tại là AAVE V3).
    • Phát triển Đa Chuỗi (Multichain).

    Nâng cấp giao thức

    AAVE v1

    Vào tháng 9/2018, dự án ETHLend đã chính thức đổi tên thành AAVE đi kèm với đổi tên là đổi mô hình hoạt động.

  • Chuyển từ mô hình P2P sang mô hình 1 Pool để tập trung thanh khoản cho giao thức.
  • Cung cấp Flash Loan: Cung cấp dịch vụ vay - cho vay trong cùng 1 giao dịch.
  • AAVE v2

    aave v2

    Vào thời điểm tháng 12/2020, AAVE đã chính thức cho ra mắt phiên bản nâng cấp đầu tiên kể từ thời điểm rebrand đó là AAVE v2.

    AAVE v2 với hàng loạt các nâng cấp so với V1 như sau:

    • Mở khoá thanh khoản với tài sản thế chấp: Trong phiên bản V1 toàn bộ các tài sản thế chấp sẽ bị khoá trong các hợp đồng thông minh nhưng với v2 người dùng có thể tự do giao dịch các tài sản đã mang đi thế chấp. Với việc cho phép người dùng tự do thao tác với các tài sản đã được mang đi deposit giúp tránh được hiện tượng thanh lý hàng loạt vì khi nguy hiểm có thể swap thành stablecoin.
    • Batch Flash Loan: Với phiên bản V1 người dùng chỉ có thể mượn 1 tài sản duy nhất khi tham gia Flash Loan nhưng với V2 thì không giới hạn số lượng tài sản mở ra các cơ hội lớn cho người dùng.
    • Token Hoá Nợ: Khoản nợ của người đi vay có thể token hoá giúp người dùng dễ dàng quản lý khoản nợ của mình từ ví lạnh.
    • Native Credit Delegation: Mục tiêu của mảng này là giúp các cơ quan, tổ chức, công ty, tập đoàn,... có thể dễ dàng tiếp cận với các khoản vay trên DeFi một cách dễ dang, thuận tiện mà không cần nhiều giấy tờ.
    • Tối ưu phía gas: Có thể giảm đến 50% phí gas thông qua việc loạt bỏ một số những hoạt động rườm rà của giao thức.
    • Tuỳ chọn lãi suất: Người dùng có thể chọn lãi suất cố định hoặc biến động ở AAVE.
    • Tích hợp nhiều giao thức: Từ các nền tảng Yield Farming, Wallet có thể dễ dàng tiếp cận vào AAVE như imToken, DeFi Saver, Zerion,...
    • Được audit bởi nhiều bên uy tín: CertiK, MixBytes, PeckShield, Sigma Prime, Consensys Diligence,...
    • Mở rộng thêm tài sản thế chấp, giảm lãi suất cho các stablecoin,...

    AAVE v3

    aave v3

    Khoảng hơn một năm sau vào ngày 17/03/2022 thì AAVE tiếp tục giới thiệu bản cập nhật tiếp theo sau v2 đó chính là AAVE v3 với nhiều cải tiến như sau:

    • Poral: Cho phép chuyển các tài sản trên AAVE qua các blockchain mà AAVE đang hỗ trợ như Ethereum, Avalanche, Polygon,... Hỗ trợ tương tác cross-chain giữa các blockchain.
    • Tích hợp thêm nhiều Dapp như Debank, 1inch, InstaDapp, Zapper, Parasswap,...
    • High Efficiency Mode: Cho phép người dùng vay mượn nhiều hơn trong cùng 1 loại tài sản đó giúp người dùng tận dụng tối đa tài sản thế chấp của mình.
    • Isolation Mode: Với các tài sản sản mới trở thành tài sản thế chấp cũng sẽ bị giới hạn về khoản trần cho vay tránh rủi ro tối đa cho người dùng.
    • Gas Optimization: Giảm 20 - 30% phí gas cho người dùng khi tương tác với AAVE.
    • Bên cạnh đó là một loạt các cải cách về Ui Ux để thân thiện với người dùng như: Cải thiện tốc độ ứng dụng, cải thiện phông chữ , màu sắc website trở nên tươi mới hơn, cải thiện khả năng hiện thị trên mobile, các bước giao dịch được đơn giản hoá một cách tối đa.

