Thực tế thì DAI không phải là một Stablecoin hoàn toàn phi tập trung vì nó có thể được thế chấp bằng USDC và USDT là Stablecoin tập trung. Trước kia thì chúng ta có UST là Stablecoin đáp ứng đủ các yêu cầu về tính phi tập trung nhưng mô hình hoạt động không được bền vững nên nó đã bị sụp đổ. 

Với Stablecoin thì cơ chế của MakerDAO vẫn đang là mô hình hiệu quả nhất trong không gian DeFi. Cũng hoạt động theo cơ chế đó và chỉ dùng duy nhất tài sản ETH để chấp tạo ra sự phi tập trung hoàn toàn cho Stablecoin. Dự án mà mình muốn nhắc đến đó chính là Liquity Protocol. 

Liquity Protocol là gì? Liquity Protocol là một giao thức CDP, cho phép người dùng thế chấp ETH để vay LUSD. LUSD là Stablecoin có giá trị 1 USD, tỉ lệ đảm bảo của LUSD thấp nhất là 110%. Vậy Liquity Protocol là gì? Nó hoạt động như thế nào? Hãy cùng mình tìm hiểu ở bài viết này nhé! 

Để hiểu thêm về Liquity Protocol, bạn có thể đọc thêm các bài viết sau:

Liquity Protocol Là Gì?

Tổng quan về Liquity Protocol 

Liquity Protocol là một giao thức CDP, cho phép người dùng thế chấp ETH để vay LUSD. LUSD là Stablecoin được chốt bằng USD, tỉ lệ đảm bảo của LUSD thấp nhất là 110%. Được xây dựng và phát triển trên Ethereum nên dự án cũng chỉ đang hỗ trợ mỗi mạng lưới Ethereum.

Về bản chất thì Liquity là giao thức cung cấp dịch vụ cho vay, thay vì thế chấp ETH vay được nhiều loại tài sản như thông thường thì ở đây người dùng chỉ được vay LUSD hay còn gọi là Mint LUSD. Ngoài ra các vấn đề thanh lý diễn ra hoàn toàn như những nền tảng cho vay khác. 

Sự khác biệt của Liquity Protocol

liquity protocol là gì

Chỉ thế chấp tài sản duy nhất là ETH để Mint LUSD, điều này làm Liquity trở thành giao thức CDP có tính phi tập trung hàng đầu của thị trường. Và đặc biệt hơn là người vay trên Liquity sẽ không phải chịu lãi suất nhưng phải trả một khoản phí vay từ 0.5% đến 5% cho mỗi lệnh vay. 

Cơ chế hoạt động 

Liquity sẽ thanh lý tất cả các khoản vay có tỉ lệ tài sản thế chấp trên tài sản vay là 110%. Tốt nhất là nên duy trì tỉ lệ từ 150% trở lên. 

Lộ Trình Phát Triển

Liquity đã tung ra một số các bản cập nhật đáng chú ý như:

Liquity thông báo ra mắt sBOLD

Vào ngày 15/01/2025, Liquity đã thông báo ra mắt sBOLD - phiên bản Yield-bearing của BOLD, được phát triển bởi K3 Capital nhằm tối ưu hóa lợi nhuận cho người dùng DeFi. BOLD là Stablecoin phi tập trung, được phát hành bởi Liquity V2 với cơ chế thế chấp quá mức bằng các tài sản phi tập trung như WETH, wstETH và rETH. Điều này giúp BOLD duy trì tính ổn định, luôn có thể đổi trực tiếp sang tài sản thế chấp và không phụ thuộc vào tài sản truyền thống hoặc cơ quan tập trung. sBOLD hoạt động bằng cách tự động phân bổ BOLD vào các Stability Pool của Liquity V2 theo tỷ lệ cố định: 70% vào wstETH, 20% vào rETH và 10% vào WETH. Người dùng nhận được token ERC 4626 như một biên nhận, có thể sử dụng trên các nền tảng DeFi để tạo thêm lợi nhuận hoặc làm tài sản thế chấp.

sBOLD mang lại hai lợi ích chính: (1) nhận lãi suất từ tất cả Stability Pool của Liquity V2 theo tỷ lệ đã định, giúp tối ưu hóa lợi nhuận; (2) tự động hóa quá trình xử lý tài sản thanh lý, giúp người dùng hưởng lợi từ chênh lệch giá mà không cần bán tài sản thủ công. Đây là bước đột phá giúp BOLD không chỉ là một Stablecoin mà còn là một tài sản sinh lợi trong hệ sinh thái DeFi. sBOLD dự kiến ra mắt trong quý 1/2025 và sẽ mở rộng khả năng sử dụng của BOLD, từ việc kiếm lợi nhuận thụ động, thế chấp trong các giao thức cho vay, đến chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận trong DeFi.

