Ribbon Finance là gì? Giao thức đầu tiên phát triển structured products trên nền tảng DeFi giúp thúc đẩy sự phát triển của mảng Options Trading cũng như tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho người dùng.
Ribbon Finance Là Gì
Để hiểu được rõ Ribbon Finance là gì trước tiên chúng ta cần thống nhất một định nghĩa về "Structured Products". Trong tài chính truyền thống, Structured Products là tên gọi của những công cụ tài chính được tạo ra bằng cách kết hợp các sản phẩm phái sinh lại với nhau nhằm tối ưu lợi nhuận hay hạn chế rủi ro trong quá trình đầu tư (ví dụ: đặt cược vào biến động thị trường mà không cần quan tâm xu hướng giá, nâng cao yield farming hoặc hedging giảm thiểu rủi ro).
Ribbon Finance là một trong số những giao thức đầu tiên phát triển DeFi Structured Products thông qua việc kết hợp sản phẩm phái sinh, lending và Sàn Options Dex Aevo nhằm giúp người dùng có thể tối ưu lợi nhuận của mình.
Các Sản Phầm Ribbon Finance Cung Cấp
Theta Vaults (DOVs)
Theta Vaults hay được gọi với tên quen thuộc là Defi Option Vaults (DOVs) sản phẩm đang dần trở nên quen thuộc với người dùng DeFi hiện nay chính là một phát minh của Ribbon. DOVs giúp người dùng đặc biệt là những nhà đầu tư "nghiệp dư" trở thành Option Writers chuyên nghiệp (Những người cung cấp lệnh cho trader) thông qua các chiến lược giao dịch được code sẵn nhờ vậy NĐT sẽ hưởng yield qua phí premium - có thể được tái đầu tư vào vaults để compound lợi nhuận.
Hiện tại, nhà đầu tư có thể chọn 1 trong 2 loại vaults tướng ứng với chiến lược đầu tư sau:
- Covered Call Selling: Bán các hợp đồng Call Options hàng tuần
- Put Selling: Bán các hợp đồng Put Options hàng tuần
Ribbon Earn
R-Earn Vault là cung cấp lợi nhuận và đảm bảo an toàn tuyệt đối trong việc đầu tư cho người gửi thông qua việc: sử dụng tài sản trong vault để cho bên thứ 3 vay trích 1 phần lãi (base APY) để trả cố định cho người gửi, trong khi phần còn lại được sử dụng để trả phí premium cho chiến lược giao dịch Option twin win với ETH.
***Twin win là chiến thuật giao dịch tương tự straddle mua cùng lúc Put và Call options tại một mức giá và hưởng lợi từ biên độ biến động giá tài sản mà không cần quan tâm giá sẽ tăng hay giảm.
Ribbon Lend
Ribbon Lend là sản phẩm cho vay dưới dạng gần như không tài sản đảm bảo cho các tổ chức Market Maker (như Folkvang và Wintermute). Người dùng có thể chọn cấp thanh khoản cho pool vay theo mức lợi nhuận tương ứng với rủi ro mà mình mong muốn. Điểm đặc biệt của Ribbon Lend là người dùng có thể rút tiền khỏi pool bất kỳ lúc nào.
Ribbon Treasury
Ribbon Treasury là sản phẩm Theta Vaults private dành riêng cho các DAOs. Ribbon Treasury sử dụng các native token của DAO để thực hiện chiến lược Covered Call Selling để tạo dòng doanh thu ổn định cho các tổ chức này.
Lộ Trình Phát Triển
Updating...
Core Team
Julian Koh | Co-Founder: Julian từng có thời gian 1.5 năm làm việc tại Coinbase dưới vai trò kỹ sư phần mềm trước khi tham gia sáng lập Ribbon Finance vào cuối năm 2020.
Ken Chan | Co-Founder: Ken từng là đồng nghiệp với Julian tại Coinbase. Trước đó, Ken có nhiều năm làm việc trong lĩnh vực thiết kế phần mềm và lập trình blockchain tại các tổ chức như Omnilytics hay Zilliqa.
Jeremy Obadia | Head of Structured Products: Jeremy từng làm việc tại mảng phân tích tài sản phái sinh trong Goldman Sachs. Trước đó, anh cũng đảm nhận vai trò nghiên cứu quantative tại Quantbot Technologies LP có trụ sở tại New York.