    Phát triển Multichain

  • 04/10/2021: AAVE quyết định triển khai trên mạng C - Chain của Avalanche.
  • Tháng 9/2021: Blockchain tiếp theo có sự xuất hiện của AAVE chính là Harmony.
  • 11/10/2021: Sau Harmony thì Fantom là địa điểm tiếp theo mà AAVE có mặt.
  • 11/01/2022: AAVE quyết định triển khai phiên bản v3 trên mạng lưới Optimism.
  • 16/03/2022: Layer 2 tiếp theo, AAVE quyết định mở rộng thêm đó chính là mạng lưới của Arbitrum.
  • Có thể nói dần dần cùng với sự nâng cấp và phát triển một cách bài bản bên cạnh đó là chọn hướng đi đúng đắn đã giúp AAVE trở thành Lending Protoco lớn nhất trong thị trường crypto hiện nay lớn hơn cả Compound. Vì vậy, sự xuất hiện của AAVE trên 1 blockchain mới được coi là kim chỉ nang của dòng tiền và thành công vì gần như AAVE có mặt ở đây thì có rất nhiều người dùng trung thành đi theo dự án đến với những hệ sinh thái mới.

    Đó không là lý thuyết khi mà:

  • Trên Ethereum, AAVE là nền tảng Lending Protocol lớn nhất đứng TOP 4 chỉ sau một số các đối thủ sừng sỏ như Maker DAO, Lido Finance, Curve Finance.
  • Trên Avalanche, mặc dù tới sau nhưng AAVE đã thắng ngay cả BenQi trên sân nhà với TVL đứng TOP 1 gấp 3 lần người đứng thứ 2 chính là BenQi. Áp lực tới mức BenQi còn phải phát triển thêm sản phẩm mới là Liquid Staking để thu hút người dùng.
  • Trên Arbitrum, một nền tảng thiên về Derivatives thì AAVE cũng có cho mình vị trí thứ 7 trên bảng xếp hạng TVL.
  • Trên một Optimistic Rollup Chain khác là Optimism thì AAVE sừng sững ở vị trí đầu tiên với TVL gấp 3 dự án ở TOP 2 là Velodrome.
  • Với chiến lược cụ thể, rõ ràng cùng với sự chăm chỉ của đội ngũ core team tới nay AAVE đã có vị thế khó để lung lay trong thị trường DeFi. Nhưng một điều rất may mắn cho AAVE đó chính là những quyết định có vẻ khá khó hiểu của Compound khiến dự án bị hụt hơi và AAVE một mình một ngựa.

    Tương Lai Rộng Mở

    Tính đến thời điểm hiện tại, tham vọng của AAVE là không thể phủ nhận trong 2 sản phẩm tiếp theo họ đang trong quá trình xây dựng bao gồm Stablecoin GHO và Mạng xã hội phi tập trung Lens Protocol.

    Stablecoin GHO

    gho stablecoin

    GHO là một stablecoin DeFi được mint ra bởi các tài sản trong crypto với thế chấp vượt mức tương tự như DAI do Maker DAO phát hành.

    Miếng bánh Stablecoin trước giờ vẫn luôn là một vùng đất hứa với tất cả các developers nhưng hầu hết các dự án đều thất bại do nhiều lí do khác nhau nhưng vợi vị thế của mình AAVE hoàn toàn đủ nguồn lực cũng như nhân lực để xây dựng 1 stablecoin để có thể cạnh tranh thị phần trực tiếp cùng với DAI.

    Như moị người có thể thấy GHO sẽ có rất nhiều các use case khác nhau chứ không chỉ thuần thuý trong DeFi có rất nhiều mảng để GHO có thể hướng đến như Credit, RWA,... Đây cũng là các mảng mà DAI đang nhanh chóng chiếm lĩnh thị trường thông qua các khoản vay cho truyền thống.

    Mạng Xã Hội Phi Tập Trung Lens Protocol

    lens protocol ecosystem

    Lens Protocol là một hệ sinh thái mạng xã hội phi tập trung bao gồm:

    • LensFrens: Tương tự như Linktree là nơi tổng hợp các kênh social của bạn như Twitter, Website, Youtube, Linkedln,...
    • LensTers: Tương tự như Twitter là nơi cập nhật các thông tin, dòng trạng thái, cảm xúc,... của bạn.
    • Phaver: Đây là phiên bản Twitter trên Mobile.
    • Lenstube: Là nơi đăng tải các nội dung dưới dạng video tương tự như Youtube.