Core Team 

Rick Pardoe: Co-founder and Core Developer

  • Rick lấy thành công bằng Cử nhân chuyên ngành Vật lý tại University of Bristol vào năm 2005, sau đó tiếp tục học thêm và lấy thành công bằng Thạc sĩ Kinh tế tại University of Nottingham.
  • Sau khi ra trường, Rick làm nhà tư vấn SEO và sản xuất Website. Đã phát triển hàng chục trang web có nội dung phong phú ở nhiều mảng khác nhau.
  • Năm 2017, Rick trở thành nhà phát triển Blockchain tại ETHDevs.com. Là nhà phát triển chuỗi khối Solidity trên Ethereum. Xây dựng hợp đồng thông minh và dApps, tập trung vào các phương pháp hay nhất về bảo mật. 
  • Năm 2019, ông cùng các cộng sự của mình thành lập Liquity và trở thành nhà phát triển chính của dự án.

Investors

liquity protocol investors
  • 25/09/2020: Vòng Seed huy động thành công $2.4M được dẫn đầu bởi Polychain Capital cùng sự tham gia của một số quỹ khác như 1kx, a_capital, Lemniscap, DFINITY Ecosystem Fund, Robert Leshner, Alexander Pack.
  • 30/03/2021: Vòng Series A huy động thành công $6M được dẫn đầu bởi Pantera, cùng sự tham gia của một số quỹ như IOSG, AngelDAO, Nima Capital, Greenfield One, Meltem Demirors, Calvin Liu, George Lambeth, Bo Shen, Alameda Research.

Tokenomics

Thông tin tổng quan về Token Liquity

  • Token Name: Liquity 
  • Ticker: LQTY
  • Blockchain: Ethereum
  • Standard: ERC-20
  • Contract: 0x6dea81c8171d0ba574754ef6f8b412f2ed88c54d
  • Tổng cung: 100.000.000
  • Cung tối đa: 100.000.000

Token Allcation

liqtity protocol token allocation
  • Service Provider-1%: 1.035.367 LQTY đã được phân bổ cho các nhà cung cấp dịch vụ đã giúp Liquity theo nhiều cách khác nhau trước khi ra mắt. 
  • Community Reserve-2%: 2.000.000 LQTY sẽ được phân bổ dưới dạng dự trữ cộng đồng.
  • Endowment-6.1%: 6.063.988 LQTY được phân bổ cho Liquity AG để công ty sử dụng. 
  • Team và Advisors-23.7%: 23.664.633 LQTY đã được phân bổ cho các nhân viên và cố vấn hiện tại. 
  • Community-33.3: 32.000.000 LQTY sẽ được phân bổ vào nhóm phần thưởng, 1.333.333 LQTY sẽ được phân bổ cho LP của nhóm LUSD/ETH Uniswap. 
  • Investors-33.9%: 33.902.679 LQTY đã được phân bổ cho các nhà đầu tư ban đầu của Liquity, những người ủng hộ và hỗ trợ dự án. 

Token Use Case

Người nắm giữ Token LQTY sẽ được tham gia quản trị giao thức và chia sẽ doanh thu. 

Sàn Giao Dịch 

Token LQTY được giao dịch trên nhiều sàn lơn như Binance, Coinbase, Kucoin,...

Kênh Thông Tin Của Liquity Protocol 

Tổng Kết

Liquity Protocol là giao thức CDP có tính phi tập trung cao nhất trong trong DeFi. Người dùng có thể vay LUSD với lãi suất bằng không, có thể cạnh tranh trực tiếp với nền tảng lớn trong mảng là MakerDAO. 

Như vậy mình đã làm rõ Liquity Protocol là gì? Tổng quan về tiền điện tử Liquity Protocol. Hy vọng bài viết mang đến cho bạn nhiều kiến thức hữu ích!