Trong bối cảnh tài chính ngày càng phát triển, tìm kiếm giải pháp tài chính minh bạch luôn là ưu tiên hàng đầu của các nhà đầu tư. Anzen Finance xuất hiện như một bước đột phá, mang đến hệ sinh thái tài chính với USDz và được bảo chứng bởi các tài sản thực tế. Vậy Anzen Finance là gì và cơ chế hoạt động như thế nào? Hãy cùng khám phá sâu hơn về hệ sinh thái này và những cơ hội đầu tư mà nó mang lại.
Tổng Quan Về Anzen Finance
Anzen Finance là gì?
AnzenFinance là một nền tảng tài chính chuyên phát hành stablecoin USDz, một loại tiền kỹ thuật số được neo giá với đô la Mỹ và bảo chứng bởi các tài sản trong thế giới thực (Real World Assets - RWA) như tín dụng tư nhân (Private Credit),...
Mục tiêu của Anzen Finance là làm cầu nối giữa tài chính truyền thống và DeFi, cung cấp stablecoin được bảo chứng bằng tài sản chất lượng cao, tạo nên sự ổn định và bảo vệ khỏi sự biến động của thị trường. Điều này nhằm tạo ra các sản phẩm tài chính có tính minh bạch, đáng tin cậy và dễ dàng tiếp cận cho mọi người.
Vì sao AnzenFinance lại chọn tín dụng tư nhân (Private Credit)?
Anzen Finance chọn tín dụng tư nhân vì đây là một thị trường trị giá 8 nghìn tỷ USD tại Hoa Kỳ, bao gồm nhiều phân khúc để phục vụ nhu cầu vay vốn của người tiêu dùng và các doanh nghiệp nhỏ và vừa. Trái ngược với thị trường tín dụng công cộng Hoa Kỳ (trị giá hơn 40 nghìn tỷ USD) được chuẩn hóa và chuyên phục vụ cho chính phủ, các tổ chức tài chính và các tập đoàn lớn, từ trước đến nay, tín dụng tư nhân Hoa Kỳ vẫn luôn thiếu tổ chức và bị phân mảnh sâu sắc.
Đặc điểm của tín dụng tư nhân là không được niêm yết trên bất kỳ sàn giao dịch nào và không được tự do mua bán trên thị trường công cộng. Các khoản vay này không thể giao dịch một cách công khai giống như cổ phiếu hay trái phiếu. Thay vào đó, sản phẩm tín dụng tư nhân được tạo ra bởi một cá nhân hoặc tổ chức cho vay cụ thể, và việc giao dịch chúng thường được thực hiện trong các thỏa thuận riêng tư giữa các bên liên quan. Dưới đây là một số hình thức của tín dụng tư nhân:
- Buy Now Pay Later Loans: Các khoản vay không bảo đảm để người tiêu dùng trả dần theo thời gian khi mua hàng hóa và dịch vụ.
- Debt Consolidation Loans: Các khoản vay hợp nhất nợ, giúp người tiêu dùng hợp nhất các khoản nợ thẻ tín dụng thành một khoản vay duy nhất.
- Earned Wage Advances: Các khoản ứng lương, cho phép người lao động nhận trước tiền lương đã kiếm được nhưng chưa được trả.
- Litigation Financing: Tài trợ kiện tụng, cung cấp tài chính cho các vụ kiện cá nhân hoặc doanh nghiệp.
- Residential Mortgages: Các khoản vay thế chấp mua nhà, bao gồm cả nhà chính và nhà phụ.
- Vehicle Loans: Các khoản vay mua xe ô tô, xe máy và các phương tiện giải trí.
- Invoice/Receivables Factoring: Tài trợ hoá đơn, cung cấp tài chính trước cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa dựa trên các hoá đơn chưa thanh toán.
- Merchant Cash Advances: Ứng trước tiền mặt cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa dựa trên doanh thu dự kiến.
- Purchase Order Financing: Tài trợ đơn đặt hàng, cho phép các công ty hàng tiêu dùng nhận tài trợ dựa trên các đơn đặt hàng từ các nhà bán lẻ lớn.
- Crypto-Collateralized Loans: Các khoản vay được bảo đảm bằng tài sản tiền điện tử, cho phép người vay sử dụng tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay bằng tiền pháp định.
Giá Trị Của Stablecoin USDz Trong Anzen Finance
Sơ lược về USDz
USDz là một loại tiền kỹ thuật số (crypto) hoạt động trên blockchain và được bảo chứng bằng các tài sản thực tế (RWA), bao gồm các tài sản như tín dụng tư nhân và các khoản vay doanh nghiệp.
Điều đặc biệt của USDz là không cần sự cho phép để giao dịch, có thể kết hợp với nhiều nền tảng khác và có thể được thế chấp với giá trị nhiều hơn giá trị thực tế của nó. USDz hiện đã có mặt trên mainnet, Base và được sử dụng trên nhiều nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi).
Cơ chế điều chỉnh giá của USDz
USDz có thể được giao dịch tự do trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX), nơi người dùng có thể hoán đổi USDz với các stablecoin khác như USDC và USDT. Việc điều chỉnh giá của USDz diễn ra như sau:
Khi USDz giảm giá dưới 1 USD:
Nếu USDz được giao dịch với giá thấp hơn 1 USD, các nhà giao dịch có thể mua USDz với giá rẻ hơn. Việc này tạo ra áp lực mua, giúp đẩy giá của USDz lên gần mức 1 USD.