    Và còn rất nhiều các ứng dụng khác nữa bạn có thể tự trải nghiệm để có những cảm nhận, đánh giá của riêng mình.

    Tất nhiên AAVE không xây dựng các mạng xã hội này chỉ để không như các bạn có thể thấy trong các ứng dụng của stablecoin GHO có cả "Credit Score" gọi là Điểm Tín Dụng. Mỗi người để tham gia các mạng xã hội của  Lens Protocol đều phải sở hữu 1 NFT như là tài khoản đăng nhập thông qua việc thường xuyên tương tác với cả các DApp về DeFi trên Lens Protocol mà người dùng sẽ được đánh giá điểm tín dụng để cung cấp các khoản vay tín chấp.

    Có thể nói trong thị trường tài chính truyền thống, tổng khối lượng các khoản vay thế chấp lớn hơn rất nhiều so với các khoản vay có thể chấp đầy đủ. 

    Cùng với việc định danh trên blockchain ngày càng phổ biến thì điểm tín dụng sẽ được chấm ở nhiều nơi khác nhau chứ không chỉ trên mỗi Lens Protocol không.

    Thành Quả

    Về TVL (Total Value Locked)

    Multichain là hướng đi vô cùng sáng suốt giúp AAVE bứt phá khỏi đối thủ Compound - dự án muốn xây dựng chain riêng của mình. Và thành quả ngọt ngào đã đến với AAVE khi nó đứng TOP 4 về TVL trên toàn bộ các dự án của các blockchain khác nhau bên cạnh đó là TOP 1 TVL của Optimism, Avalanche, Polygon, TOP 5 của Harmony hay TOP 7 của Arbitrum.

    Về doanh thu

    aave là gì

    AAVE là một trong các dự án thuộc mảng DeFi hiếm hoi tạo ra một lượng doanh thu lớn cho giao thức tuy rằng thị trường đang ở trong mùa đông nhưng AAVE vẫn tạo ra một doanh thu ấn tượng bằng với giai đoạn trước khi mùa hè DeFi bùng nổ.

    aave là gì

    Biểu đồ trên đã nói lên ngay trong những ngày đông lạnh buốt của thị trường crypto nhưng số lượng các người dùng active mỗi ngày đang chạm ATH điều này có thể đến từ việc các Layer 2 đang được chú ý trong thời gian gần đây như Optimism, Arbitrum thời gian sắp tới có thể là StarkNet hay ZkSync.

    Thách Thức

    • Ở thời điểm hiện tại trong báo cáo tài chính gần đây tuy dự án có doanh thu nhưng chi phí quá lớn nên AAVE vẫn đang trong tình trạng kinh doanh lỗ nếu như AAVE không thực hiện các cuộc kêu gọi vốn tiếp theo có thể gây xuất hiện các vấn đề rạn nứt từ tài chính nứt ra.
    • Việc phát triển nhiều mảng nằm ngoài DeFi cũng là một thách thức lớn với đội ngũ của AAVE với các đối thủ từ trong Crypto và ngoài TradFi như Twitter, Youtube,... nếu xây dựng không thành công thì sẽ ảnh hưởng rất lớn đến các sản phẩm còn lại.
    • Mảng Lending Protocol của AAVE đang thống lĩnh các sản phẩm mới chỉ được nâng cấp, tối ưu nhưng chưa thật sự có những inovation đáng kể.
    • Stablecoin GHO của AAVE cũng sẽ gặp nhiều sự cạnh tranh đến từ DAI của Maker DAO, crvUSD của Curve Finance và các loại stablecoin khác.

    Phân Tích On-Chain

    Điểm qua một số ví cá mập

    aave là gì

    Ví nắm giữ số lượng AAVE lớn nhất đang có dấu hiệu trade để gia tăng lượng token và vẫn hold phần lớn lượng token nắm giữ.

    aave là gì

    Hold cũng là từ để chỉ chung các ví cá mập AAVE khi mà hầu hết các ví đều đã nằm im khá lâu, một số ví đang có dấu hiệu mua thêm số lượng lớn.

    Một MM nổi tiếng đó chính là Wintermute cũng đang có dấu hiệu gom lại AAVE, tuy nhiên trong các lần gom trước đó của MM lại có vẻ không quá hiệu quả lắm khi mà giá token thường dump sau đó.

    Về số lượng AAVE trên các sàn giao dịch

    aave on chain

    Lượng AAVE trên các sàn giao dịch đang có xu hướng nạp lên nhiều hơn với hơn 15 ngàn token được nạp lên sàn trong 7 ngày vừa qua.