Investor
Ribbon Finance đã huy động được $8.8M từ Paradigm vào giữa tháng 3/2022.
Tokenomic
Thông tin tổng quan về token Ribbon Finance
- Token Name: Ribbon Finance Token.
- Ticker: RBN.
- Blockchain: Ethereum.
- Token Standard: ERC-20.
- Contract: 0x6123b0049f904d730db3c36a31167d9d4121fa6b
- Token Type: Utility, Governance.
- Total Supply: 1,000,000,000.
- Circulating Supply: 604,963,774
Token Allocation
- 49% Community Treasury: Được điều hành bởi RBN Governance, treasury sẽ được dùng để khuyến khích tạo thanh khoản, tài trợ cho các developers và các chương trình để phát triển Ribbon trong tương lai. 20% lượng RBN sẽ được lock ngay lập tức, trong khi phần còn lại sẽ được trả dần trong 3 năm bắt đầu từ 24/5/2021
- 23% Team phát triển: Lượng token được phân phối cho team phát triển hiện tại và tương lai, $RBN sẽ trả theo lịch trong vòng 3 năm, với 1 năm khóa, bắt đầu từ 24/5/2021.
- 15% Nhà đầu tư hiện tại: Lượng token được phân phối cho các nhà đầu tư ở 2 vòng private, $RBN sẽ trả theo lịch trong vòng 3 năm, với 1 năm khóa, bắt đầu từ 24/5/2021.
- 8% Tài sản doanh nghiệp: Lượng token phân phối cho công ty đứng sau phát triển Ribbon với mục đích sử dụng cho việc thuê cố vấn, huy động vốn và thuê thêm nhân viên trong tương lai (kế hoạch phân phối sẽ được đàm phán sau tại thời điểm sử dụng).
- 3% Airdrop: Sử dụng cho chương trình Retroactive Airdrop 71 - Không khóa
- 1% Liquidity Mining: Dùng để tham gia vào chương trình Liquidity Mining RPG-2 19 diễn ra tháng 6/2021
- 1% Market Makers: Lượng token được phân phối cho các công ty Market Makers tham gia vào quá trình giao dịch tại Theta Vaults từ tuần đầu tiên. Toàn bộ số $RBN này sẽ được trả dần trong vòng 1 năm từ 24/5/2021.
=> Phần lớn $RBN nằm trong tay của đội ngũ phát triển Ribbon Finance cùng với đó hiện lượng token lưu thông bằng ~60% tổng cung, theo lịch phân phối token đến năm 24/5/2024 lượng token mới được trả hết.
Token Use Case
Ribbon DAO có 2 loại token:
- RBN: Sử dụng để voting quản trị
- veRBN (vote-escrowed RBN) được sử dụng để:
- Voting quản trị
- Voting Gauge
- Boost phần thưởng $RBN trong staking vault
- Voting gauge "bribe yield" của ETH, RBN, USDC
- Boost "bribe yield" của ETH, RBN, USDC
- Chia sẻ doanh thu giao thức
Sàn Giao Dịch
Bạn có thể giao dịch token RBN tại các sàn giao dịch: Coinbase, MEXC, Crypto.com, CoinEx, Uniswap, Gate.io,...
Kênh Thông Tin Của Ribbon Finance
- Website: https://www.ribbon.finance/
- Twitter: https://twitter.com/ribbonfinance
- Discord: https://discord.com/invite/ribbon-finance
Tổng Kết
Hy vọng bài viết đã phần nào giúp bạn hiểu được Ribbon Finance là gì? có thể nói Ribbon là một dự án mở đường cho sự phát triển mảng structured products cũng như góp phần to lớn vào sự phát triển của DeFi Options ngày hôm nay. Mặc dù vậy, hiện tại những Dopex, Lyra, JonesDAO hay Rysk,... đang phát triển nhanh chóng với nhiều chiến lược mới cho DOVs gây sức ép không nhỏ lên Ribbon Finance.
Cùng chờ đón xem Ribbon sẽ thích nghi với thị trường trong thời gian tới như thế nào.
💁 Disclaimer: Bài viết chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không được coi là lời khuyên đầu tư. Thị trường crypto luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro nên hãy tìm hiểu thật kĩ trước khi có quyết định mua bán.