Khi USDz tăng giá trên 1 USD:
Nếu USDz được giao dịch với giá cao hơn 1 USD, các Nhà Tạo Lập Thị Trường (Market Makers) có thể mint (tạo ra) USDz mới với tỷ lệ 1:1 bằng cách sử dụng USDC. Sau đó, họ sẽ bán USDz này trên thị trường, tạo ra áp lực bán. Bằng cách này, giá thị trường của USDz có xu hướng dao động quanh mức 1 USD, giúp nó duy trì tính ổn định.
Những loại tài sản nào được bảo chứng cho USDz?
USDz được bảo chứng (back) bởi các tài sản thực tế như tín dụng tư nhân, giúp đồng Coin này giữ giá trị ổn định và không bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường. Như đã nói ở trên, ở Hoa Kỳ, tín dụng tư nhân là một thị trường trị giá 7 nghìn tỷ đô la, mang lại cho người dùng rất nhiều cơ hội kiếm phần thưởng từ các nguồn đáng tin cậy và ổn định.
Một ưu điểm khác của Anzen Finance là nhà phát hành tài sản của hệ sinh thái này được bảo lãnh bởi các tổ chức tài chính lớn như Blackrock, Bank of America, JP Morgan, Goldman Sachs, UBS và Moodys, đồng nghĩa với việc tài sản dùng để bảo chứng cho USDz đến từ những nguồn lớn và uy tín.
Cơ chế hoạt động của Anzen Finance
Cơ chế hoạt động của Anzen Finance bao gồm giao dịch Off - Chain và giao dịch On - Chain. Hình vẽ phía trên mô tả cho sơ đồ hoạt động của các giao dịch. Mình sẽ giải thích cụ thể nội dung trong hình vẽ ở phần sau đây cho các bạn dễ hình dung về cơ chế hoạt động:
Giao dịch Off - Chain
- Các tổ chức lưu ký được quản lý và giám sát bởi các cơ quan chức năng gọi là Regulated Custodians. Chức năng chính của họ là bảo vệ và quản lý các tài sản thực tế (Real World Assets - RWA) mà Anzen Finance sử dụng để bảo chứng cho USDz. Các tài sản thực tế này tạo ra lợi nhuận từ việc đầu tư vào các khoản vay và tín dụng chất lượng cao.
- Lợi nhuận thu được từ các tài sản thực tế (Yield Earned from RWA) được tạo ra từ các khoản lãi, phí, hoặc thu nhập khác liên quan đến việc đầu tư hoặc cho vay các tài sản này. Các tài sản bao gồm các khoản tín dụng tư nhân, bất động sản, và các tài sản tài chính khác.
- Các nhà đầu tư sử dụng tiền pháp định như đô la Mỹ (USD), euro (EUR), hoặc các loại tiền tệ truyền thống khác để đầu tư vào Anzen Finance được gọi là Fiat Investors. Những nhà đầu tư này góp vốn vào Anzen Finance thông qua các loại tiền pháp định, và tiền của họ sẽ được chuyển đổi thành USDz.
Giao dịch On - Chain và cách kiếm tiền với USDz
Việc tham gia vào Anzen Finance không quá phức tạp, với quy trình bắt đầu từ việc mua hoặc tự mint USDz và kết thúc bằng hủy đặt cược và nhận lại USDz. Dưới đây là các bước cơ bản để bạn có thể tham gia vào hệ sinh thái và kiếm tiền với USDz:
- Người dùng có thể mua USDz từ các sàn hỗ trợ hoặc trực tiếp mint USDz bằng cách gửi các loại tài sản hỗ trợ vào và vượt qua quá trình KYC kiểm duyệt.
- Sau đó, người dùng có thể stake USDz để nhận được sUSDz và tự động tích luỹ phần thưởng mà không cần thực hiện thêm bất kỳ hành động nào.
- Phần thưởng được tích luỹ trong hợp đồng stake, tăng dần giá trị của sUSDz theo thời gian thay vì thanh toán trực tiếp.
- Khi huỷ đặt cược sUSDz, người dùng sẽ nhận lại được một lượng USDz phản ánh số tiền stake cộng giá trị tăng giá của sUSDz trong suốt thời gian stake. Số lượng sUSDz nhận được khi stake USDz sẽ phụ thuộc vào giá trị hiện tại của sUSDz. Tuy nhiên, người dùng cần phải đợi 7 ngày để có thể unstake sUSDz thành USDz.
Lộ Trình Phát Triển
Update...
Investor
- Tháng 5/2024: Anzen Finance kêu gọi thành công $4M tại vòng Seed với sự tham gia của Mechanism Capital, Circle Capital, Frax Finance, Arca, Infinity Ventures,...
Tokenomics
Update...
Sàn Giao Dịch
Update...
Kênh Thông Tin Dự Án
- Website: https://anzen.finance/
- Twitter: https://twitter.com/AnzenFinance
- Telegram: https://t.me/AnzenCommunity
Tổng kết
Anzen Finance là dự án đột phá, mang lại nhiều sự ổn định và hiệu quả. Mặc dù còn những rủi ro liên quan đến Stablecoin và các tài sản bảo chứng, Anzen Finance đã và đang nỗ lực giảm thiểu những rủi ro này thông qua các biện pháp quản lý và bảo vệ tài sản nghiêm ngặt, hứa hẹn sẽ tiếp tục phát triển và mở rộng, đóng góp tích cực vào sự phát triển của thị trường.
Mong rằng qua bài viết này mọi người có thể hiểu thêm về Anzen Finance là gì?
💁 Disclaimer: Tất cả bài viết của Hak Research được cung cấp với mục tiêu là chia sẻ kiến thức và không được xem là lời khuyên đầu tư.
- Anzen Finance Là Gì? Tổng Quan Về Dự Án Anzen Finance - July 12, 2024
- KlimaDAO (KlimaDAO) Là Gì? Tổng Quan Về Dự Án KlimaDAO - July 5, 2024