    Tuy nhiên lượng nạp lên này chủ yếu đến từ các sàn như Binance, FTX, OKX,.. Còn một lượng AAVE rút ra rất lớn đến từ sàn CoinBase (sàn có nhiều nhà đầu tư lớn và tổ chức sử dụng)

    Tổng Kết

    Nhờ đội ngũ lèo lái một cách khéo léo mà AAVE vươn lên trong thành một trong các dự án DeFi nổi bật trong thị trường thời gian uptrend 2021. Cùng với việc dự án vẫn tất bật phát triển trong downtrend lần này thì AAVE hoàn toàn có thể sống sót qua mùa đông tiếp theo của nó.

    Tuy vậy những mảng AAVE hướng đến sẽ gặp rất nhiều khó khăn chứ không có chuyện một mình một ngựa trong hầu hết thời gian phát triển. Trong việc phát triển stablecoin, AAVE sẽ có sự cạnh tranh đến từ Maker DAO và Curve Finance. Mạng xã hội phi tập trung cũng có rất nhiều bên đang tham gia xây dựng. Thách thức lớn, Rủi ro cao nhưng đi kèm với đó là mức độ lợi nhuận rất cao nếu như AAVE thành công.

    Cùng chờ đợi AAVE trong thời gian sắp tới nhé!


    • Facebook
    • Twitter
    • YouTube
    • Discord
    • Telegram
    • TikTok
    • Email

    💁 Disclaimer: Bài viết chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không được coi là lời khuyên đầu tư. Thị trường crypto luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro nên hãy tìm hiểu thật kĩ trước khi có quyết định mua bán.

    Ta Truong
    • Website
    • Twitter
    • LinkedIn

    No Pain No Gain!

    Related Posts

    RENFTER là gì

    Renfter Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Renfter

    MUSEdao là gì

    MuseDAO (MUSE) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử MuseDAO

    Lixir Finance là gì

    Lixir Finance (LIX) Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Lixir Finance

    reNFT là gì

    reNFT Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử reNFT

    Hướng Dẫn Săn Retroactive Dự Án zkSync Era

    Hook Protocol là gì

    Hook Protocol Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Hook Protocol

    Follow HakResearch
    • Twitter 33.3K
    • YouTube 4.1K
    • TikTok 48K
    • Telegram 1.7K
    • Facebook 1.1K
    • LinkedIn
    Related Posts
    Sismo là gì

    Sismo Là Gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Sismo

    Web3 đang nổi với tiềm năng trở thành nơi để tất cả mọi người truy cập cùng sự công bằng và mình bạch. Nhưng việc xác minh danh tính người dùng trên Web3 là điều chưa thể và liệu nó có thực sự cần thiết trong Blockchain. Điều đó quả thực rất khó nói, nên

    Credix Protocol là gì

    Credix Finance là gì? Tổng Quan Về Tiền Điện Tử Credix Finance

    March 3, 2023
    Hệ sinh thái Lens Protocol

    Lens Protocol: Hệ Sinh Thái Mạng Xã Hội Phi Tập Trung Dần Lớn Mạnh

    November 23, 2022
    retroactive zkLend

    [Retroactive] Hướng Dẫn Retroactive Dự Án ZkLend

    January 10, 2023
    Mục Lục
    • AAVE là gì?
    • Lịch Sử Hình Thành
    • Hành Trình Phát Triển
      • Nâng cấp giao thức
        • AAVE v1
        • AAVE v2
        • AAVE v3
      • Phát triển Multichain
    • Tương Lai Rộng Mở
      • Stablecoin GHO
      • Mạng Xã Hội Phi Tập Trung Lens Protocol
    • Thành Quả
      • Về TVL (Total Value Locked)
      • Về doanh thu
    • Thách Thức
    • Phân Tích On-Chain
      • Điểm qua một số ví cá mập
      • Về số lượng AAVE trên các sàn giao dịch
    • Tổng Kết
    Facebook Twitter YouTube TikTok Discord Telegram
    Giới Thiệu

    Nơi cập nhật thông tin, kiến thức từ cơ bản đến chuyên sâu về Blockchain, Defi, Web 3, NFTs, Airdrops và Hidden Gems.

    Menu
    • About us
    • Contact
    Copyright © 2023 by HakResearch. All Rights Reserved

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.